Группа Vanguard является одним из крупнейших и наиболее узнаваемых инвестиционных менеджеров в мире. Основанная Джоном Боглом в 1975 году, компания приобрела репутацию хорошо управляемой инвестиционной фирмы с самой низкой средней стоимостью в отрасли. Основанная в Valley Forge, штат Пенсильвания, Vanguard имеет более 20 миллионов инвесторов и почти 3 триллиона долларов в глобальных активах под управлением (AUM) по состоянию на 31 декабря 2015 года. В компании работают более 14 000 человек по всему миру, причем офисы в таких таких как Китай, Австралия, Франция, Япония и Канада. В настоящее время Vanguard предлагает около 160 фондов на базе США и более 120 международных фондов с общим средним коэффициентом расходов 0,18%. Vanguard предлагает несколько вариантов взаимного фонда распределения активов, таких как серия целевых пенсионных выплат, серия LifeStrategy и фонд управляемых выплат.

Авангардные целевые пенсионные фонды

Одной из самых популярных фондов фонда распределения активов являются целевые пенсионные фонды Vanguard. Профессионально управляемая серия обеспечивает автоматическое перебалансирование, и это отличное решение для инвесторов, которые хотят отложить принятие инвестиционных решений. Каждый из 11 фондов в серии имеет конкретный год, привязанный к названию своего фонда, начиная от целевого выхода на пенсию 2010 года и заканчивая целевым выбытием 2060 года. Эти цифры соответствуют ожидаемой дате выхода на пенсию инвестора. По мере приближения инвестора к намеченной дате, фонд автоматически перебалансирует, чтобы стать более консервативным. Каждый фонд состоит из множества других инвестиционных фондов Vanguard, предоставляя инвесторам хорошо диверсифицированный портфель среди классов активов.

Самый консервативный фонд - это целевой фонд пенсионного обеспечения 2010 года. Этот фонд наиболее подходит для инвесторов, которые уже ушли на пенсию или у которых очень мало терпимости к риску. Чтобы снизить риск и волатильность портфеля, фонд имеет только 34% акций фондового рынка. Из 34% акций, 20% инвестировано на внутреннем рынке, а остальные 14% находятся в международных акциях. Остальные 66% разделены между общим индексом рынка облигаций, международными облигациями и краткосрочными ценными бумагами, защищенными от инфляции. При низком расходе 0,14% риск неблагоприятных инвесторов получает хорошо управляемый, диверсифицированный фонд, который дает около 2%.

Для молодых или более рискованных инвесторов, Vanguard предлагает целевой фонд 2060. Этот фонд имеет наибольшую подверженность запасам в серии, почти на 90%. Фонд инвестирует 55% в Фонд индексов фондового рынка Vanguard Total и 36% в Total International Stock Index Fund. Оставшиеся 10% инвестируются в Фонд индекса рынка облигаций и Международный фонд облигаций. Этот фонд дает инвесторам большое влияние на общий общий фондовый рынок за чрезвычайно низкий расход 0.16%.

Vanguard LifeStrategy Funds

Vanguard предлагает серию LifeStrategy для инвесторов, которые больше озабочены пребыванием на определенном уровне риска. В рамках этой серии есть четыре средства: Фонд доходов LifeStrategy, Фонд консервативного роста LifeStrategy, Фонд умеренного роста LifeStrategy и Фонд роста LifeStrategy. В соответствии с профилем риска каждый фонд инвестирует определенный процент в акции и фиксированный доход.

Инвесторы с более низким уровнем риска должны выбрать Фонд доходов LifeStrategy. Этот фонд фокусируется на инвестировании в основном в облигации, причем более 80% инвестиций в этот класс активов. За счет 0,14%, фонд превзошел этот показатель с момента его создания в 1994 году, что дает инвесторам среднегодовой доход в размере 6,37%.

Фонд с более высоким риском в серии - Фонд роста LifeStrategy, с расходом 0,17%. В настоящее время фонд инвестируется в 48% отечественных акций, 32% международных акций, 14% облигаций и 6% международных облигаций. Эта стратегия дала инвесторам устойчивый доход в размере 7,5% с момента его создания в 1994 году, при этом более низкий риск составил бета 0. 77.

Фонд авансовых платежей Vanguard

Фонд Vanguard Managed Payout предназначен для инвесторов, которые искать регулярную ежемесячную выплату, которая призвана идти в ногу с инфляцией с течением времени. Фонд рассчитан на годовой уровень распределения 4%, что является стандартом для устойчивого потока доходов в долгосрочной перспективе. Авангард позволяет потенциальным инвесторам работать в обратном направлении от того, сколько они хотели бы получать ежемесячно. Например, инвестор, который хочет получить 500 долларов США в месяц, должен будет инвестировать в фонд $ 150 721. В настоящее время фонд инвестируется в 60% акций, 18% облигаций, 17% альтернатив и 5% в сырьевые товары. Это отличное управляемое решение для инвесторов, которые ищут ежемесячный доход за годовой расход всего 0,42%.