Для многих людей поиск подходящего финансового консультанта может быть сложной задачей. Распространенное заблуждение состоит в том, что все финансовые консультанты сидят за столами, приклеенными к их телефонам и компьютерам, размещая заказы на покупку и продажу и стремясь сделать как можно больше денег по любой цене. Есть некоторые советники, которые могут соответствовать этому описанию; однако существует большое количество тех, кто развил свою практику, принимая участие в комплексном подходе, который смотрит не только на инвестиции, но и на такие вещи, как выход на пенсию, налоги, финансирование образования, бюджетирование и страхование.

В конечном счете, до того, как финансовый консультант может быть выбран, каждый человек должен определить финансовые области, в которых ему нужна помощь. Это помогает сузить возможные варианты и позволяет человеку выбрать советника, который, скорее всего, удовлетворит его потребности. В Бостоне существует множество финансовых консультантов, обладающих многолетним опытом и различными областями знаний. Ниже приведены три из лучших финансовых консультантов в городе, основанные на нескольких факторах.

Радж Шарма

Радж Шарма - управляющий директор по инвестициям, а также глава группы Sharma Группы частных банковских и инвестиционных операций Merrill Lynch. Шарма имеет 26-летний опыт управления активами и финансового планирования. Он получил степень магистра в области управления бизнесом, специализируясь на финансах, из Университета Османии в Индии. Он также имеет степень магистра в области массовых коммуникаций, полученную в колледже Emerson в Бостоне. Шарма является сертифицированным специалистом по управлению инвестициями (CIMS) и постоянно признается и вознаграждается как один из 100 лучших финансовых консультантов в стране. Шарма регулярно участвует в местных и национальных радио- и телевизионных программах, а также в Интернете и печатных СМИ, включая CNN, Barron's, Wall Street Journal и Boston Magazine.

Почти 38% клиентов Шармы - люди с высоким уровнем чистой стоимости (HNWI); однако 25% его клиентов - это активы с активами до 1 миллиона долларов. Шарма также обслуживает корпорации и благотворительные организации, причем обе группы объединяются, чтобы составить около 30% его клиентов. Компенсация получена за счет комиссионных от продажи финансовых продуктов. Все услуги имеют фиксированную плату и предоставляются за почасовую плату.

Джеймс Этвуд

Джеймс Этвуд - управляющий директор отдела управления капиталом в Atwood Group Merrill Lynch. Эта группа является одной из единственных банковских групп полного обслуживания для Merrill Lynch в районе Новой Англии. Он работал в Merrill Lynch с середины 1980-х годов. Этвуд, наряду с командой консультантов, которые работают с ним, контролирует управление активами преимущественно для HNWI и для лиц с меньшими активами.Этвуд известен тем, что сосредоточился на развитии прочных и личных отношений со своими клиентами. Он применяет фундаментальные методы для структурирования клиентских стратегий на основе этих отношений и информации, полученной от них. У Этвуда есть сертификаты Управления по регулированию финансовой индустрии Series 7 и 65 (FINRA). Он был признан в лучших списках финансовых консультантов Barron и Fortune Times FT 400.

Делая все, что в интересах каждого клиента, это основной подход Этвуда. Он и его товарищи по команде специализируются и сосредоточены на нескольких областях для клиентов, включая управление инвестициями в открытую архитектуру, альтернативные инвестиции и управление частным капиталом, управление денежными средствами / фиксированным доходом, а также планирование недвижимости и доверия.

Питер Принти

Питер Принри - управляющий директор отдела управления капиталом и старший директор по управлению портфелем для группы Princi в Morgan Stanley. Он также является сертифицированным финансовым консультантом и CIMS. Принри работал в Morgan Stanley с 1997 года. Он получил степень бакалавра в области бизнеса и финансов в Wake Forest в Северной Каролине. Он также посетил школу бизнеса Wharton в Филадельфии. Он постоянно занимал ведущие финансовые консультанты Barron как на национальном, так и в Массачусетском, и получил сертификаты Series 7, 31, 63 и 65.

Питер Принси и его команда сосредоточены на управлении богатством и портфелем, чтобы проектировать и реализовывать финансовые стратегии, которые приносят пользу клиентам на всю оставшуюся жизнь. Принти отметил его способность оставаться впереди рыночных тенденций, чтобы помочь клиентам в поддержании принципала и создании богатства. Он верит в развитие доверия с клиентами, определение их финансовых и жизненных целей и адаптацию ресурсов и услуг, доступных для структурирования клиентских портфелей и активов.