Участие клиентов - важный элемент маркетинга. Он применяется к различным продуктам и услугам, таким как компьютерное оборудование и программное обеспечение, уроки музыки, самостоятельная регистрация в аэропортах и ​​программы снижения веса. В действительности существует очень явная потребность в том, чтобы клиент вносил не только информацию, но и выполнял некоторые из фактических работ по приобретению или использованию продукта или услуги. Эти процессы обеспечивают полезную информацию об инвестиционном процессе, особенно на стороне продажи. Но покупатели также могут узнать, как интегрироваться в процесс в свою пользу.

Когда дело касается инвестиционной отрасли, у клиентов есть обязанности и обязанности. Продавцы инвестиционных продуктов, как правило, поддерживают это понятие. В конце концов, это подразумевает, что инвесторы несут ответственность за свои решения и выбор. Однако в инвестиционной отрасли большая часть клиентов либо неспособна, либо не желает участвовать много, если вообще. В этой статье мы рассмотрим, что можно реально и справедливо ожидать от инвесторов.

Как могут участвовать инвесторы?
Конечно, опытные клиенты могут и должны активно предоставлять своим брокерам и банкам полную информацию об их профилях рисков, временных горизонтах, целях, полном портфеле активов и т. Д. Однако обычные инвесторы обычно раскрывают только то, что задают. Им не приходило в голову указать все эти критерии. Кроме того, информация, которую они предоставляют, не всегда может быть точным, и инвестор может даже не полностью понять, что задается.

Следовательно, большинство клиентов могут в определенной степени участвовать в этом процессе, но они не сделают этого незапрошенным, а информация и участие не всегда надежны или компетентны. В подавляющем большинстве случаев бремя остается справедливым и прямо на продавца.

Есть также инвесторы, которые не хотят участвовать и имеют полное право позволить продавцу делать практически все для них. Люди нередко испытывают страх и отвращение к денежным вопросам и финансам. Они должны быть в состоянии в значительной степени полагаться на продавца. В конце концов, это то, на что предназначены дискреционные механизмы управления фондами. И тогда есть те, кто не может предложить много, даже если они этого хотят. Люди с плохим здоровьем, инвалиды или те, кто обладает низким уровнем образования, не в состоянии помочь своим брокерам. Отсутствие финансовой грамотности широкой общественности является легендарным, так что многие инвесторы могут не чувствовать себя комфортно, направляя свои инвестиции без руководства.

Преимущества участия
Когда инвесторы могут и хотят участвовать в своих инвестициях, на обеих сторонах рынка можно многое выиграть.Продавец может узнать, что покупатель действительно хочет и нуждается, и может затем сотрудничать в разработке и поддержании оптимального портфеля. Теоретически покупатели могут гарантировать, что они получают то, что хотят и нуждаются. В сложном и удивительно многогранном мире инвестиций подход к совместному предприятию имеет смысл.

Идеальная инвестиционная ситуация на самом деле является симбиотическим сотрудничеством между достаточно сложным инвестором и объективным, честным брокером или советником. Возможность отталкивать идеи друг от друга - огромное преимущество. Кроме того, брокер должен уметь препятствовать тому, чтобы инвестор позволял своим эмоциям мешать принятию решений. В таких случаях определенная фраза «две головы лучше одной».

Однако, «слишком много поваров может испортить бульон» также применяется. Это происходит, когда инвестор и брокер плохо взаимодействуют друг с другом или когда ситуация с инвестициями перегружается и слишком сложна, например, комбинированный, а иногда и противоречивый вклад инвестора, брокера, инвестиционной компании, аналитика и т. Д. , Другими словами, участие клиентов может сделать вещи грязными и медленными в некоторых случаях.

В частности, в отношении мониторинга рынков и инвестиций участие является незаменимым. Человеческая природа, какая она есть, самая суровая реальность инвестиционного мира заключается в том, что никто не заботится о ваших деньгах так, как вы. Самый красивый и самый добросовестный брокер в мире психологически не в состоянии чувствовать себя так, как вы делаете с вашими собственными деньгами.

Это означает, что вы всегда должны следить за вещами и предупреждать своих управляющих деньгами о любых событиях, которые кажутся важными, как хорошими, так и плохими. Нельзя оставлять это полностью или даже в значительной степени для других людей. Многие люди делают это, и часто нет другого выбора, но факт остается фактом, что он не является оптимальным. Другими словами, не ожидайте, что ваш брокер позвонит вам, если в газете есть статья, в которой указывается, что некоторые инвестиции могут быть для грубой езды. Но вы можете и, вероятно, должны позвонить ему.

Целостность Продавца
Помимо ограничений на стороне покупателя, преимущества участия всегда подчиняются одному фундаментальному условию: что у продавца действительно есть интересы покупателя в глубине души. Если бывший просто хочет продать то, что приносит больше всего денег, могут произойти две вещи. Либо брокер намеренно ограничивает участие в желаемой «информации», либо манипулирует этим процессом просто для того, чтобы охватить законные и законные треки.

Короче говоря, нет реального совместного ввода, и продавец убеждается в том, что все идет своим путем. Если инвестиции становятся кислыми, палец будет указывать на якобы активную роль инвестора. Как и во всех аспектах инвестиционного процесса, участие должно быть подлинным и соответствующим образом мотивированным с обеих сторон.

Итог
В идеале все инвесторы должны участвовать в процессе управления капиталом.Учитывая конфликты интересов, присущие инвестиционной отрасли, а также необузданное бесхозяйственность и скандалы, чем больше вы знаете и делаете сами, тем лучше. Эти знания должны быть преобразованы в разумную степень активного участия. Слишком много чрезмерно обременительно и может мешать хорошему управлению, но полностью оставлять вещи брокерам и фирмам тоже может быть опасным.