Если вы являетесь инвестором, который ищет стратегию, которая снижает ваш инвестиционный риск, вы можете рассмотреть стратегию усреднения доллара. Конечно, хотя этот подход помогает вам лучше управлять рисками, вы также менее склонны испытывать негативную отдачу.

Термин «усреднение долларовой стоимости» относится к практике инвестирования последовательной суммы в долларах в те же инвестиции в течение определенного периода времени. Например, вы можете быть заинтересованы в покупке акций XYZ, но не хотите рисковать вкладывать свои деньги сразу. Вместо этого вы могли бы инвестировать устойчивую сумму, скажем, 300 долларов каждый месяц. Если акции торгуются в $ 10 за месяц, вы купите 30 акций. Если позже он достигнет 12 долларов, в этом месяце вы получите 25 акций. И если цена упадет до 8 долларов в месяц, вы будете накапливать 37. 5 акций. Если вы инвестируете в план 401 (k), это на самом деле ваш подход. Если вы придерживаетесь своего распределения активов на более длительный срок, вы ежемесячно вносите постоянную сумму в долларах в определенное распределение инвестиций.

Снижает эмоциональный компонент

Одним из преимуществ усреднения долларовых затрат является то, что, инвестируя механически, вы берете эмоциональную составляющую из своего принятия решений. Вы продолжите заданный курс покупки определенной суммы в долларах ваших привилегированных инвестиций независимо от того, насколько дико колебания цен. Таким образом, вы не сможете избавиться от своих инвестиций, когда цена снизится в разгаре, но скорее рассматривайте ее как возможность приобрести больше акций по более низкой цене.

Avoids Bad Timing

Если вы вкладываете свои деньги сразу в определенные инвестиции, существует риск того, что вы инвестируете прямо перед серьезным спадом на рынке. Представьте, что вы вскочили в инвестиции непосредственно перед спадом на рынке, который начался в 2007 году. Вы бы потеряли больше денег, чем если бы вы инвестировали только некоторые ваши деньги до спада. Конечно, другая сторона этой монеты состоит в том, что вы также можете пропустить инвестирование в нужное время, прежде чем рынок начнет расти вверх на бычьем рынке.

Рынок растет со временем

Другим недостатком усреднения долларовой стоимости является то, что рынок со временем растет. Это означает, что если вы вложите единовременную сумму ранее, она, скорее всего, будет лучше, чем меньшие суммы, вложенные в течение определенного периода времени. Единовременная сумма обеспечит лучшую отдачу в долгосрочной перспективе в результате тенденции роста рынка.

Не является заменой для определения хороших инвестиций

Долларовое усреднение не является панацеей. Вам придется взять на себя задачу определения хороших инвестиций и провести свое исследование, даже если вы выберете пассивный подход к усреднению долларовой стоимости. Если инвестиции, которые вы определяете, окажутся плохим выбором, вы будете постоянно инвестировать в убыточные инвестиции.

Кроме того, приняв пассивный подход, вы не будете реагировать на меняющуюся среду. По мере изменения инвестиционной среды вы можете получить новую информацию об инвестициях, которые могут потребовать, чтобы вы переосмыслили свой подход. Например, если вы слышите, что компания XYZ делает приобретение, которое добавит к его прибыли, вы можете увеличить свою подверженность компании. Тем не менее, метод усреднения стоимости доллара не позволяет такого рода управление динамическим портфелем.

Bottom Line

Если вы менее опытный инвестор и хотите следовать предустановленному подходу, чтобы вы не подвергались резким колебаниям на рынке, то усреднение долларовых издержек могло бы быть хорошим подходом. С другой стороны, если у вас есть опыт, вы можете получить более высокую прибыль за счет активной стратегии, а не для усреднения долларовой стоимости.