Большинство финансовых консультантов не думают о найме своего финансового консультанта, чтобы помочь управлять своим имуществом. Подобно тому, как электрик не нанял другого электрика, чтобы исправить неисправную проводку в его или ее доме, это кажется ненужным.

Но получить второе мнение может быть не такая уж плохая идея. По крайней мере, это даст вам некоторое представление о том, что значит быть клиентом, и вы можете забрать несколько указателей на то, чтобы лучше работать в своей собственной фирме.

Вот несколько вещей, которые вы можете узнать в процессе работы со своим консультантом. (Более подробно см .: Как советники могут учиться у других советников. )

Ничто не сравнится лицом к лицу

Сегодняшний технологический ландшафт позволяет людям общаться разными способами. Там есть электронная почта, телефон, Facetime и различные другие видеочаты или платформы конференц-связи. Насколько полезны эти формы общения, ничто не может заменить лицом к лицу. Встреча с клиентом лично позволяет и клиенту, и советнику комфортно общаться друг с другом и задавать вопросы, которые им могут неудобно просить по телефону или через видеочат.

После того, как консультант и клиент установили тесные отношения, потребуется меньше личных встреч. Но наличие возможности встретиться как таковое всегда предпочтительнее, и вы получите лучшее понимание этого, если вы были в обуви клиента.

Не забывайте о последующих действиях

Иногда клиенты оставляют начальную встречу советника со списком вещей, которые советник попросил его или ее позаботиться. Большинство клиентов имеют самые лучшие намерения в плане своевременного принятия решения. Но если вы когда-либо были клиентом, вы узнаете, что наилучшие намерения часто пресекаются - не из-за неудовлетворенности, а потому, что наша жизнь кажется более занятой и более занятой.

Поэтому, если вы оставите его клиенту, некоторые вещи никогда не будут выполнены. Вот почему советники рекомендуют отправлять напоминания клиентам, когда документы отсутствуют или документы не подписаны. Напоминания по электронной почте никогда не повредит и часто могут быть полезны в выполнении работы. (Для соответствующего чтения см .: Лучшие советы по управлению встречами с потенциальными клиентами. )

Отношения до оплаты

Хотя важно выяснить, предпочитаете ли вы консультанта с платой только против одного что занимает процент ваших активов, важно помнить, что плата - это всего лишь часть того, что следует учитывать в общем консультационном пакете. Вы также должны оценить, насколько хорошо вы ладите с консультантом на личном уровне. Это то, что действительно удерживает клиентов. Все дело в отношениях и насколько советник способен удовлетворить потребности клиента.На самом деле, вероятно, это должен быть главный критерий при выборе советника.

Поэтому, когда вы оцениваете свой бизнес и услуги, найдите время, чтобы подумать о том, как хорошо вы и ваши клиенты поладите. Кажется, вам и вашим клиентам нравятся ваши разговоры? Вы действительно слушаете их проблемы и вопросы и заставляете их чувствовать себя услышанными? Помимо найма кого-то для управления своими делами, клиент действительно хочет, чтобы кто-то, с кем они могли поговорить о своих надеждах и страхах за свое будущее и интересы своей семьи. Если вы хорошо заработаете на фронте отношений, ваши клиенты, скорее всего, останутся с вами в долгосрочной перспективе и рекомендуют вас другим.

Необходимость обмена информацией

После начальных встреч с вашим консультантом, пришло время заняться бизнесом. Вот когда все становится немного сложнее. Существует много информации и документов, которые необходимо передать от клиента к консультанту. Как только вы окажетесь на стороне клиента, вы действительно поймете, что это может занять много времени и часто разочаровывает. (Для соответствующего чтения см .: Как советники могут помочь клиентам избегать налоговых мошенников. )

Одним из способов сделать процесс более плавным является использование службы агрегации данных, которая позволяет клиентам и советникам связывать аккаунты и сканировать в важных документах, таких как страховые полисы, документы по планированию недвижимости и результаты инвестиций в формате PDF. Тем не менее, клиенты считают, что этот процесс занимает много времени. Чтобы сделать это самостоятельно, вы можете напомнить вам, что необходимо быть терпеливым со своими клиентами, поскольку они пытаются выполнить то, что часто может показаться бесконечным количеством задач.

Отправка напоминаний на протяжении всего процесса также может быть полезна. Люди часто очень прилежны, когда они начинают процесс, но вскоре устают, заняты или просто скучают и никогда не заканчивают. Но если вы можете заставить их сделать это, клиенты, как правило, чувствуют облегчение, чтобы все их документы хранились в защищенной электронной папке, к которой они могут легко получить доступ.

Есть много ценных услуг, которые предоставляет финансовый консультант, и это очевидно для большинства консультантов, которые работают в этой области. Но еще одна ключевая услуга, которую предоставляют консультанты, - это способность собирать семью или пару вместе, чтобы сидеть и действительно говорить о будущем каждого. Во время этих встреч пара узнает больше о том, что на уме друг друга, и советник может также обеспечить пищу для размышлений. Просто иметь время поговорить о своем имуществе в непринужденной обстановке может быть полезно. Он может часто решать существующие проблемы или устранять будущие проблемы до их возникновения. Если вы сделали это как клиент, вы наверняка поймете ценность, которую он предоставляет.

Практический результат

Финансовые планировщики могут подумать, что излишне нанимать кого-то, чтобы советовать им по собственному планированию недвижимости. Но найти кого-то, кто может дать вам новую перспективу с вашими собственными планами, может не только улучшить ваше собственное финансовое состояние, но и даст вам ценное представление о финансовом планировании со стороны клиента.(Для соответствующего чтения см. GradeMyAdvisor: что должны знать советники. )