В отрасли финансовых услуг финансовый консультант имеет ряд путей, доступных для различных групп фирм. Независимые фирмы предоставляют финансовому консультанту возможность создавать практику, которая напоминает видение советника для его собственного бизнеса, не навязывая жестких квот на продажу или предлагая устаревшую корпоративную культуру. С другой стороны, фирменные или неграмотные фирмы предлагают финансовым консультантам большую команду поддержки для обучения и маркетинга, и они часто приходят с установленным брендом, который можно эффективно использовать для перспектив.

Хотя каждый тип фирмы представляет уникальные возможности для конкретного человека, есть несколько причин, по которым финансовые консультанты обычно не ходят с одной фирмой на протяжении всей своей карьеры.

Неудовлетворенность культурой компании

В начале карьеры финансового советника культура компании часто является причиной того, что он выбирает конкретную фирму над другой. Чувство, что фирма согласуется с определенными системами убеждений, придает такое же значение балансу работы / жизни или предлагает определенные льготы, которые соответствуют интересам советника, играют важную роль в долгосрочном удовлетворении на работе.

Однако, как только растет карьера в области финансового консультирования, потребности консультантов меняются. Если фирма не желает быть гибкой в ​​обслуживании консультантов, поскольку их потребности меняются со временем, советники склонны найти конкурирующую фирму, которая будет.

Неполные процедуры соблюдения

Одна из самых серьезных проблем в качестве финансового консультанта - это быть в курсе нормативных требований и рекомендаций по соблюдению. На протяжении многих лет индустрия финансовых услуг сталкивалась с установлением строгих правил в отношении продуктов и услуг, предлагаемых клиентам, и фирмы не всегда быстр, чтобы помочь советникам выполнять эти обязанности по соблюдению. Без необходимой помощи консультанты часто ищут фирму, которая обеспечивает большую поддержку соблюдения, не будучи властной.

В некоторых случаях консультанты оказываются неспособными работать, поскольку они когда-то делали это из-за недостаточного надзора со стороны отдела соблюдения. Ненужные проверки или последовательный отклик на представленные маркетинговые материалы могут привести к сокращению продаж и препятствию поиску того, чтобы консультанты сил находили другую фирму.

Низкие выплаты

В большинстве крупных финансовых фирм-консультантов консультанты платят косвенно за поддержку в обучении, маркетинговую помощь и установленное фирменное наименование за счет более низких комиссионных выплат. Даже самые высокооплачиваемые консультанты могут получать только чистую прибыль, равную 55 или 60% дохода, полученного от их фирм. Часто независимые или более мелкие фирмы могут лучше подходить для консультантов, которые создали карьеры.Как правило, выплаты по новым и повторяющимся счетам ближе к 85 или 90% для лучших консультантов с этими фирмами, что дает существенную выгоду при создании коммутатора.

Технология Antiquated

Технология стала ключевым компонентом удовлетворенности клиентов в последние годы, но некоторые фирмы финансовых услуг медленно адаптируются. Для консультантов, которые считают, что технологические платформы, такие как robo-advisers для управления инвестициями и финансового планирования, являются драйверами для приобретения клиентов, оставляя фирму, которая не предлагает доступ к обновленным системам для тех, которые делают это неизбежно.

Поддержка Lackluster

Советники, которые являются новичками в отрасли финансовых услуг, с большей вероятностью покинут фирму, если уровень поддержки у старших консультантов или управления продажами невелик. Финансовые консультанты должны быть хорошо разбирающимися в различных продуктах и ​​услугах, часто в категориях инвестиций и страхования. Это может быть проблемой для понимания проблем пригодности для каждого предложения, когда поддержка обучения недоступна. Кроме того, советники, скорее всего, покинут фирму, где практически отсутствует денежная поддержка для маркетинговых или поисковых инициатив или когда фирмы не могут предоставить возможности для профессионального развития.

В то время как большинство советников не имеют привычки переключаться на фирмы, есть четкие индикаторы, что отход от фирмы находится на горизонте. Фирмы финансовых услуг сохраняют текущие или набирают новых консультантов, предоставляя эти преимущества и сохраняя гибкость в услугах, предлагаемых советникам.