Финансовые консультанты - это отраслевые эксперты, которые помогают клиентам планировать свою жизнь, жизнь своих семей и помогать достигать личных целей. Однако любой успешный финансовый консультант знает, что знания рынка и опыт планирования являются лишь частью работы. Другая часть - навыки управления взаимоотношениями.

В конце дня, независимо от того, насколько вы хороши в финансовом консультанте, клиенты уйдут, если они почувствуют себя недооцененными - даже если они делают деньги на свои инвестиции. Там есть сотни тысяч финансовых консультантов. Потратьте минутку и подумайте, где находится ваш офис. Существуют ли другие фирмы финансового планирования в здании, на улице или по соседству? Ответ, вероятно, да. Истина заключается в том, что у клиентов есть варианты, и вопрос, который задают финансовые консультанты, - это , почему клиент решил заняться делом со мной по поводу следующего советника ? Ответ в том, что они вам нравятся.

Клиенты хотят чувствовать, что они являются вашим единственным клиентом, и это может быть сложной задачей, когда есть телефонные звонки для возврата, электронные письма для ответа и сделки для других клиентов. Это определенно балансирующий акт - тот, который занял у меня несколько лет, чтобы овладеть моей практикой финансового планирования, но если вы хотите стать успешным финансовым консультантом, важно обеспечить весь пакет отношений плюс управление портфелем.

На протяжении многих лет я узнал, что есть только некоторые вещи, которые вы не должны говорить клиентам. Даже если они верны, клиенты не хотят их слышать, потому что они не хотят оправдания, они просто хотят выполнения заданий. Ради хорошего управления отношениями (и вашей нижней линией) избегайте этих фраз при общении с клиентами. (Для соответствующего чтения см .: Являются ли ваши клиенты финансово грамотными? Возможно, нет. )

«У меня есть другой клиент, входящий».

Если у вас есть телефонный звонок, электронная почта или другая встреча, клиентам все равно. Они платят за персонализированные советы, и это то, что они хотят получить. Хотя для клиентов нецелесообразно думать, что финансовый консультант может жить от дохода от одного клиента, иногда реальность изнашивается. Вместо того, чтобы сообщать клиенту, что ваша следующая встреча находится в приемной, вежливо завершите разговор с резюме и списком последующих действий. Затем покачайте рукой и любезно выведете их из офиса. Это профессиональный способ дать клиенту понять, что время их работы.

«Ты в моем списке дел».

Давайте будем честными, у всех нас есть ежедневный список дел, и некоторые из этих задач, вероятно, переносятся на следующий день, но клиенты надеются, Я хочу это услышать. Приоритизация задач - это ключ к эффективности в ваш напряженный день.Хотя инвестиционные сделки должны быть размещены на определенное время, клиенты должны быть приоритетными, особенно если есть ситуация, которая должна быть исправлена.

Обращение к клиентам должно быть приоритетом в день, потому что все мы знаем, что, когда их оставляют без внимания, проблемы могут обостриться, и никто этого не хочет. Если вызов клиента остается без ответа, это может привести к нескольким вызовам, и каждый из них может стать более враждебным. Не ставьте клиентов в свой список вещей - сначала свяжитесь с ними. (Для соответствующего чтения см. 4 Лучшие советы по маркетингу в Интернете для консультантов. )

«Я не знаю, но я найду ответ».

Это красный флаг для любой клиент и, возможно, причина для отправки формы передачи. Если у вас нет информации, запрошенной клиентом, не говорите им, что вы не знаете ответа - вы эксперт. Клиенты платят вам за это. Если у вас нет информации, сообщите клиентам, что вы работаете над ней, и вы вернетесь к ним к концу дня (или к другим разумным временным рамкам). Независимо от того, что вы делаете, не говорите клиентам, что вы не знаете ответа, потому что это заставляет вас выглядеть непрофессионально.

Итог

Сохранение клиентов и неуклонное увеличение клиентской базы в наши дни могут быть жесткими, учитывая все конкуренты и смещение демографических данных. Зная, как эффективно общаться с клиентами, что влечет за собой знание того, что не - должно быть одним из ваших главных приоритетов. (Для соответствующего чтения см. Использование вставки для вставки для E-Mail List. )