Паевые фонды распределения активов завоевали популярность среди инвесторов, поскольку эти объединенные инвестиции предлагают простой способ доступа к нескольким классам активов в рамках одного, профессионально управляемого фонда. Существует широкий спектр фондов распределения активов, от ультраконсервативных до высокоактивных, и каждый из них может использоваться как единый холдинг или частичное распределение для отдельных инвесторов. Консервативные фонды распределения включают в себя акции и долговые ценные бумаги, а также денежные средства и их эквиваленты, с акцентом на сохранение принципала через более крупные позиции по долговым и денежным инвестициям. Инвесторы, которые обеспокоены нестабильностью рынка или теми, кто хочет получать доход от всех или части своих портфелей, могут использовать консервативные средства распределения для удовлетворения инвестиционных целей с легкостью.

В то время как консервативные распределения взаимных фондов предлагают отсрочку от насильственных колебаний в инвестициях, связанных с капиталом, они не подходят для каждого инвестора. Консервативные фонды распределения содержат более тяжелую концентрацию общих активов в облигациях и наличных деньгах, отнимая у инвесторов возможность добиться повышения стоимости капитала в долгосрочной перспективе. Кроме того, некоторые облигационные холдинги и денежные инвестиции с трудом справляются с ростом темпов инфляции, в то время как доходность консервативных средств распределения минимальна. Тем не менее, инвесторы, заинтересованные в поддержании основного баланса инвестиционного портфеля с возможностью получения дохода за счет дивидендов и процентов, находят консервативные средства распределения, наиболее подходящие как часть или единый холдинг в инвестиционном портфеле. Ряд консервативных фондов распределения активов доступен для инвесторов через известных поставщиков взаимных фондов.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund

Авангардный налоговый управляемый сбалансированный фонд - это консервативный взаимный фонд распределения, предоставляемый инвесторам через Vanguard Group. Основанный в 1994 году, взаимный фонд управляется Майклом Перре и стремится предоставить инвесторам налоговую прибыль, получаемую из федерального налога, освобожденного от налогов, долгосрочного прироста капитала и налогооблагаемого текущего дохода в скромной сумме. Как правило, 55% фонда составляют $ 2. 21 миллиард активов инвестируется в высококачественные муниципальные ценные бумаги со средневзвешенным средним сроком погашения в долларах США между 6 и 12 годами, и минимум 75% всех муниципальных холдингов оцениваются в одной из трех ведущих рейтинговых категорий. Остальная часть активов фонда инвестируется в обыкновенные акции.

По состоянию на сентябрь 2015 года взаимный фонд сформировал 10-летний годовой доход в размере 6,4%. Коэффициент расходов фонда в размере 0,12% намного ниже, чем средний показатель категории 0.81% для аналогичных консервативных средств распределения. Инвесторы не платят авансовые продажи, но оцениваются активы под управленческим вознаграждением в размере 0,10%. Минимальные первоначальные инвестиции в размере 10 000 долларов США требуются для неквалифицированных счетов и IRA. Лучшие холдинги в рамках взаимного фонда включают Apple Inc. на 1. 58%; Nassau County Нью-Йорк Промежуточный Fin Au Var 0. 02% при 0. 84%; Microsoft Corporation - 0,80%; и Exxon Mobil Corporation - 0. 70%.

Американский фонд по налогам и пособиям с доходами

Американский фонд по налогам и доходам предлагается инвесторам через семейные фонды американских фондов и имеет дату начала 2012 года. Управляемый Джоанной Ф. Йонссон, этот консервативный фонд распределения стремится к текущему доходу со вторичной целью долгосрочного роста капитала. Инвестиционный микс взаимного фонда состоит из ряда предложений американских фондов с различными комбинациями и весами, большинство из которых стремятся получить доход от своих основных инвестиций. Руководители фондов с Фондом доходов от налогово-бюджетного фонда American Funds фокусируют инвестиции на дивидендных платах, включая фонды роста и доходов, фонды долевого участия, сбалансированные фонды и фонды облигаций.

