a:

Владельцы малого бизнеса должны пройти процесс согласования банков по крайней мере ежемесячно, и многие бизнес-консультанты рекомендуют делать банковские выверки еженедельно или даже ежедневно.

Процесс сверки банковских счетов

Выверка банковских счетов - это обычная практика бухгалтерского учета, которую предприятия используют для проверки точности своих учетных записей финансовых операций, таких как выплаты по кредиторской задолженности, счета дебиторской задолженности по платежам и банковские депозиты. Процесс сверки банковских операций включает в себя сравнение внутренних учетных записей компании с ее подробным выпиской по банку для выявления и устранения любых несоответствий. Как правило, выдающиеся предметы, такие как проверки, которые были написаны и отправлены по почте, но еще не обналичены, отмечены так, что компании могут отслеживать, чтобы проверки были своевременно очищены.

Значение процесса сверки банковских счетов

Денежный поток особенно важен для малого бизнеса, поскольку они имеют значительно меньшую сумму оборотного капитала и доступ к финансированию, чем крупные фирмы. Поэтому очень важно, чтобы владельцы малого бизнеса постоянно знали о своих позициях по денежным потокам. Чтобы хорошо управлять своим бизнесом, им нужно знать, какие доходы были получены, какие расходы должны быть оплачены и сколько наличных денег у них есть. Любой из этих элементов может значительно измениться так же часто, как один день до следующего. Выполнение частых выверки банковских счетов является отличным инструментом управления для поддержания четкого понимания точного финансового положения компании, а также для выявления любых проблем, таких как потерянные платежи или проблемы с кредиторской задолженностью. Выполнение банковских выверки чаще всего может сделать процесс более легким и менее трудоемким, так как существует меньше различий в определении и корректировке в течение недели, чем в течение месяца.

Наличие прочного процесса сверки банковских операций и сохранение хороших записей о сверке банков также важно для малого бизнеса в его отношениях с кредиторами и инвесторами. Как кредиторы, так и аудиторы обычно анализируют отчеты о сверке банковских счетов компании при оценке финансовой устойчивости компании.