Оценочная оценка: $ 500 млн.

Продукт: Автоматизированное управление инвестициями

IPO Сроки: будет определено

Дата создания: 1 июля 2009 г.

Персональный капитал был основан Биллом Харрис и Роб Форггер под названием SafeCorp Financial Corporation. Он был переименован в Personal Capital в 2010 году и зарегистрирован в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) в качестве зарегистрированного инвестиционного советника с 2012 года. Он является одним из ведущих поставщиков автоматизированных услуг по управлению инвестициями через свою онлайн-консультационную службу по инвестициям. Штаб-квартира в Redwood City, Калифорния, инвестиционно-консультационная фирма также предоставляет своим клиентам объективные финансовые рекомендации и стратегии. Он был назван в списке Disruptor 50 CNBC как в 2014 году, так и в 2015 году. (Более подробно см .: Преимущества и недостатки личного капитала Robo-Advisor .)

Услуги и инструменты

Компания взимает процент активов под управлением (AUM) за свои услуги, которые автоматически вычитаются из каждой учетной записи, и эта плата покрывает все транзакции и лишения свободы. Инвестиционные услуги включают в себя балансирование портфеля, усреднение долларовых издержек и сбор упущенных налогов. Компания также предоставляет своим клиентам онлайн-сводку всех своих банковских счетов, кредитных карт, ипотечных кредитов и других активов и обязательств, чтобы они могли мгновенно получить мгновенный снимок того, где они находятся в финансовом отношении.

Есть инструменты, которые помогают клиентам контролировать свои расходы с одного месяца на другой, а также разбивать свои инвестиционные ассигнования на легко читаемом графике. Анализатор сборов помогает пользователям понять, сколько они платят своим хранителям плана 401 (k) за свои услуги. Миссия компании заключается в использовании передовых технологий, чтобы сделать управление капиталом более доступным, доступным и честным. Он также стремится сделать финансовое планирование более прозрачным, объективным и личным, и он придерживается строгого фидуциарного стандарта во всех своих продуктах и ​​услугах. Клиенты начинают процесс, открывая учетную запись, которая предоставляет им бесплатную панель мониторинга, где они могут агрегировать все свои учетные записи, а затем с ними свяжется финансовый консультант. (Более подробно см .: BillGuard Vs. Mint Vs. SigFig Vs. Personal Capital .)

Финансирование

С момента своего создания Personal Capital получила в общей сложности 200 миллионов долларов в виде финансирования в семи отдельных раундах от 11 инвесторов. Самый последний раунд финансирования - это инвестиции серии E в размере 25 миллионов долларов от IMG Financial в декабре 2016 года. «Personal Capital продолжает быстро расти в сегменте богатых инвесторов, предлагая уникальные, убедительные предложения для своих клиентов. в восторге от того, что компания опередила свою целевую аудиторию, давая нам еще одну возможность участвовать в новой индустрии управления цифровыми богатствами в Соединенных Штатах », - сказал Джефф Карни, президент и главный исполнительный директор IGM Financial.

Активы под управлением

В личном капитале в настоящее время около 1,3 млн. Клиентов, 270 млрд. Долл. США на отслеживаемых счетах и ​​активах под управлением 3 долл. США. 5 миллиардов. Его активы под управлением увеличились более чем на 50% с конца 2015 года, поскольку все больше и больше клиентов привлекают свои услуги.

В ноябре 2015 года компания решила снизить требования к минимальному счету с $ 100 000 до $ 25 000, что помогло ей преодолеть отметку в 3 миллиарда долларов в AUM. Тем не менее, компания заявила, что ее средний клиент имеет более 300 000 долларов США. Поскольку компания продала себя в качестве премиального бизнес-сервиса, который предлагает взаимодействие с живыми консультантами, он нацелен на несколько другую демографию, чем конкуренты, такие как Betterment и WealthFront.

В 2016 году компания объявила о партнерстве с Alliance Partners, что позволяет ему предлагать свои услуги 200 банкам сообщества. Это обеспечивает Personal Capital доступ к другому рынку, а также позволяет банкам предлагать финансовое планирование и управление инвестициями в удобном формате «под ключ». Банки, которые работают с персональным капиталом, будут кобрендовать их имена на веб-сайте. (Подробнее см. Ниже: Руководство по выбору лучшего советника по роботам .)