Имя: WealthFront Inc.

Оценочная оценка: $ 700 млн.

Продукт: Автоматизированная инвестиционная услуга

IPO Хронология: TBD

Дата основания: декабрь 2011

WealthFront был основанная в декабре 2011 года Дэн Кэрролл и Энди Рахлефф и быстро выросла, став крупнейшим автоматическим поставщиком инвестиций в бизнес. Компания, штаб-квартира которой находится недалеко от Силиконовой долины в Пало-Альто, Калифорния, начала свою деятельность в качестве аналитической компании по кассовому анализу в прошлом году, прежде чем перейти к управлению капиталом. В начале 2013 года у компании было 97 миллионов долларов активов, число которых выросло на невероятно 450% в течение года. В этом году компания также представила программу «Прямое индексирование», которая улавливает налоговые убытки на счетах стоимостью 100, 000 и более. Адам Нэш стал генеральным директором WealthFront в 2014 году. Его активы под управлением (AUM) теперь превышают 4 доллара. 3 миллиарда. Он получил общее акционерное финансирование в размере 129 долларов США. 5 миллионов в пяти отдельных раундах. Последним финансированием стала серия D на сумму 64 млн. Долл. США 27 октября 2014 года.

Богатство предложений

Компания исследует и строит персонализированные, глобально диверсифицированные инвестиционные портфели, которые стремятся обеспечить максимально возможную отдачу от капитала по фиксированной цене, скорректированной после налогообложения основа. Он предлагает полезные предложения для инвесторов, которые ищут идеи, а также предоставляет им круглосуточный доступ к своим деньгам через свой веб-сайт по адресу www. wealthfront. ком. Компания взимает ежегодный консультационный сбор в размере 0,25% за услуги по управлению портфелем, которые определяются сложным набором компьютерных алгоритмов, предназначенных для выполнения различных инвестиционных стратегий. Он предлагает индивидуальные, совместные и доверительные счета, а также IRA, SEP-IRA и 401 (k) учетные записи опрокидывания. Он предложил свой первый сберегательный счет колледжа в штате Невада в 2016 году.

WealthFront не стесняется в своем убеждении, что он просто предлагает лучшую автоматизированную службу управления капиталом в бизнесе. Он критиковал интеллектуальные портфели Шваба за неспособность эффективно убирать налоговые убытки по сравнению с портфелями WealthFront. Он также обсудил спрэды bid-ask и консультационные сборы, взимаемые Schwab и атакованные структурой вознаграждения конкурента Betterment.

Инвестиционные портфели WealthFront включают акции США, иностранные акции, развивающиеся рынки, природные ресурсы, акции дивидендов и муниципальные облигации. Его фондовые портфели, как правило, сильно искажаются по отношению к крупным капитальным акциям. Он использует только один фондовый биржевой фонд VIX, который охватывает подавляющую часть фондового рынка США. Однако Morningstar сообщает, что более 70% производительности портфеля определяется крупными и гигантскими запасами. Они также подчеркивают международные инвестиции, причем чуть более пятой части их розничных активов и почти треть их денег ИРА, вложенных в иностранные холдинги.На развивающиеся рынки приходится 9% розничных активов, вдвое превышающих этот показатель в IRA, и эти фонды также сильно взвешены с крупными и гигантскими запасами. Все фондовые фонды также полностью ориентированы на рост; они не предлагают никакого воздействия на ценные акции. Компания также предлагает программу продажи акций, которая позволяет инвесторам ликвидировать концентрированные холдинги на основе налогообложения и постепенно переводить деньги на более разнообразные транспортные средства. Все клиентские портфели контролируются и перебалансируются на постоянной основе в соответствии с терпимостью и инвестиционными целями инвестора.

В инвестиционную команду WealthFront входят ведущие эксперты рынка, такие как Бертон Малкиэль, автор книги, посвященной бестселлеру Случайная прогулка по Уолл-стрит . Другие члены команды включают тяжеловесы Силиконовой долины и семь инвестиционных аналитиков с Ph. Ds от таких, как Гарвард, Принстон и Йель; команда коллективно опубликовала более 16 книг об инвестировании, получивших широкое признание. Философия инвестиций фирмы основана на современной теории портфеля и нахождении эффективной границы с использованием организации среднего дисперсии. (Для смежных чтений см .: WealthFront Review 2016: пошлины и факты об инвестициях. )