Разговор о повышении процентных ставок Федеральной резервной системы в конце 2015 года привел к тому, что рынок во второй половине года ощутил высокую волатильность. Если Федеральная резервная система или ФРС решают повысить процентные ставки, рынок может быть отправлен в бешенство. Федеральная резервная система снизила процентные ставки, близкие к нулю семь лет назад в 2008 году, в попытке повысить экономическую активность в период Великой рецессии. Поскольку процентные ставки настолько низки, ФРС вряд ли сохранит свой базовый интерес на этих уровнях в течение длительного периода.

Отчет о рабочих местах в октябре, который вышел выше консенсуса, который был выпущен в начале ноября 2015 года, может указывать на то, что ФРС повысит процентные ставки в декабре. Кроме того, валовой внутренний продукт (ВВП) США расширился в третьем квартале 2015 года. Поскольку экономика набирает обороты, растет процентная ставка. Финансовые обменные фонды финансового сектора (ETFs) могут быть хорошими инвестициями на 2016 год, поскольку финансовый сектор имеет тенденцию к увеличению сильной прибыли по мере роста процентных ставок.

Vanguard Financials ETF

Vanguard Financials ETF (NYSEARCA: VFH VFHVngd Financials66. 70-1. 04% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) был выпущен 26 января 2004 года компанией Vanguard. Фонд советует Vanguard Equity Investment Group. VFH взимает годовой коэффициент чистых расходов в размере 0,12%, что на 92% меньше среднего коэффициента расходов средств с аналогичными инвестициями. По состоянию на конец финансового года в 2015 году фонд имеет коэффициент оборота 4,1%, что объясняет его низкий коэффициент расходов. По состоянию на 24 ноября 2015 года VFH предлагает привлекательную доходность SEC 2,29%. По состоянию на 30 октября 2015 года VFH имеет общие чистые активы в размере 3 долларов США. 4 миллиарда и содержит 559 акций.

Vanguard Financials ETF стремится предоставить результаты инвестиций, соответствующие результату индекса MIBI UI S. Investible Market Index (IMI) / Financials 25/50, базового показателя или базового индекса фонда. Контрольный индекс VFH включает в себя компании с низким, средним и крупным капиталом США в финансовом секторе. Фонд стремится полностью воспроизвести свой контрольный индекс, инвестируя практически все свои чистые активы в обыкновенные акции в индексе, удерживая каждый общий запас примерно с таким же весом, как индекс.

По состоянию на 31 октября 2015 года наибольшие отраслевые ассигнования фонда составляют 23. 6% диверсифицированных банков, 10. 2% региональных банков, 6,8% имущества и страхования от несчастных случаев, 6,4% управления активами и банков-депозитариев, и 5. 4% специализированных инвестиционных инвестиционных фондов (REIT). Когда Федеральная резервная система рассматривает повышение процентных ставок в декабре, распределение активов VFH в 2016 году будет расти.Его привлекательная доходность и низкий коэффициент расходов благоприятны для умеренно устойчивых к риску инвесторов с долгосрочным инвестиционным горизонтом, стремящимся тактически инвестировать в компании, на которые может положительно повлиять повышение процентных ставок.

iShares US Financials ETF

iShares US Financials ETF (NYSEARCA: IYF IYFiSh US Financl114. 96-0. 62% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) было выпущено в мае 22, 2000, BlackRock. По состоянию на 23 ноября 2015 года фонд имеет 1 доллар США. 68 млрд. Чистых активов и 289 холдингов. Хотя IYF имеет низкий коэффициент оборачиваемости 6%, он взимает средний коэффициент чистой прибыли в размере 0,43%, тогда как средний коэффициент расходов категории финансовых средств Morningstar составляет 0,40%.

iShares U. S. Financials ETF стремится предоставить результаты инвестиций, соответствующие результату индекса Dow Jones U. S. Financials Index, его базового индекса. Базовый индекс IYF стремится измерить эффективность обыкновенных акций финансовых компаний США. В нормальных рыночных условиях IYF инвестирует не менее 90% своих чистых активов в обыкновенные акции в своем базовом индексе. По состоянию на 23 ноября 2015 года наибольшие отраслевые ассигнования фонда составляют 31. 37% банков, 25. 1% диверсифицированные финансовые показатели, 20. 53% недвижимости, 16. 36% страхование и 6. 42% программного обеспечения и услуг.

Поскольку рентабельность банковского сектора возрастает по мере увеличения процентных ставок, МГФ может увидеть рост своей рыночной стоимости в 2016 году в зависимости от того, сколько базисных пунктов Федеральная резервная система решает повысить свою процентную ставку.

