Большинство инвесторов считают, что сборы, которые они платят за свои инвестиционные счета, являются разумными, хотя многие из них не имеют финансовой грамотности, согласно опросу 2 000 инвесторов, проводимых Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA) ,

Исследование , «Инвесторы в США 2016», раскрывает несколько ключевых тенденций и дает мгновенный снимок характера отношений инвесторов со своими финансовыми консультантами, их знаниями и уровнем комфорта с оплатой, которую они платят и несколько других тем, связанных с инвестированием. Это расширение охвата FINRA в 2015 году Национальное исследование финансовой способности . (Подробнее см. Ниже: Как оплатить оплату с клиентами .)

Что инвесторы хотят

FINRA связалась с инвесторами, которые держали деньги на счетах для выхода на пенсию для опроса через пару месяцев после National Financial Capability Study , проведенного в 2015 году, чтобы для сбора дополнительной информации о респондентах и ​​их финансовой деятельности. Данные, которые были взяты из этой последующей деятельности, обеспечили дополнительное понимание тех отношений, которые имеют инвесторы со своими советниками, и их общего общего отношения к инвестированию и образованию инвесторов.

Ключевой вывод из опроса показал, что большинство респондентов были удовлетворены гонорарами, которые они выплачивали своим финансовым советникам, когда их просили оценить их удовлетворенность в 7-балльной шкале. Семьдесят процентов дали оценку 5 или выше в ответ на этот вопрос. И менее половины из них сообщили, что они считают, что сборы или комиссии, которые их советник взимал с них, создали конфликт интересов. Опрос показал, что более половины респондентов используют финансового консультанта, чтобы помочь им улучшить свои доходы от инвестиций, избежать потерь и увеличить свои финансовые знания.

Исследование также показывает, что общий уровень знаний об инвестициях для респондентов довольно низок. Только 10% респондентов смогли ответить на более чем 8 вопросов из 10 правильно по компоненту финансовых знаний опроса. Фактически, чуть более половины из них смогли правильно ответить на менее половины этих вопросов. (Подробнее см. Ниже: Стоимость плохой финансовой грамотности? $ 10B в год .)

«В 10-процентной викторине инвестора по грамотности в среднем мужчины ответили 4. 9 вопросов правильно по сравнению с 3. 8 для женщин. Интересно, что оба пола получили одинаковое количество вопросов: 3. 4. Но женщины значительно чаще говорили, что не знали ответа на вопрос по сравнению с мужчинами, возможно, указывая на различия в доверии инвесторов по полу, «Фонд FINRA Сказал президент Герри Уолш в своем заявлении.

Около трех четвертей опрошенных домохозяйств сообщили, что они держали отдельные акции, а чуть более двух третей сообщили, что они имеют взаимные фонды. Только около пятой части респондентов сообщили о наличии обменных фондов (ETFs), REIT и опциях, в то время как около трети респондентов сообщили о наличии индивидуальных облигаций или аннуитетов. Только 15% респондентов владели структурированными нотами, и лишь 12% сообщили о наличии любых видов товаров или фьючерсных контрактов.

Исследование также показало некоторые существенные различия между поколениями. Более трети респондентов из тысячелетней давности использовали своего рода робо-советника в некотором качестве, в то время как только 4% из них в возрасте 55 лет и старше это делали. Более половины респондентов в возрасте от 18 до 34 лет были знакомы с crowdfunding по сравнению с одной пятой из этих 55 и более. И исследование также показало, что чуть более 60% молодых респондентов были обеспокоены тем, что стали жертвами финансового мошенничества, в то время как только четверть из них в возрасте 55 лет и старше были обеспокоены этим.

Практический результат

Хорошей новостью для советников является то, что большинство инвесторов довольны гонорарами, которые они взимают, чтобы управлять своими деньгами. В то же время многие респонденты опроса не обладают инвестиционными знаниями. Это область, где финансовые консультанты могут добавить реальную ценность для своих текущих и будущих клиентов. (Более подробно см .: АУМ оценивает прошлое? )