Как только инвесторы узнают приблизительные сроки и доходность своих активов, они могут сделать несколько простых вычислений в электронной таблице или другой программе для расчета их дохода. Ниже приводятся данные о сроках погашения некоторых обычных источников с фиксированным доходом:
- Облигации и компакт-диски - Государственные, корпоративные и муниципальные облигации, как правило, выплачивают свои проценты раз в полгода, но точно, какие месяцы будут зависеть от индивидуального выпуска , Информация о конкретных купонах облигаций может быть получена из выписок со счета или от брокера или советника напрямую. Тот же полугодовой график также применяется к депозитным сертификатам (CD) в банке или другом учреждении.
- Денежный рынок и взаимные фонды - Многие паевые фонды с фиксированной доходностью и биржевые фонды будут ежемесячно платить свой доход. Точная сумма, распределенная каждый месяц, будет зависеть от рыночных условий, но текущий показатель доходности можно найти в Интернете или через брокера и использовать для расчета про-номинальной суммы, которая будет отправляться на ваш счет каждый месяц.
- Акции - Обыкновенные акции, выплачивающие дивиденды, обычно распределяют этот доход один раз в квартал или четыре раза в год. Показатели доходности запасов также можно найти во многих средствах массовой информации или через финансового консультанта. Компании обычно пытаются увеличить свои дивиденды с течением времени, но большинство из них делают это медленно, и поэтому инвесторы должны принимать относительно постоянный доход за короткие сроки. Привилегированные акции могут выплачивать свои дивиденды ежеквартально или ежемесячно, но размер дивидендов обычно фиксируется при выпуске.
Гипотетический портфель может выглядеть следующим образом: Таблица 9 <> Рыночная стоимость
| Годовой доход | ||||
| Годовой доход (оценка). | График платежей | Bond Mutual Fund | $ 60, 000 | 3. 50% |
| $ 2, 100 | Ежемесячный дивиденд | CD в местном банке | $ 50, 000 | 4. 50% |
| $ 2, 250 | Июнь, декабрь | Фонд денежного рынка | $ 20 000 | 2. 75% |
| $ 550 | Ежемесячный дивиденд | Фондовый ABC | $ 15, 000 | 2% |
| $ 300 | Март, июнь, сентябрь, декабрь | Фондовая XYZ | $ 45 , 000 | 3% |
| $ 1, 350 | Февраль, май, август, ноябрь | - | - | - |
| - | - | Итого: > $ 190, 000 | - | $ 6, 550 |
| - |
| Далее вы можете сделать еще один шаг и настроить представление, которое показывает ваши денежные потоки инвестиций по месяцам: | Доход за месяцем | - |
CD
| Денежный рынок | ||||||
| Акции ABC | Акции XYZ | Общий доход | Ноябрь | $ 175 | - | $ 46 |
| - | $ 338 | $ 559 < Декабрь | $ 175 | $ 1, 125 | $ 46 | $ 75 |
| - | $ 1, 421 | --3 -> | Эта информация затем может быть включена в ваши планы общего бюджетирования. Если есть недостаток в желаемом уровне дохода, инвестор может предпринять такие шаги, как поиск высокодоходных инвестиций (которые могут иметь более высокие риски) или сокращение расходов. | Подробнее о создании динамического портфеля с фиксированным доходом см. В разделе | Основы связки облигаций | и |
Как оценивать акции авиакомпаний
Мы объясняем, что движет запасами авиакомпаний и как лучше всего оценивать их ценности.
Я не понимаю, как у акции есть торговая цена 5. 97, но когда я покупаю ее, я должен заплатить запрашиваемую цену 6. 04. Как я могу быть платят больше, чем торгуют акции?
Может показаться логичным, что последняя торгуемая цена ценной бумаги - это цена, с которой она в настоящее время торгуется, но это редко происходит. Рынок для ценной бумаги (или ее торговой цены) основан на ценах предложения и спроса, а не на последней торгуемой цене.
В качестве инвестора на складе, как я должен оценивать используемый капитал компании?
Узнайте, как определять, вычислять и оценивать используемый капитал компании. Узнайте, как использовать доход от капитала, используемый для сравнения эффективности прибыли.