Возможно, один из самых простых и самых прямых способов повысить ценность ваших финансовых консультационных клиентов - помочь им найти и потребовать деньги или другие активы, которые они потеряли или потеряли, например, пенсии от прежние работодатели, прошлые проверки дивидендов, облигации на предъявителя, которые не выплатили проценты и старые банковские или сберегательные счета. Хотя поиск и утверждение этих положительных героев часто требует некоторой детективной работы и исследований, всегда приятно видеть, как ваши клиенты выигрывают от добавления этих потерянных предметов в их собственный капитал.

-1 ->

С чего начать

Есть несколько мест в Интернете, которые позволяют вам искать невостребованные активы. Некоторые из них больше ориентированы на материальные активы, такие как транспортные средства, недвижимость или другое недвижимое имущество, в то время как другие имеют записи о невостребованных пенсиях или финансовых активах. Список сайтов, которые вы можете использовать для определения недостающих активов, включает:

www. невостребованным. org - это официальный сайт Национальной ассоциации администраторов невостребованных объектов. В нем больше внимания уделяется материальной недвижимости, чем финансовым активам, но некоторые из них также перечислены здесь.

WWW. missingmoney. com - Этот сайт предназначен для тех, кто ищет финансовые активы на федеральном или государственном уровне. Большинство государств участвуют в этом сайте, и ссылки на каждую из их баз данных включены здесь. Данные из всех штатов и провинций здесь обновляются еженедельно, поэтому вы всегда будете получать самую последнюю информацию.

WWW. ИПС. gov - Хотя это может быть немного элементарно, не может повредить посещение здесь, чтобы убедиться, что у ваших клиентов нет каких-либо непогашенных возвращений из-за них (или должны все, о чем они не знают).

Неудавшиеся финансовые учреждения. Если у вас есть клиент, который владеет активами в банке, кредитном союзе или брокерской фирме, которые стали неплатежеспособными, тогда они смогут требовать хотя бы сумму денег, которую они там до пределов страховки, например, 250 000 долларов США для банков. Посетите www. FDIC. gov, www. SIPC. gov, Стэнфордский юридический факультет (Securities), или Национальная администрация кредитных союзов (www. ncua. gov / Resources / AM / Pages / UnclaimedDeposits. aspx), чтобы найти активы в этой категории.

moneyfactory. г / damagedcurrencyclaim. html - Перейдите сюда для получения инструкций о том, как заменить поврежденную валюту США.

WWW. HUD. г / офисы / HSG / сост / возвраты / индекс. cfm - Перейдите сюда для клиентов, которые могут иметь право на получение возврата HUD на их ипотеку FHA.

WWW. treasuryhunt. gov / - В нем будут перечислены любые сберегательные облигации, которые перестали получать проценты.

WWW. фискальный. казначейство. г / fsservices / г / PMT / unpdforclaims / unpdforclaims_home. htm - Идите сюда, чтобы помочь клиентам вернуть активы, причитающиеся им правительствами других стран.

Следите за мошенничеством

Конечно, есть несколько теневых нарядов, которые отправляют спам по электронной почте, заявляя, что они нашли потерянное сокровище, принадлежащее вам или вашим клиентам. Вы можете легко выявить эти мошенничества, потому что ни один федеральный или государственный субъект никогда не связывается с кем-либо об этом напрямую, за исключением, возможно, ответа на конкретный запрос. (Подробнее см. Ниже: Как избежать онлайн-мошенничества .)

Показать доказательство собственности

Если вам или вашим клиентам необходимо найти ресурс во время поиска, тогда им нужно будет показать надлежащее доказательство идентификации и собственности, прежде чем они смогут претендовать на свою собственность. Каждый сайт или организация будет иметь свои собственные процедуры для этого, но они должны быть готовы к выдаче какой-либо формы ID, например, водительские права, карточка социального страхования или свидетельство о рождении.

Нижняя линия

Поиск невостребованных денег или другого имущества для клиентов может быть очень полезным дополнительным сервисом, который может помочь вам повысить ценность и расширить свой бизнес. Хотя найти что-то существенное, вероятно, довольно редкое явление, запуск этого поиска для всех новых клиентов и, возможно, вашей существующей клиентской базы на случайной основе - может гарантировать, что вы не оставили камня на камне в процессе управления активами. (Подробнее см. Невостребованное свойство: Найденные Забытые деньги .)