Оценочная оценка: нераскрытый

Продукт: Robo-advisor, предлагающий низкооплачиваемый подход к созданию и управлению инвестиционными портфелями для целевого и долгосрочного построения богатства.

Временная шкала IPO: будет определена

Дата создания: апрель 2015 г.

Новое на сцене, Чикаго M1 Finance отличает себя на арене robo-advisor. Основанная Брайаном Барнсом, сыном бывшего генерального директора Sara Lee Бренды Барнс, она была выпущена для общественности в сентябре 2016 года. Благодаря 9 миллионам долларов от первого раунда финансирования компания готова к расширению. Компания отличает себя от других robo-advisors, поскольку инвесторы выбирают собственное распределение активов. Также нет опросов по оценке рисков с M1. Преимущество платформы происходит благодаря ее функциям автоматизации.

Целевая аудитория M1 - это Millennials с 10, 000 и более долларов в сбережениях, которые хотят быть более активными в своих финансах. В настоящее время в нем насчитывается 4 000 пользователей, в общей сложности 30 миллионов долларов инвестированных на платформе. (Подробнее см. Ниже: Крупнейшие финансовые ошибки Millennials Make .)

Как это работает

M1 Finance нацелена на привлеченного инвестора DIY, который не хочет делать все это. Сначала инвесторы выбирают тип инвестиций, которые они хотят включить в свой портфель, такие как биржевые фонды (ETF) и акции. Пользователи выбирают предпочтительные проценты для распределения в рамках каждой инвестиции. Те, кто хочет руководство, могут выбирать из заранее отобранных инвестиционных «пирогов».

M1 предлагает привлекательным профессионально структурированным шаблонам портфеля инвесторов. Каждый шаблон создается для определенных типов инвестиционных сценариев и целей. Как и Motif, M1 выделяет крупнейшие 20 компаний в каждом секторе.

Профессионально построенные портфели синхронизируются с личными инвестиционными целями. Например, эти сбережения для выхода на пенсию могут выбирать из заранее разработанного портфеля активов, подходящего для инвестирования в отставку. Другие примеры включают портфели для тех, кто хочет инвестировать и развить активы, без конкретной цели или для защиты капитала.

После того, как инвесторы выбирают либо индивидуальные, предварительно отобранные инвестиции, либо комбинацию обоих, остаток инвестиций автоматизирован. M1 автоматически покупает инвестиции в соответствии с предпочтительными процентами. Платформа может покупать дробные акции и не взимает комиссионные за сделки. M1 Finance также предлагает автоматическое перебалансирование. (Подробнее см. Ниже: Какие роботы-консультанты растут быстрее? )

Ребалансировка и снятие средств упорядочены. Пользователи могут балансировать в любое время, нажав на вариант перебалансировки. Снятие средств так же легко, как и на следующий рабочий день.

M1 Finance предлагает приложения для устройств Android и iOS. Благодаря сегодняшнему стилю жизни платформа подходит для «вовлеченного» инвестора, который всегда хочет получить доступ к своему портфолио.После настройки, как банковский счет, все пользователи должны делать это, чтобы добавить или снять средства.

Аккаунты, сборы и минимальные суммы

В настоящее время M1 поддерживает индивидуальные, совместные и доверительные счета. Он также предлагает корпоративные, LLC и партнерские бизнес-счета. Наконец, платформа предлагает пенсионные счета, включая IRA Roth, традиционные IRA и SERA IRA.

Плата прозрачна с 0,35%, взимаемой за активы под управлением (AUM). Дополнительных комиссионных сборов нет. Отдельные холдинги ETF также могут взимать небольшую плату за управление. После загрузки приложения или подписания на веб-сайт пользователи могут начать инвестировать 100 долларов США.

Итог

M1 Finance - это робо-консультант, в котором вы выбираете, как и что вы хотите инвестировать. Фирма берет на себя работу по поддержанию портфеля для инвесторов DIY путем перебалансировки, покупки и распределения активов. Основным недостатком этой платформы для некоторых может быть сбор. Если вы настоящий DIY-инвестор и хотите сделать все сами, тогда вам, возможно, не придется платить плату за управление. (Подробнее см. Ниже: Руководство по выбору лучшего Robo-Advisor .)