J. P. Morgan Asset Management является восьмой по величине компанией взаимного фонда в США, управляющей более чем $ 1. 7 триллионов в глобальных активах. J. P. Morgan предлагает в общей сложности 127 фондов, охватывающих широкий спектр классов активов и инвестиционных стратегий. К сожалению, многие из самых высокооплачиваемых средств имеют первоначальные инвестиционные минимумы в размере 1 млн. Долл. США и более.

Однако есть пять хорошо зарекомендовавших себя фондов с минимальными $ 1 000 или меньше, которые могут обеспечить отличную отдачу, стабильность и обширную диверсификацию для вкладчиков пенсионного обеспечения. Пять акций класса A доступны для участия в традиционных индивидуальных пенсионных счетах (IRA) или в счетах Roth IRA. Все доходы основаны на стоимости чистых активов (NAV).

JPMorgan Equity Fund Fund (OIEIX)

Фонд Доходного капитала имеет рейтинг Morningstar в четыре звезды. Основная цель фонда - обеспечить долгосрочный рост, смешанный с текущим доходом. Он может инвестировать в компании всех разных размеров капитализации, но в основном он фокусируется на больших шапках. Он ищет компании с солидным управлением и сильными франшизами, которые выплачивают регулярные дивиденды. Фонд инвестирует в компании, которые отвечают этим критериям и могут повысить дивиденды и показать повышение стоимости акций.

Пятилетний годовой доход фонда составляет 13,9%, а доходность - 1,7%. Этот фонд обеспечивает прочную основу для диверсификации пенсионных накоплений в сочетании с потенциалом для сильного роста инвестиций.

Фонд роста крупных фондов JPMorgan (OLGAX)

Фонд роста крупных капиталов - трехзвездочный рейтинговый фонд Morningstar. Цель этого фонда - инвестировать в акции США, которые могут обеспечить долгосрочное повышение капитала. Он ищет компании с хорошими основами и возможностью опережать ожидания рынка. Фонд не связан с компаниями, которые платят дивиденды, хотя ряд его холдингов являются солидными компаниями, выплачивающими дивиденды.

Пятилетний годовой доход фонда составляет 13. 88%. Текущей доходности нет, но фонд выплачивает дивиденды ежеквартально. Это хороший выбор для дополнительной диверсификации и оценки.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Фонд Value Advantage инвестирует в компании с малой и средней капитализацией, которые имеют сильные фундаментальные показатели и, по-видимому, недооценены. Целью фонда является долгосрочная суммарный доход за счет сочетания прибыли и дохода. Запасы выбираются в первую очередь по их потенциалу роста, при этом дивиденды являются второстепенным фактором.

Его пятилетний годовой доход составляет 13,3%. Подход, основанный на нескольких шагах, создает большее разнообразие и потенциальную возможность получения прибыли на пенсионных сберегательных счетах.

Сбалансированный фонд инвесторов JPMorgan (OGIAX)

Сбалансированный фонд инвесторов использует философию фондов фондов.Вместо того, чтобы вкладывать средства в акции и облигации, фонд инвестирует в большое количество других паевых инвестиционных фондов. Фонд размещает половину своих активов в фондах акций, а вторую половину - в фондах облигаций. Все эти средства также управляются Дж. П. Морганом.

Фонд инвестируется в более 35 других фондов, которые обеспечивают широкую диверсификацию в различных отраслях, типах ценных бумаг и классах активов. Это обеспечивает чрезвычайно высокий уровень разнообразия. Это разнообразие хорошо сочетается с заявленной целью сохранения капитала и обеспечения солидной общей прибыли.

Его пятилетний годовой общий доход составляет 6. 92%, что находится на полпути между доходами фонда роста и доходностью фонда с фиксированным доходом.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Диверсифицированный фонд инвестируется в более чем 2 600 различных ценных бумаг. Он выделяет свои активы между фиксированным доходом и инвестициями в акционерный капитал, как иностранными, так и отечественными. Фонду разрешено инвестировать в широкий спектр ценных бумаг по всем классам капитализации. Также разрешено инвестировать в другие фонды Дж. П. Моргана.

Управление фондом увеличивает прибыль за счет перераспределения активов в соответствии с изменяющимися экономическими условиями. Такие стратегии обеспечили инвесторам пятилетнюю годовую общую прибыль в размере 8,25% при защите своих капиталовложений.