Главные приоритеты зарегистрированных инвестиционных консультантов (РИА) в 2016 году включают в себя укрепление кибербезопасности, инвестиции в технологии и людей и создание основы для масштабируемого роста, согласно исследованию, проведенному TD Ameritrade (AMTD > AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 18-1. 11% Создано с Highstock 4. 2. 6 ).

Правовые, нормативные вопросы, тем временем, больше не являются проблемой № 1 среди консультантов, как это было в течение последних нескольких лет, как показало исследование. Вместо этого советники обеспокоены передачей богатства поколений, которое они считают самой большой конкурентной угрозой их практике.

Опрос опросил 302 RIA, чьи фирмы в среднем управляют активами в размере 265 миллионов долларов. Читайте дальше, чтобы узнать, совпадает ли ваш прогноз с вашими коллегами. (Для соответствующего чтения см.

Советы для малых RIA, которые хотят расти. )

Путь к росту

В течение 2015 года многие РИА достигли значительного роста и ожидают, что эта тенденция сохранится в 2016 году. Большинство (79%) проектов продолжили рост активов под управлением (AUM) в этом году. Они прогнозируют, что активы увеличатся в среднем на 17% в 2016 году. Из 63% консультантов, чьи фирмы добавили клиентов во второй половине прошлого года, средний темп роста составил 13%. TD Ameritrade также обнаружил, что половина опрошенных фирм сообщила о более высоких доходах за этот период. Выручка выросла в среднем на 14%.

Приоритеты высшего руководства для RIA включают повышение эффективности их фирм, повышение клиентского обслуживания и доставки, а также инвестиции в новые технологии. Когда дело доходит до технологии, кибербезопасность является главным приоритетом. Внедрение систем управления взаимоотношениями с клиентами, которые могут помочь стимулировать рост, предоставляя им более глубокое понимание своих клиентов и помогая им идентифицировать перспективы, следует в качестве приоритета.

Чтобы привлечь новых клиентов и увеличить активы, более половины RIA заявили, что в этом году будут нацелены на новые клиентские ниши, а 47% планируют больше потратить на маркетинг и рекламу.

Чтобы помочь поддерживать рост, опрос показал, что РИА вкладывают средства в людей. Почти треть респондентов заявили, что планируют нанять младших консультантов в этом году. Это позволит высшим партнерам сосредоточиться на ключевых клиентах и ​​развитии бизнеса. Более чем каждый четвертый будет добавлять сотрудников бэк-офиса, чтобы помочь их фирмам достичь большего масштаба. (Для сравнения см.:

RIAs: почему дисконтирование ваших сборов является большой ошибкой. ) Советники заявили, что привлекают клиентов из более широкого круга каналов, причем меньшая часть поступает из полной комплектации брокеров по сравнению с предыдущими опросами, проведенными TD Ameritrade. В этом году опросы RIA всех размеров сообщили о добавлении большего количества инвесторов, которые ранее были самонаправленными, или клиентов других RIA, хотя эта тенденция особенно сильна среди консультантов, управляющих активами более 250 миллионов долларов.

Robo-Advisors помогут

Растущая популярность robo-advisors и конкуренция, которую они создают на финансовой консультативной арене, доминировали в новостях в прошлом году и продолжают это делать. Но, похоже, традиционные RIA в основном не заботятся. Только 1% «крайне обеспокоены» угрозой робоконсультантов своим предприятиям. Это согласуется с опросом, проведенным в прошлом году компанией TD Ameritrade. Более половины (51%) консультантов в этом году «совсем не обеспокоены» по сравнению с 62% в 2015 году.

Небольшое, но все же значительное количество RIA (14%) заявили, что они реализуют онлайн-инвестиционные услуги как часть их планов роста. Они разрабатывают новые инструменты онлайн-консультаций или предложения для робо-консультантов для привлечения молодого поколения нового поколения. Большинство из этих RIA сейчас предпринимают шаги, чтобы сделать это сейчас, когда 85% планируют запустить эти новые услуги к концу 2016 года. Это включает 50%, которые ожидают, что их предложения robo-advisor будут запущены и запущены к концу июня. (Для соответствующего чтения см.

Советы советника по маркетингу для нишевых клиентов. ) Перспективы для клиентов более осторожные

В целом, РИА остаются оптимистичными по поводу экономики США и их перспективам на фондовом рынке. Но когда дело доходит до клиентских портфелей, они с осторожностью хеджируют свой оптимизм. Только два из пяти советников ожидают, что фондовый рынок США вырастет в первой половине 2016 года.

В частности, РИА сосредоточены на влиянии процентных ставок на акции и облигации. Они также считают, что снижение корпоративного прироста корпоративной прибыли и безработицы в США может в значительной степени повлиять на портфели клиентов в этом году.

В результате этого осторожного прогноза 64% переносят клиентов на менее волатильные активы. Три ведущих консультанта по вопросам защиты, предпринимаемые с портфелями своих клиентов, выходят из облигаций и других чувствительных к риску инвестиций, а затем продают ценные бумаги и перевозятся в наличные.

РИА сосредоточены на ряде прежних новых тенденций, которые в настоящее время воплотились в жизнь. Они обеспокоены концом почти нулевых процентных ставок США, переходом богатства от более старых клиентов к инвесторам следующего поколения и проблемами поддержания роста в их фирмах. (См. Также:

Как советники могут бороться с крупным капиталом. ) Опрос показал, что советники гораздо больше озабочены макроэкономическими тенденциями и меняющимися потребностями клиентов, чем о правовых, соблюдения и регулирования. Последнее было главным беспокойством среди консультантов с 2012 года. Впервые передача богатства поколений является новой конкурентной угрозой для RIA. За этим следует страх перед инвесторами, которые предпочитают управлять своими финансами в Интернете.

Планирование преемственности

Поскольку они с оптимизмом смотрят на рост своих фирм, большинство опрошенных RIA говорят, что они не спешат уходить на пенсию. Тем не менее, они все же предпринимают ряд шагов для подготовки своих фирм к преемственности. В среднем возрасте 53 лет менее 10% опрошенных консультантов ожидают выхода в отставку в течение следующих пяти лет, а две трети говорят, что выход на пенсию составляет, по крайней мере, десять лет.В то же время 24% говорят, что могут уйти в отставку в течение следующих шести-десяти лет.

Опрос показал, что консультанты используют многоцелевой подход к планированию наследования. Большинство из них говорят, что их преемники будут поступать из фирмы, и многие ожидают, что нанимают и ухаживают за опытными финансовыми консультантами, чтобы справиться со временем.

Нижняя линия

. РИА с оптимизмом смотрят на рост своей практики в 2016 году. Инвестирование в технологии и людей - вот некоторые из способов, которыми они планируют поддержать этот рост. В то же время, правовые, нормативные и правовые вопросы закрепились в передаче богатства поколений в качестве главной проблемы. Когда дело касается портфелей своих клиентов, они принимают более осторожный подход, перекладывая их на менее волатильные инвестиции. (Для соответствующего чтения см.

Советы для RIA, которые ищут долгосрочный рост. )