По состоянию на сентябрь 2015 года взаимный фонд произвел трехлетний годовой доход в размере 9,18% с коэффициентом расходов 0,44%. Первоначальная плата за продажу в размере 3. 75% оценивается для всех новых покупок акций, хотя отложенный платеж за продажу не взимается. Первоначальные инвестиции в размере 250 долларов США требуются. Лучшие запасы в рамках взаимного фонда включают в себя Фонд освобождения от уплаты налогов США на 25-25%; Американский фонд муниципальных облигаций с высоким доходом в размере 25 21%; фондовый фонд американских фондов капитала и доходов в размере 24. 77%; и Американский фонд взаимных инвестиций Вашингтона в 24. 77%.

Т. Rowe Price Персональный стратегический фонд доходов

Фонд доходности персональной стратегии T. Rowe Price был создан в 1994 году и управляется Чарльзом М. Шрайвером с 2011 года. Команда управления фондами стремится обеспечить инвесторам максимальный общий доход с течением времени сосредоточив инвестиции на первом доходе и рост капитала. Примерно 40% от фонда $ 1. 53 миллиарда активов инвестировано в акции, а остальные распределяются между облигациями, денежными ценными бумагами и денежными средствами. В некоторых случаях фонд может иметь избыточный вес или недостаточный вес определенного класса активов на основе текущих рыночных условий или прогнозов.

По состоянию на сентябрь 2015 года Фонд доходности персональной стратегии T. Rowe Price дал 10-летний годовой доход в размере 6,2%, при этом коэффициент расходов составил 0,44%. Инвесторам не начисляется авансовая продажа или отложенная плата за продажу, но минимальные первоначальные инвестиции в размере 2 500 долларов США требуются как для квалифицированных, так и для неквалифицированных счетов. Лучшие фонды в рамках взаимного фонда включают Фонд институционального фонда высокой доходности T. Rowe по цене 7 06%; фондовый фонд облигаций T. Rowe Institutional Emerging Markets на 5. 92%; Фонд институциональных международных облигаций T. Rowe по цене 5 32%; и Фондом прямых инвестиций T. Rowe Institutional Emerging Markets Equity Fund в 2.57%.

Thrivent Diversified Plus Plus Fund

Фонд Thrivent Diversified Income Plus - это консервативный взаимный фонд распределения, созданный в 1997 году и предоставляемый инвесторам через инвестиционную группу Thrivent. С 2015 года Даррен М. Багвелл является инвестиционным менеджером взаимного фонда. Взаимный фонд стремится предоставить инвесторам максимальный доход, сохраняя при этом повышение стоимости капитала на долгосрочную перспективу. Фонд $ 709. 56 миллионов в активах инвестируются в комбинацию эмиссионных ценных бумаг и долговых ценных бумаг, причем доля капитала сосредоточена на обыкновенных акциях, привилегированных акциях и конвертируемых акциях. Долговые ценные бумаги, хранящиеся в фонде, могут быть любого кредитного качества и любого срока погашения, и могут включать облигации с высокой степенью риска, ноты, долговые обязательства или другие долговые обязательства. Руководители фондов могут также инвестировать средства в альтернативные фонды альтернативных фондов по своему усмотрению.

По состоянию на сентябрь 2015 года фонд Thrivent Diversified Income Plus сформировал 10-летний годовой доход в размере 5,94% при коэффициенте расходов 0,98%. Инвесторы оценивают авансовый сбор в размере 4,50% от всех новых покупок акций, хотя наложенный платеж не взимается. Минимальные первоначальные инвестиции в размере 2 000 долларов США требуются как для квалифицированных, так и для неквалифицированных счетов. Лучшие холдинги в рамках взаимного фонда включают 5-летнюю ноту казначейства США, которая состоится в сентябре 2008 года, на 11. 08%; 2-летняя нота казначейства США, сентябрь-сентябрь, на 9. 24%; 10-летняя нота казначейства США, сентябрь-сентябрь, на уровне 4,25%; индекс S & P 500 Future Sept15 на 3.01%; и Fannie Mae - 1. 75%.