Финансовые консультанты сталкиваются с растущей конкуренцией со стороны robo-advisors. К 2020 году аналитики A. T. Kearney считают, что robo-advisors будут аккумулировать активы в 2 триллиона долларов. Традиционные советники должны адаптироваться к этим изменениям, внедряя эффективные стратегии роста, улучшая маржу посредством сдерживания затрат и поддерживая высокий уровень обслуживания клиентов. Новые технологии могут помочь достичь этих целей и лучше конкурировать на рынке.

В этой статье мы рассмотрим, как советники могут использовать технологии для увеличения продаж и улучшения обслуживания клиентов с меньшими накладными расходами. (Более подробно см .: Крупнейшие технические ошибки Финансовые консультанты составляют .)

Автоматизация механических задач

Финансовые консультанты часто являются наиболее высокооплачиваемыми членами практики, что делает важным инвестировать в технологии которые освобождают свое время для высокоценной деятельности. Удивительно, но относительно немногие консультанты используют эти технологии в своих практиках, что создает значительную возможность для первопроходцев разобраться. Многие из этих технологий быстро развиваются, однако, из приятных для необходимости, чтобы оставаться конкурентоспособными.

Перебалансировка портфеля, возможно, является самой популярной задачей, которая может быть автоматизирована, поскольку она экономит время и устраняет большинство распространенных ошибок в этом процессе. Согласно Финансовому планированию, число консультантов, использующих программное обеспечение для перебалансировки портфеля, выросло с 39,4% в 2013 году до 62. 7% в 2015 году. Советники, которые не используют эти технологии, рискуют потерять свое конкурентное преимущество в отрасли, в которой все чаще доминируют технические -захватные фирмы.

Есть также много менее очевидных задач, которые созрели для автоматизации. Напоминания о назначении, заявления о выставлении счетов и другие канцелярские задачи могут быть легко автоматизированы с использованием самых современных решений управления взаимоотношениями с клиентами (CRM). Advisors также может автоматизировать службы поддержки с помощью клиентских порталов с самообслуживанием или еженедельных обновлений электронной почты, которые обеспечивают доступ к эффективности инвестиций и другие данные учетной записи. Эта информация может помочь уменьшить входящие звонки и повысить удовлетворенность клиентов. (Для соответствующего чтения см .: Тенденции в области технологий Финансовые консультанты должны оставаться впереди. )

Последующие действия с ведущими и клиентами

Большинство финансовых консультантов имеют много на своей тарелке между жонглированием большим числом клиентов и достижения новых перспектив. Новые технологии упрощают создание автоматических напоминаний для обеспечения правильного количества последующих действий для потенциальных клиентов и постоянного контакта с клиентами. Автоматизируя эти задачи, советники могут увеличить количество клиентов, которым они служат для увеличения доходов и повышения прибыли в долгосрочной перспективе.

Многие советские платформы CRM позволяют советникам настраивать напоминания для отслеживания потенциальных потенциальных клиентов с течением времени.Например, MailChimp и другие платформы маркетинга электронной почты имеют автоматизированные рабочие процессы, которые могут помочь отправлять своевременные электронные письма потенциальным клиентам, чтобы они были вовлечены.

Советники могут использовать эти же технологии для поддержки существующих клиентов. Рабочие процессы Redtail CRM позволяют советникам устанавливать напоминания о таких событиях, как дни рождения клиента, юбилеи и обзоры, чтобы поддерживать их отношения здоровыми. Платформа Blueleaf обеспечивает автоматические фирменные еженедельные обновления для клиентов, чтобы уменьшить количество звонков, а также предупреждать консультантов, когда что-то идет в ногу с портфолио клиента, чтобы упредить проблему. (Для соответствующего чтения см .: Новые приложения для консультантов, которые работают удаленно. )

Выбрать подходящих поставщиков

Существует множество различных технологий, предназначенных для помощи финансовым консультантам, начиная от управления взаимоотношениями с клиентами и портфеля восстановление равновесия. Заманчиво выбирать этих поставщиков на основе их передовых функций, но интеграцию с другими сторонними поставщиками часто упускают из виду. Отсутствие интеграции может создать среду, в которой информация затруднена и занимает много времени для доступа к платформам.

Лучшие решения интегрируются с большим количеством сторонних поставщиков. Например, Redtail CRM объединяется с компаниями Riskalyze для анализа портфеля или BlueLeaf для агрегации данных. Это позволяет финансовым советникам быстро получать доступ к информации на разных платформах и не тратить время на выполнение запросов или общение с клиентами.

Советники должны также рассмотреть возможность выбора единого целостного провайдера, такого как Tamarac или Orion, вместо того, чтобы пытаться объединить несколько сторонних поставщиков. Таким образом, они могут избежать головных болей интеграции и модернизации различных программных платформ с течением времени. Советники также получают выгоду от оплаты единого счета за технологию каждый год, а не за счет многих счетов-фактур.

Bottom Line

Финансовые консультанты сталкиваются с растущим давлением, чтобы развить свою лидирующую позицию, сократить расходы и обеспечить исключительное обслуживание клиентов. Новые технологии могут помочь советникам достичь этих целей, автоматизируя механические задачи и поддерживая правильный уровень контактов с потенциальными клиентами и клиентами. Ключом является обеспечение бесперебойной работы этих технологий для устранения любых головных болей и максимальной отдачи от инвестиций. (Подробнее см. Ниже: Лучшие инструменты Каждый финансовый консультант нуждается в .)