Ваши варианты зависят от типа штрафа, который будет применяться.
Если штраф является литой сдачи или другим штрафом, который применяется к аннуитету или страховому продукту, вы можете рассмотреть возможность оставить активы в плане до тех пор, пока штраф не будет применяться. Эти штрафы обычно не являются штрафами, установленными IRS; скорее, они оцениваются компанией, предлагающей продукт.
Если штраф составляет 10% штрафа за раннее распространение, начисленного IRS, когда человек делает снятие средств до достижения возраста 59. 5, то вы можете избежать этого штрафа, сохранив активы в плане. Если ваш план является учетной записью 403 (b), вы можете перевести остаток на счет 403 (b) в другом финансовом учреждении или переложить сумму на традиционную ИРА. Эти варианты не облагаются налогом, и вы не будете облагаться штрафом 10%.
Чтобы узнать больше об этой теме, прочитайте Взятие штрафных выплат из вашей IRA .
На этот вопрос была ответила Дениз Эпплби (Contact Denise)
Мой муж стал иметь право на 401 (k) план (без соответствующего взноса) на работе. Как мы можем вернуть $ 9 000, которые мы уже внесли в нашу IRA за 2005 год без штрафа? Мой муж зарабатывает 144 000 долларов США в год, и нам обоим более 50 лет.
Работодатель вашего мужа должен проверить поле плана выхода на пенсию в строке 13 формы W-2 в 2005 году только в том случае, если ваш муж решил внести взносы отсрочки по зарплате в план 401 (k) в 2005 году. Общее правило для 401 (k) планы заключаются в том, что физическое лицо не считается активным участником, если взносы или конфискации не зачисляются в план от имени физического лица.
Я понимаю, что я могу выйти из 401k в год, когда мне исполнилось 55, без штрафа 10% (IRS 575). Могу ли я сделать то же самое с ИРА без 10% штрафа?
Вы ссылаетесь на правило, в котором говорится, что распределения из вашего квалифицированного плана (включая 401k, распределение прибыли, планы покупки денег и планы 403b) после того, как вы отделитесь от службы с вашим работодателем, не будут облагаться 10% досрочное снятие штрафа, при условии, что разделение происходит в течение или после года, когда вы достигнете 55-летнего возраста. Поскольку это правило основано на том, что вы покидаете услуги работодателя, который предлагает квалифицирован
Как временный житель США, могу ли я вывести средства из своей традиционной ИРА без штрафа, когда я уезжаю из страны?
, Если вы решите инвестировать в традиционную ИРА и получить налоговый вычет за свой взнос, суммы, которые вы позже выйдете, будут облагаться подоходным налогом и дополнительным штрафом в размере досрочного штрафа в размере 10%. Штраф будет отменен, если вы встретите исключение. Учитывая, что вы являетесь иностранцем-нерезидентом (определяется вашей визовой категорией - H1B), ваш отзыв может не облагаться государственными налогами.