TIAA-CREF Financial Services, основанная почти 100 лет назад для предоставления пенсионных планов преподавателям колледжей, является компанией с полным спектром услуг и некоммерческой организацией. Это глобальная фирма с активами под управлением AUM (более 834 миллиардов долларов США) по состоянию на сентябрь 2015 года. Семейство 64 взаимных фондов TIAA-CREF выиграло премию Lipper Awards как лучшая общая компания большого фонда в 2013, 2014 и 2015 годах. Компания известна за долгосрочный подход к обслуживанию клиентов и за социальную ответственность.

В условиях растущей процентной ставки исключается использование фондов с фиксированным доходом для диверсификации пенсионных накоплений, поскольку ценные бумаги с фиксированным доходом, как правило, теряют ценность при повышении ставок. Лучший план состоит в том, чтобы разделить деньги между кассовыми счетами и совокупностью фондовых фондов с уклоном в сторону дохода над ростом. TIAA-CREF располагает пятью фондами, которые обеспечивают баланс роста и доходов, предлагая большую степень диверсификации. Все доходы основаны на стоимости чистых активов (NAV) акций Розничного класса фонда.

Фонд роста и доходов

Фонд роста и доходов имеет общий рейтинг Morningstar в четыре звезды. Фонд преследует стратегию долгосрочного повышения стоимости путем инвестирования в акции, выплачивающие дивиденды. В первую очередь он покупает акции в крупных компаниях с сильным управлением, ростом прибыли, историей увеличения дивидендов и финансовой стабильностью для поддержания дивидендных выплат. Целевыми компаниями могут быть также фирмы, которые имеют потенциал для выкупа акций, поскольку поддержка выкупа акций и увеличение цен на акции. Фонд роста и доходов имеет пятилетний годовой доход в размере 14,7%.

Фондовый индексный фонд

Фондовый индексный фонд стремится к долгосрочному повышению стоимости капитала, который близок к соответствию индексу Russell 3000. Фонд справляется с этим, покупая акции в большинстве, но не всех, из 3000 компаний. Инвесторы получают доход, очень близкий к более широкому фондовому рынку из фонда с очень низкими расходами, при этом получают широкое разнообразие. Фондовый индексный фонд имеет пятилетний годовой доход в размере 13. 75%.

Управляемый фонд распределения

Фонд управляемого фонда ищет комбинацию инвестиционных доходов и долгосрочного роста. Фонд осуществляет это с использованием подхода «фондов фондов». Вместо того, чтобы покупать отдельные ценные бумаги, фонд инвестирует средства в другие фонды TIAA-CREF. Он стремится предоставить 60% активов, вложенных в фонды акций, распределенных по всем классам капитализации. Инвестиции в основном относятся к компаниям США с разумным объемом воздействия на иностранные акции. Оставшиеся 40% активов инвестируются в фонды с фиксированным доходом, которые распространяют инвестиции через совокупность ценных бумаг с низким уровнем риска различного срока погашения.Управляющие фондами перераспределяют ассигнования среди основных фондов, чтобы воспользоваться преимуществами рыночных возможностей и защиты капитала. Фонд управляемого фонда предоставляет инвесторам чрезвычайно высокий уровень разнообразия и солидный доход. Его пятилетний общий доход составляет 8,19%.

Фонд роста крупных капиталов

Каждый пенсионный портфель должен иметь компонент роста. Фонд роста крупных капиталов обеспечивает это за счет своих инвестиций в акции с крупными капиталами с ростом прибыли и недооцененным потенциалом роста. Он ищет компании с сильными финансовыми показателями, которые имеют хорошие позиции на растущих рынках. Большая часть инвестиций приходится на акции компаний США, и фонд может инвестировать до 20% активов в иностранные акции. Фонд роста большой капитализации имеет общий рейтинг Morningstar в пять звезд и пятилетний общий доход в размере 15 92%.

Фонд средней капитализации

Фонд средней капитализации использует ту же философию инвестиций, что и Фонд роста крупных капиталов, с большим акцентом на недооцененную стоимость и ориентацию на более мелкие компании в секторе средней капитализации , Фонд имеет пятилетний годовой доход в размере 12,0%.

Инвесторы в ИРА или другие планы выхода на пенсию должны воспользоваться преимуществами платы за неполный план, которую TIAA-CREF может взимать из-за своего некоммерческого статуса.