Богатство людей с высокой чистой стоимостью (HNWI) в США выросло более чем на триллион долларов в 2014 году, согласно докладу US Wealth Report 2015, опубликованному Capgemini, провайдером консалтинговых, технологических и аутсорсинговых услуг. Число богатых людей в этой группе выросло также в 2014 году, сделав богатых людей США крупнейшей группой владельцев активов в мире еще на год.

HNWI определены как имеющие более 1 миллиона долларов в инвестиционные активы, за исключением первичного места жительства, расходных материалов и предметов коллекционирования.

Выводы, содержащиеся в отчете, дают подробное представление о будущем этих демографических менеджеров по богатству, которые хотят развить свои активы под управлением. Ознакомьтесь с некоторыми из ключевых моментов. (Для смежных чтений см .: Как привлечь высокопроизводительных людей к вашей практике. )

Новый подход к аутрич-работе

В 2014 году численность HNWI в США выросла на 8. 6% и достигла 4,4 млн., А общее богатство США HNWI увеличилось на 9,4% до достигают 15 долларов США. 2 трлн. В этом росте сыграла сильная успеваемость фондового рынка США, равно как и рост валового внутреннего продукта (ВВП). Но эти цифры не будут расти бесконечно. И молодые HNWI бросают вызов традиционным отношениям между HNWI и фирмами по управлению активами, которые их обслуживают.

Фактически, около 85% американских HNWI в возрасте до 40 лет говорят, что они с большей вероятностью оставят своих управляющих имуществом или консультативную фирму, если они обнаружат, что их потребности не удовлетворяются или они недовольны предлагаемые услуги. Эта группа также сообщает, что у них меньше доверия и доверия к их советникам, чем их родители или предыдущее поколение.

В отчете Capgemini также говорится, что тысячелетние люди - люди в возрасте до 30 лет - имеют отношение и озабоченность инвестиционной деятельностью, которая значительно отличается от тех, кто находится в возрасте до 40 лет. Младшие HNWIs в У. С. также говорят, что они ищут более сложные услуги финансового планирования, которые включают в себя глобальное инвестирование, а также имеют сильное предпочтение цифровым предложениям и автоматическим консультационным платформам, говорится в отчете. (Более подробно см .: Являются ли Robo-Advisors хорошей идеей для молодых инвесторов? )

Среди самых богатых У. С. HNWI, смещение инвестиционных предпочтений также упоминалось как изменение, которое они видят в будущем. Эти богатые люди говорят, что они искали более разнообразных специалистов, которые могли бы лучше управлять сложными финансовыми продуктами в своих портфелях. В отчете также было обнаружено, что самые богатые HNWI из США, или те, кто претендует на активы более 20 миллионов долларов, в два раза чаще работают с несколькими финансовыми консультационными фирмами, чем те HNWI, чьи активы находятся в диапазоне от 1 до 5 миллионов долларов.

Санкар Кришнан, вице-президент по банковскому делу в Capgemini Financial Services, сказал в заявлении, что привычки молодых и богатых U.SHNWI и спрос на цифровые услуги указывают на меняющуюся динамику традиционного менеджера богатства - отношения HNWI. «Учрежденные фирмы по управлению капиталом, которые могут сочетать высококачественные консультации, предоставляемые как непосредственно от агентов, так и с автоматизированных платформ, будут иметь возможность повысить свой профиль и обеспечить долю рынка со всех сегментов населения США HNWI», - сказал он.

Цифровые ожидания

В докладе также было обнаружено, что в течение следующих пяти лет более 87% HNWI в США, которым не исполнилось 40 лет, ожидают, что все или большинство их отношений управления имуществом будут проводиться в цифровом виде. И хотя спрос этой группы на цифровое взаимодействие действительно высок, важно также, чтобы советники по вопросам богатства помнили, что почти 50% HNWI в возрасте старше 40 лет также предпочитают цифровые каналы. Согласно отчету, близость группы к цифровым услугам в сочетании с желанием самых богатых HNWI для разнообразных вариантов инвестиций - еще две причины для роста разработки платформ с автоматическим управлением инвестициями с низкой оплатой, также известных как robo-advisors. (Для соответствующего чтения см .: Что могут посоветовать консультанты от Robo-Advisors. )

Вот почему те консультанты, которые предлагают услуги по управлению цифровым портфелем и консультационные услуги, быстро развивают свой бизнес, (AUM) увеличилось на 265. 7% с марта 2014 года по сентябрь 2015 года. Автоматизированные услуги могут дополнять предложения традиционной компании по управлению активами путем загрузки некоторых из более простых задач.

Это дает менеджерам богатства больше времени, чтобы сосредоточиться на своих взаимоотношениях с клиентами, которые клиенты понимают. На самом деле, по оценкам, к 2017 году HNWI в У. С. выделит приблизительно 1 доллар США. 5 триллионов активов для автоматизированных консультантов. Поэтому эти компании по управлению капиталом, которые хотят идти в ногу с этим шагом к автоматизации, должны теперь действовать, чтобы добавить автоматические консультативные возможности, которые ищут HNWI. Если они этого не сделают, они рискуют потерять бизнес, согласно докладу Capgemini.

Различия с женщинами

Многие женщины HNWI в У. С. имеют разные проблемы, чем проблемы со стороны их коллег-мужчин. В число проблем входят выраженный страх перед кражей личных данных и личных финансовых преступлений, а также беспокойство по поводу окружающей среды и угроза их доходов, не отстающих от инфляции.

Эта группа также очень обеспокоена инвестированием активов и социальным воздействием, отделяя их от мужских HNWI, которые менее озабочены этими темами, согласно докладу Capgemini. Женщины HNWIs в США также на 5% чаще держат наличные деньги в своих портфелях, чем мужчины, и на 11% менее склонны удерживать акции. Они также оценили получение профессиональных рекомендаций по измерению эффективности социальных воздействий как более важных, чем их коллеги-мужчины, на 9%.

The Bottom Line

Руководители фондов, которые хотят сохранить и развивать свой бизнес в этом году, были бы разумными для решения некоторых проблем, связанных с тысячелетними и женскими HNWI, изложенными выше, если они хотят быстро наращивать свои активы под управлением. (Подробнее см. Ниже: Как советники могут бороться с крупным капиталом. )