Требования, которые должны удовлетворять доверие, должны быть следующими:
- Доверие должно быть действительным доверием в соответствии с законодательством штата или будет за исключением того факта, что нет корпуса ,
- Доверие должно быть безотзывным или, по его условиям, станет безотзывным после смерти владельца пенсионного счета.
- Бенефициары траста, относящиеся к доле доверия к счету владельца выхода на пенсию, должны быть идентифицированы из целевого инструмента.
- Попечителю, администратору или администратору плана ИРА должна быть предоставлена либо копия доверенного документа, в том числе соглашение о том, что в случае внесения поправок в доверенный инструмент администратору будет предоставлена копия поправки в разумные сроки - или все из следующего:
I. Список всех бенефициаров траста (включая бенефициаров контингентов и оставшихся участников с описанием условий их права).
II. Сертификация, которая, по сведениям владельца, соответствует правильному и полному составу и соответствует требованиям (1), (2) и (3) выше.
III. Соглашение о том, что, если в течение срока действия доверенного документа будут внесены поправки в любое время, владелец в разумные сроки предоставит доверительному управляющему, хранителю или эмитенту IRA исправленные сертификаты в той мере, в какой поправка изменяет любую ранее полученную информацию.
IV. Соглашение о предоставлении копии доверенного документа доверительному управляющему, хранителю или эмитенту ИРА по требованию.
На этот вопрос был дан ответ Denise Appleby
( Contact Denise )
Финансовые консультанты должны удовлетворять потребности малого бизнеса
Одним из самых ценных товаров для владельцев малого бизнеса является время, которое предоставляет возможности для финансовых консультантов, которые обслуживают этих клиентов.
Закон о сокращении расходов на колледж помогает студентам удовлетворять платежи
Это законодательство может помочь семьям оплачивать расходы на колледж и сокращать задолженность студентов.
У меня возникли проблемы с тем, чтобы мой бывший работодатель распространил мой баланс плана 401 (k) на опрокидывание. Можете ли вы рассказать мне причины, по которым работодатель может откладывать распределение, и если есть правительственное агентство, с которым я мог бы связаться, чтобы поощрять распространение?