First Trust Financials AlphaDEX Fund

Первый фонд доверия Financials AlphaDEX Fund (NYSEARCA: FXO FXOFstTr ET AlDex30. 37-0. 48% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) было выпущенных First Trust Portfolio 8 мая 2007 года. По состоянию на 31 июля 2015 года фонд имеет высокую текучесть кадров в размере 80%. Следовательно, он имеет высокий годовой коэффициент чистой стоимости 0,80%, а средний коэффициент расходов финансовых средств - 0,40%.

FXO стремится предоставить результаты инвестиций, соответствующие индексу StrataQuant Financials Index, его базовому индексу. В нормальных рыночных условиях он инвестирует не менее 90% своих чистых активов в обыкновенные акции компаний в своем базовом индексе. По состоянию на 23 ноября 2015 года фонд имеет общие чистые активы в размере 984 долл. США. 58 миллионов.

Отраслевые ассигнования FXO составляют 29. 04% страхование, 20. 96% REIT, 15. 46% банков, 9. 84% ИТ-услуги, 8. 85% рынков капитала, 5. 20% потребительское финансирование, 5. 20% диверсифицированные финансовые услуги, 2. 40% управление и развитие недвижимости, 1. 23% профессиональных услуг и 0,90% СМИ. Приблизительно треть своего портфеля, выделенного страховой отрасли, которая имеет тенденцию выигрывать от повышения процентной ставки, разнообразный финансовый портфель FXO будет расти в 2016 году, если Федеральная резервная система решит повысить процентные ставки.

Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF

Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF (NYSEARCA: RYF RYFGuggenheim42. 00-0. 62% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) был выпущен ноябрь.1, 2006, Guggenheim Investments. Фонд советуется ООО «Инвестор Инвесторс» и взимает годовой коэффициент чистой стоимости 0,40%, что соответствует среднему коэффициенту расходов финансовых средств. По состоянию на 24 ноября 2015 года фонд имеет общие чистые активы в размере 221 доллара США. 75 миллионов и содержит 87 акций. Он имеет дивидендную доходность 2,17%.

RYF стремится предоставить результаты инвестиций, соответствующие результатам S & P 500 Equal Weight Financials Index Total Return, его базовому индексу. Индекс S & P 500 Equal Weight Financials включает обыкновенные акции банков, диверсифицированные финансовые показатели, брокерские услуги, управление активами, недвижимость и страхование. В нормальных условиях RYF инвестирует не менее 90% своих общих чистых активов в обыкновенные акции в своем контрольном индексе. По состоянию на 24 ноября 2015 года пять крупнейших отраслевых распределений фонда составляют 27. 94% REITs, 23. 22% страхование, 18. 24% банки, 15. 85% рынков капитала и 7. 73% диверсифицированные финансовые услуги.

Financial Select Sector SPDR Fund

Фонд финансового выбора сектора SPDR (NYSEARCA: XLF XLFSel Sct Fnncl26. 50-0. 94% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) было выпущенный State Street Global Advisors 16 декабря 1998 года. Фондом управляет SSGA Funds Management Inc. XLF имеет низкий коэффициент оборачиваемости 4,95%, и поэтому взимает низкий годовой коэффициент чистого расхода в размере 0,14%. По состоянию на 31 октября 2015 года фонд имеет доход в течение одного месяца в размере 6,2% и годовой доход -1. 30%. По состоянию на 23 ноября 2015 года XLF имеет дивидендную доходность 1,79%, что выгодно для инвесторов. Фонд имеет общие чистые активы в размере 19 долларов США. 28 миллиардов и 87 холдингов.

Сектор финансовых выборок Фонд SPDR стремится предоставить результаты инвестиций, соответствующие общей цене и доходности индекса сектора финансового выбора, его базового индекса. В нормальных условиях XLF инвестирует не менее 95% своих общих чистых активов в обыкновенные акции в контрольном индексе. Пять крупнейших отраслевых распределений фонда - 36. 62% банков, 16. 66% страхование, 15. 62% REITs, 13. 15% рынков капитала и 12. 27% диверсифицированных финансовых услуг.

Высокое распределение портфелей XLF в банковском секторе делает его хорошо позиционированным для вероятного повышения ставок в декабре по ФРС. Если наблюдается устойчивое увеличение процентных ставок, компании в банковском секторе, вероятно, повысят свою маржу, что приведет к повышению доходности, что может привести к росту их рыночных цен в 2016 году.