Менеджеры портфеля работают в компаниях по управлению капиталом, пенсионных фондах, фондах, страховых компаниях, банках, хедж-фондах и других организациях в сфере ценных бумаг. Они контролируют ежедневное управление инвестиционными портфелями от имени индивидуальных или институциональных клиентов. Менеджер портфеля, как правило, отвечает за все аспекты инвестиционного портфеля, от создания и управления общей инвестиционной стратегией, которая соответствует потребностям клиентов для реализации этой стратегии, путем выбора подходящего сочетания ценных бумаг и инвестиционных продуктов и управления этим соединением на постоянной основе.

Менеджер портфеля обычно контролирует команду старших финансовых аналитиков, которые производят аналитические отчеты и рекомендации для информирования инвестиционных решений и формирования стратегии. Менеджер портфеля также связывается с аналитиками из инвестиционных банков и других фирм на стороне продажи, чтобы определить продукты, которые могут быть хорошими для конкретного портфеля. Некоторым портфельным менеджерам, часто включающим тех, кто работает в компаниях по управлению активами, также может потребоваться встречаться с отдельными клиентами и общаться с ними, чтобы обсудить инвестиционную стратегию, объяснить инвестиционные решения и предоставить обновления по показателям портфеля.

Карьерный путь

Обычно менеджер портфеля начинает свою карьеру финансового аналитика, работающего над акциями, облигациями или другими ценными бумагами для фирмы в отрасли ценных бумаг. Младшие позиции аналитиков, как правило, открыты для выпускников бакалавриата. Хотя степень магистра обычно не требуется для дальнейшего продвижения по службе, это очень часто. После нескольких лет опыта многие младшие аналитики возвращаются в школу, чтобы получить степень магистра в области делового администрирования (MBA) или другие соответствующие магистерские степени, прежде чем переходить в роли старшего аналитика. Соответствующая степень магистра может сразу же квалифицировать нового претендента на должность старшего аналитика.

Старший финансовый аналитик, который работает над инвестициями, обычно создает отчеты и рекомендации по конкретным ценным бумагам под руководством управляющего портфелем. Старшие аналитики часто специализируются на определенных категориях ценных бумаг, большую часть своего времени проводят новые исследования и анализ, обновляют исследования в соответствии с новыми разработками, общаются с отраслевыми контактами и представляют рекомендации руководству и клиентам. Старшие аналитики также контролируют и направляют работу одного или нескольких младших аналитиков.

Благодаря хорошей работе и продемонстрированному опыту старший финансовый аналитик может стать менеджером портфеля. Благодаря хорошей производительности в этой роли менеджер портфеля может получить высшее образование в более крупных портфелях с большим количеством денег под управлением.Эта позиция, как правило, является завершением карьеры, хотя некоторые люди переходят на руководящие должности в своих фирмах или самостоятельно вычеркивают новые фирмы.

Образовательные квалификации

Степень бакалавра в соответствующей области - это базовая квалификация для работы в качестве менеджера портфеля. Тем не менее, многие работодатели требуют степени магистра, и большинство портфельных менеджеров держат их, даже если они не являются абсолютно необходимыми. Согласно данным опроса, собранным Бюро статистики труда США (BLS) в 2014 году, 65% портфельных менеджеров в Соединенных Штатах Америки занимали по меньшей мере степень магистра.

Разнообразие предметов бакалавриата, как правило, считается хорошей подготовкой к должности начального уровня в этой области, включая количественные бизнес-дисциплины, такие как бухгалтерский учет, финансы и экономика. Другие соответствующие дисциплины включают статистику, математику, технику и физику, все из которых сосредоточены на развитии количественных и аналитических навыков. На уровне магистра MBA в области финансов или другой соответствующей области внимания очень распространены среди менеджеров портфеля. Магистр естественных наук в области финансов также является достойным вариантом.

Другие квалификации

Большинство работодателей требуют, чтобы портфельные менеджеры проводили сертификаты финансового аналитика. Самым выдающимся сертификатом в области и наибольшим спросом у работодателей является присвоение дипломированного финансового аналитика (CFA), присужденное Институтом CFA. Это обозначение доступно любому финансовому аналитику, имеющему степень бакалавра и четыре года приемлемого опыта работы. Он присуждается квалификационным кандидатам, которые проходят серию из трех экзаменов. Многие работодатели также называют обозначение сертифицированного финансового планировщика (CFP), присужденное Советом CFP, в качестве дополнительной квалификации.

Менеджеры портфеля также должны иметь соответствующую лицензию от Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), надзорного органа для фирм по ценным бумагам и брокеров, работающих в США. Процесс лицензирования обычно требует спонсорства от фирмы, использующей заявителя лицензии. Как правило, финансовый аналитик, работающий в отрасли ценных бумаг, получает лицензию в начале своей карьеры.