Вас интересует падение доллара США или рост евро? Вы хотите защитить свои активы в долларах или прибыль от повышения европейской валюты? Традиционно вам придется торговать валютными фьючерсами, открывать валютную валюту или покупать валюту, чтобы получать прибыль от изменений в валютах. Однако фонды с обменными курсами (ETF) - это более простой способ извлечь выгоду из изменений в валютах без всякой суеты фьючерсов или форекс, просто покупая ETF в вашем брокерском счете (включая IRA и 401 (k)).

В этой статье мы рассмотрим, почему валюты растут и падают и проверяют различные типы валютных ETF, доступных инвесторам.

Почему валюта перемещается Курсы валют относятся к цене, по которой одна валюта может быть обменена на другую. Обменный курс будет расти или падать, поскольку стоимость каждой валюты колеблется против другой.

Факторы, которые могут повлиять на стоимость валюты, включают в себя экономический рост, уровень государственного долга, уровень торговли и цены на нефть и золото, среди других факторов. Например, замедление валового внутреннего продукта (ВВП), рост государственного долга и колоссальный торговый дефицит могут привести к падению курса национальной валюты в отношении других валют. Рост цен на нефть может привести к повышению валютного курса для стран, которые являются чистыми экспортерами нефти или имеют значительные резервы, например, в Канаде.

Более подробный пример торгового дефицита будет заключаться в том, что страна импортирует гораздо больше, чем экспортирует. В итоге у вас слишком много импортеров, которые сбрасывают валюты своих стран, чтобы покупать валюты других стран, чтобы платить за все товары, которые они хотят внести. Тогда стоимость импортных валют страны падает, потому что предложение превышает спрос.

Как работают ETF В течение многих лет многие инвесторы использовали ETF вместо взаимных фондов для отслеживания основных индексов акций, таких как S & P 500 и Lehman Brothers с трех-семилетним индексом казначейства США.

У ETF есть несколько преимуществ по сравнению с паевыми инвестиционными фондами, в том числе:

• Их легко торговать: Их можно купить и продать в любое время через любого брокера, точно так же, как акции.
• Это налоговая эффективность: ЕФО обычно имеют более низкий портфельный оборот и стремятся минимизировать распределение прибыли от прироста капитала, чтобы инвесторы облагались налогом только при начале торгов.
• Большая прозрачность: ETFs ежедневно раскрывают точные суммы своих средств, чтобы вы всегда понимали, что именно вы имеете и за что платите.
• Гибкость: Что-нибудь, что вы можете сделать с запасом, вы можете делать с ETF. Это включает их замыкание, хранение их в маржинальных счетах и ​​размещение лимитных ордеров.

С валютными ETF вы можете инвестировать в иностранные валюты так же, как и в акции или любой другой ETF. Вы даже можете покупать ETF в своей IRA.

Валютные ETF Валютные ETF-файлы повторяют движение валюты на валютном рынке, либо удерживая денежные депозиты в валюте в отслеживаемой валюте, либо используя фьючерсные контракты на базовую валюту.

В любом случае, эти методы должны давать высококоррелированный возврат к фактическим движениям валюты с течением времени. Эти фонды обычно имеют низкую плату за управление, поскольку в фондах мало управления, но всегда полезно следить за гонорарами перед покупкой.

На рынке существует несколько вариантов валютных ETF. Вы можете приобретать ETF, которые отслеживают отдельные валюты. Например, швейцарский франк отслеживается валютной школой CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF FXFCurrencyShares94. 57-0. 19% Создано с Highstock 4. 2. 6 ). Если вы считаете, что швейцарский франк будет расти против доллара США, вы можете купить этот ETF, а короткую продажу в ETF можно разместить, если вы считаете, что швейцарская валюта упадет.

Вы также можете приобрести ETF, которые отслеживают корзину разных валют. Например, PowerShares DB US Dollar Bullish (NYSE: UUP UUPPS DB US Dollar24. 70 + 0. 26% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) и Bearish (NYSE: UDN > UDNPSh DB US Dly21. 81-0. 23% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) средства отслеживают доллар США вверх или вниз против евро, японской иены, британского фунта, канадского доллара, шведской кроны и швейцарский франк. Если вы считаете, что доллар США будет падать в широком смысле, вы можете купить Powershares DB U. S. Dollar Bearish ETF. Существуют еще более активные валютные стратегии, используемые в валютных ETF, в частности, DB G10 Currency Harvest Fund (NYSE: DBV

DBVPS DB G10 Cur23. 94-0. 19% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), который отслеживает индекс Deutsche Bank G10 Currency Future Harvest Index. Этот индекс использует спрэды доходности, покупая фьючерсные контракты в самых высоких доходных валютах в G10 и продавая фьючерсы в трех валютах G10 с наименьшими доходностями. В целом, как и другие ETF, когда вы продаете ETF, если иностранная валюта оценивается по отношению к доллару, вы получите прибыль. С другой стороны, если валюта ETF или базовый индекс снизится относительно доллара, вы получите потерю.

Следуют за большинством основных валют

Валютные ETF могут быть эффективным инструментом, который позволит вам диверсифицироваться от доллара США и отслеживать движение цены на большинстве основных рынков, в том числе: Австралийский доллар (или австралийский доллар) < Британский фунт

• Канадский доллар (или Луни)
• Евро
• Японская иена
• Мексиканское песо
• Шведская крона
• Швейцарский франк (или швейцарский)
• По мере роста цен ETF , вы увидите все больше и больше разных валют, которые будут отслеживаться, а также использование более экзотических стратегий.
• Риски

Некоторые из конкретных валютных рисков, которые входят в валютные ETF, включают в себя:

Политические проблемы Государственный долг

• Торговый дефицит
• Изменения процентных ставок
• Дефолты правительства
• Изменение внутренних и иностранных процентных ставок
• Центральные банки или другие государственные учреждения, торгующие валютой в больших количествах
• Изменение цен на сырьевые товары
• Важно признать эти риски и эффект, который они могут оказать на цену вашей валюты ETF ,Если вы не узнаете нового политического лидера в качестве угрозы для вашей растущей валюты, вы можете получить много денег за несколько коротких дней.
• The Bottom Line

По мере роста популярности ETF, наблюдается равный рост множества вариантов, открытых для инвесторов. Эти инвестиционные транспортные средства позволяют нам как хеджировать, так и спекулировать на изменениях в валютных ценах. Однако, как и все инвестиции, есть риски, и им необходимо понять их, прежде чем прыгать.