a:

Взаимные фонды и другие объединенные инвестиции пользуются популярностью среди инвесторов, поскольку они обеспечивают уровень разнообразия и профессионального управления, не обнаруживаемый в индивидуальном капитале или покупке долга. Однако среди тысяч вариантов взаимных фондов существует ряд факторов, которые следует рассмотреть до совершения на краткосрочную или долгосрочную перспективу.

Большинство паевых инвестиционных фондов продается либо с помощью профессионального советника или брокера, либо напрямую через компанию взаимного фонда. Фонды, проданные через сети консультантов, предлагаются в виде акций класса А, которые имеют авансовую коммерческую нагрузку. Фонды, проданные непосредственно у компании взаимного фонда, обычно не налагают авансовую плату за продажу и называются фондами без выплат.

Каждый тип взаимного фонда имеет свои достоинства, но акции класса А наиболее подходят инвесторам, желающим оказать помощь финансового консультанта или брокера, в то время как средства без нагрузки лучше подходят для инвесторов, которые не нужна или нужна профессиональная помощь.

Преимущества взаимного фонда A-Share

Наибольшая выгода от покупки паевых инвестиционных фондов A-share - это советы, полученные в обмен на первоначальную продажу. Советники, которые продают паевые фонды A-share, получают компенсацию за счет первоначальной платы за продажу, и взамен они должны предоставлять исследования менеджерам фондов, коэффициентам расходов и эффективности деятельности фонда с течением времени, чтобы помочь инвесторам сделать подходящую покупку взаимного фонда. Для инвесторов, у которых нет времени или желания выполнить это исследование, рекомендации советника могут быть неоценимы.

В дополнение к профессиональным советам, паевые фонды A-share имеют меньшую плату за маркетинг, известную как 12b-1, и многие предлагают контрольные точки при покупках. Пунктом перерыва в взаимном фонде является инвестор с уменьшением платы за инвестиции для инвестиций за определенный порог, например, 10, 000, 25, 000 или 50 000 долларов США.

Недостатки в паевом фонде

Первоначальный объем продаж для паевого инвестиционного пая может падать между 2. 75% и 5. 75%. Первоначальные инвестиции и любые последующие инвестиции снижаются за счет платы за продажу, а оставшийся остаток инвестируется в фонд.

Например, инвестор в размере 10 000 долларов США для инвестирования в паевой фонд A-share, который начислял 4%, заплатил бы 400 долларов США в качестве комиссии с верхней части своих инвестиций, оставив 9 600 долларов на покупку акций взаимного фонда. Первоначальные продажи могут затруднить достижение адекватной нормы прибыли с течением времени.

Преимущества взаимного фонда без нагрузки

Фонд без нагрузки не приходит с тем же советом или исследованиями от советника или брокера, и как таковой, инвестиций для инвестиций не существует.Поскольку третье лицо не выплачивает компенсацию за рекомендацию фонда, коэффициент расходов в большинстве фондов без нагрузки ниже, чем средства A-share. Сокращение авансовых и внутренних текущих расходов на взаимный фонд может позволить инвесторам добиться большей нормы прибыли с течением времени.

Недостатки взаимного фонда без нагрузки

В настоящее время на рынке существуют тысячи инвестиций в паевые инвестиционные фонды, и инвесторам может показаться сложным расшифровать, что наиболее подходит для них на основе устойчивости к рискам, управления фондами и исторических показателей. Средства без нагрузки не поступают с советами или рекомендациями советника или брокера, поэтому риск плохого выбора остается у одного инвестора.