Нередко инвесторы теряют деньги через пропуски или другие формы бесхозяйственности. В крайних случаях инвесторы могут иметь право на компенсацию. Конечно, инвесторы не могут просто получить компенсацию за плохую работу или большие потери. Чтобы получить компенсацию, инвестору нужны доказательства того, что консультант или фирма действовали незаконно или в отличие от условий отношений. Но, если вы сталкиваетесь с этими проблемами, часто их быстро отговаривают брокерами с широким диапазоном оправданий. В этой статье мы дадим вам пример некоторых общих защит, которые фирмы будут использовать против инвесторов - даже тех, кто имеет законные жалобы. (Для соответствующего чтения см. Является ли ваш брокер действующим в ваших интересах? )

Что представляет собой законную жалобу?
Существуют различные правонарушения, которые дают инвесторам право на компенсацию.

Основная ситуация, когда возникают претензионные нарушения, заключается в том, что советник принимает инвестиционные решения, которые явно контрастируют с целями, которые инвестор излагает в начале отношений. Чтобы проверить это, ознакомьтесь с профилем инвестиций, который вы подписали, когда вы зарегистрировались в своей учетной записи. Если действия вашего брокера явно противоречат этому профилю, у вас может быть случай.

Существуют также незаконные действия брокеров, которые дают вам право подать законную жалобу и, возможно, получить юридическую помощь. Если вам рекомендуется покупать определенные инвестиции, которые противоречат вашему профилю инвестора, не получая полного раскрытия рисков, связанных с вашим консультантом, вы можете требовать возмещения убытков. Но это может быть трудно доказать, и ваша фирма может бороться с вами на каждом шагу. (Подробнее об этих ситуациях Понимание Dashonest Broker Tactics и Советы по разрешению споров с вашим финансовым консультантом .)

The Blame Game
Самая распространенная защита от плохой инвестиционной консультации - это обвинять инвесторов на том основании, что они были «опытными» и знали, к чему они попали. Легко (неверно) представить почти любого, кто имеет инвестиции, как опытный, но это не делает его ни фактическим, ни действительным защитой. Опять же, оглянитесь на профиль инвестора, чтобы определить, действовал ли ваш советник против устойчивости к риску и инвестиционного плана, изложенного в начале отношений. (Более подробно см. Определение риска и пирамиды риска .)

Например, фирма может утверждать, что идея недовольного инвестора заключалась в том, чтобы вкладывать столько денег в конкретные инвестиции, когда на самом деле это была прямая рекомендация фирмы, для которой она ответственность.

Невежество - это блаженство

Фирма также может заявить, что брокер проводил больше времени с клиентом, обсуждая портфель и риски, чем то, что на самом деле произошло.И во многих случаях, независимо от того, сколько доказательств вы представляете фирме о своих юридических обязательствах и о том, как это испортило ваши инвестиции, она может игнорировать вас или утверждать, что она не считает, что инвестиции «непригодны» вообще. Даже если инвестору удастся сделать хорошее дело против фирмы, когда было сделано несоответствующее вложение
, фирма может просто заявить, что она не согласна с требованием и откажется предложить либо прием нарушения или компенсации. Получение личных

Чтобы защитить себя от пропущенной жалобы, фирма может также искать доказательства того, что инвестор выбрал рискованные инвестиции в прошлом. Это иногда называют «промысловой экспедицией». Например, если у вас были деньги в иностранном фонде в 1994 году, независимо от того, что произошло с тех пор, это может быть задержано в качестве доказательства того, что вы действительно являетесь инвестором, ориентированным на риск. Для этого также можно использовать праздник в Лас-Вегасе! Жалоба с участием британского солдата, который утверждал, что он был продан в дар, не будучи должным образом проинформирован о рисках, был сначала отклонен фирмой, поскольку утверждал, что опасная профессия инвестора подразумевала, что он также поместит свои деньги на линию огня, согласно статье от марта 2006 года в
Money Marketing , еженедельной газете для финансовых консультантов, базирующейся в Великобритании Ill-Conceived или непредсказуемой?

Фирма также может попытаться избежать ошибок, заявив, что результат был предсказуемым только в ретроспективе. Хотя финансовые рынки обычно считаются непредсказуемыми, если инвестиции не подходят для конкретного инвестора, а фирма делает яркие претензии относительно «рыночного времени» или «быстрой реакции на меняющиеся рыночные условия», такая защита может быть неадекватной.
Фирмы также могут попытаться возложить вину на рынок. Возможно, Dow Jones упал на 30% за один период. Хотя это выходит за рамки контроля советника, если инвестор переэкспонирован для Dow Jones, это может представлять собой другую проблему. Существуют также способы контролировать потери, такие как стоп-лоссы, и рекомендует ли фирма их, если что-то пойдет не так, может повлиять на то, есть ли у вас основания жаловаться.

Взгляд за оправданиями

Если вы потеряли деньги, и вы уверены, что это потому, что ваш брокер не действовал в ваших интересах, есть способы и средства вернуть его. Хорошей отправной точкой является просмотр недействительной и несправедливой защиты. Самое главное, чтобы убедиться, что у вас есть четкие доказательства того, что фирма, советник или брокер явно действовали против ваших пожеланий или действовали незаконно. Если это может быть показано, у вас может быть хороший случай. Однако имейте в виду, что инвестирование связано с риском потери, и даже самые добросовестные брокеры будут делать плохие выборы. Так что не прыгайте с пистолетом и не пытайтесь обвинить своего брокера в том, что баланс вашего аккаунта стоит на носу - в большинстве случаев это происходит в результате факторов, которые находятся далеко за пределами контроля вашего брокера. (Подробнее см.
4 Dishonest Broker Tactics и как их избежать .) Если вы решите сделать дело против фирмы или брокера, предоставьте фирме доказательства и не позволяйте ее игнорировать. Просветите себя именно в том, что фирма сделала неправильно, и дайте понять, что вы готовы искать юридическое представительство в случае необходимости. Наконец, если вы хотите продолжить свое дело, насколько это необходимо, будьте готовы к судебным разбирательствам и убедитесь, что у вас есть сильный случай и сильные нервы.