Fidelity Investments стала одной из крупнейших компаний по управлению инвестициями в мире. По состоянию на 30 сентября 2015 года компания имеет более 24 миллионов индивидуальных счетов инвесторов на общую сумму около 5 триллионов долларов в активах. Эдвард Джонсон II основал Бостонскую компанию в 1946 году. На сегодняшний день компанией управляет его внучка Абигайль Джонсон, которая добилась успеха в следующем поколении Fedelity. Fidelity предлагает множество инвестиционных продуктов, которые включают в себя паевые фонды, биржевые фонды (ETF) и управляемые счета. Среди взаимных фондов Fidelity предлагает множество различных фондов, ориентированных на распределение активов. Фонды распределения активов - отличный выбор для инвесторов, которые ищут хорошо диверсифицированный портфель с постоянным управлением, основанным на их собственных конкретных потребностях и терпимости к риску.

Целевые фонды

Fidelity имеет 12 различных целевых денежных средств в своей серии Freedom. Каждый фонд имеет соответствующий год, привязанный к его названию, начиная с 2005 года до 2060 года. Стратегия целевых сроков позволяет инвестору выбирать средства на основе ожидаемой даты выхода на пенсию. По мере приближения этой даты фонд автоматически становится более консервативным. Эти средства имеют ежегодные расходы в диапазоне от 0. 56 до 0. 76%. Фонды целевого показателя считаются фондами фондов, поскольку они состоят из нескольких других стратегий взаимного фонда от Fidelity.

Самый консервативный фонд в линейке - фонд Freedom 2005. Этот фонд предназначен для нынешних пенсионеров, которым нужен более стабильный портфель. В настоящее время фонд инвестируется в 28% внутренних акций, 11% международных акций и остальную часть в облигациях и фондах денежного рынка.

И наоборот, самым агрессивным фондом в линейке является фонд Freedom 2060. Этот фонд предназначен для молодых инвесторов, которые планируют выйти на пенсию между 2058 и 2063 годами; с горизонтом нескольких десятилетий, эти инвесторы могут терпеть более высокий уровень риска. В настоящее время фонд имеет избыточный вес по внутреннему капиталу с более чем 65% инвестиций в этот класс активов. Фонд имеет 28% международного капитала, а остальные 7% - в облигациях и денежном рынке. У этого может быть лучший долгосрочный послужной список, чем более консервативные средства, но он также имеет большую волатильность.

Целевые фонды риска

В отличие от целевых финансовых фондов, Fidelity предлагает средства, специфичные для устойчивости риска инвестора, а не для возраста инвестора. В линейке целевых рисков находятся семь различных фондов для инвесторов, от 20 до 85%, вложенных в капитал. Наиболее консервативным из этих средств является менеджер по активам 20%. При коэффициенте расходов 0, 53% фонд имеет в общей сложности 20% акций (13% внутренних и 7% международных). Оставшаяся сумма делится на облигации на 53%, а фонды денежного рынка - на 27%.Это относительно стабильный фонд, который мало меняет свою ценность.

Инвесторы, которые могут терпеть более высокий уровень риска и хотят наибольшего роста, должны выбрать Asset Manager 85%. В настоящее время фонд инвестируется в 54% внутренних акций и 31% международных акций. Остальные 15% инвестируются в облигации и денежный рынок. С момента своего создания в 1999 году фонд превзошел S & P 500 со средней годовой доходностью 5,32% (против 4,9%). Этот фонд обеспечивает долгосрочный рост и диверсифицированный портфель.

Фонды замены дохода

Вместо того, чтобы использовать только толерантность к риску или возраст в качестве барометра для нужд клиента, Fidelity создала средства для возврата дохода. Эти средства объединяют опыт Fidelity в профессионально управляемых средствах с регулярным систематическим снятием средств. Каждый фонд имеет соответствующую горизонтальную дату в диапазоне от 2018 до 2042. Эти даты выплачивают инвесторам ежемесячный доход и возвращают первоначальные инвестиции на дату горизонта. Фонд 2018 года платит инвесторам максимальную сумму, так как его цель - погасить основную сумму в течение следующих двух лет.

И наоборот, фонд 2042 имеет самый длинный срок и самую маленькую выплату распределения. Этот фонд рассчитан на ежемесячное распределение в течение следующих 26 лет, медленно увеличиваясь и ускоряясь с инфляцией. Эти средства имеют коэффициент расходов от 0,27 до 0,68%, но они по-прежнему считаются недорогими для портфеля управления активами с хорошим управлением, рассчитанного на подоходного инвестора.