Финансовые консультанты, которые ищут профессиональную поддержку за пределами своего собственного бизнеса, могут присоединиться к одной или нескольким из нескольких ключевых организаций, которые предназначены для содействия финансовому планированию в различных возможностях, таких как платное планирование, общая финансовая услуг и страховых продаж. Несмотря на то, что нет необходимости присоединяться к ним, членство в каждой крупной ассоциации связано с несколькими преимуществами, которые могут помочь советникам развивать свою практику. Разбивка основных организаций, связанных с финансовым планированием, включает следующие группы:

Ассоциация финансового планирования (FPA) - Эта группа считает себя окончательной ассоциацией для сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP). Основанная в 2000 году путем слияния Института сертифицированных финансовых планировщиков (ICFP) и Международной ассоциации финансового планирования (IAFP), она посвящена продвижению учетных данных CFP и профессии финансового планирования в целом. FPA запустила новый веб-сайт для потребителей, который предназначен для информирования пользователей о ценности финансового планирования и о том, как он может им помочь. На сайте есть несколько интерактивных инструментов, включая учебные пособия, статьи и другую литературу, подкасты, поисковую систему для финансовых планировщиков и многое другое.

Профессиональные члены имеют доступ к множеству преимуществ и инструментов, которые могут помочь им развивать свой бизнес и стать лучшими советниками. Эта группа также создала Центр поддержки национального планирования после атаки 11 сентября, где члены FPA предоставляют финансовое планирование для жертв террористических нападений и других видов бедствий. (Подробнее см. Ниже: Почему финансовые консультанты должны зарабатывать знак CFP .)

Национальная ассоциация страховых и финансовых консультантов (NAIFA) - Основанная в 1890 году, эта организация на сегодняшний день является самой старой профессиональной финансовой консультативной ассоциацией, существующей сегодня. NAIFA недавно отметила свой 125 ^th день рождения и ориентирована на предоставление страховых специалистов, специалистов по льготам и финансовых консультантов с профессиональной и законодательной поддержкой. Эта организация признает ту важную роль, которую страхование играет в финансовом планировании, и стремится расширить страховую отрасль, поощряя этическое поведение среди своих членов и помогая своим членам повышать свои навыки и уровень образования в бизнесе. (Более подробно см .: Введение в организации финансового планирования .)

Национальная ассоциация личных финансовых консультантов (NAPFA) - В отличие от FPA или NAIFA, которые оба работа с несколькими различными типами консультантов с использованием различных типов платформ, таких как брокерские дилеры, независимые маркетинговые организации или зарегистрированные инвестиционные консалтинговые фирмы (RIA), NAPFA была создана исключительно в интересах финансовых планировщиков, которые взимают плату за планирование услуг и не получают комиссий любого рода.

Профессиональные учетные данные, такие как CFP или Chartered Life Underwriter (CLU), не требуются для членства, но члены обязаны подписывать и обязывать к строгой фидуциарной присяге на ежегодной основе. Существует также кодекс этики, который требует полного раскрытия любых возможных конфликтов интересов для клиентов. В NAPFA также есть сайт, на котором загружены консультанты-консультанты по инструментам и ресурсам, которые стремятся развивать свой бизнес и потребителей, которые ищут платного советника.

Общество профессионалов финансового обслуживания - Вторая старейшая профессиональная ассоциация финансовых услуг была основана в 1928 году первым выпускным классом Американского колледжа в Брин-Мауре, штат Пенсильвания. Сегодня он насчитывает более 11 000 членов в 150 главах по всей стране. Эта группа является единственной, которая требует, чтобы все участники либо имели текущие учетные данные, такие как CFP, CLU или Chartered Financial Consultant (ChFC). Он также содержит кодекс профессионального поведения, а также заявление о разнообразии. (Более подробно см .: CFP, CLU или ChFC - что лучше? )

Итог

Хотя эти четыре организации никоим образом не являются единственными ассоциациями, доступными профессионалам финансовых услуг, они являются одними из самых уважаемых и известных в отрасли сегодня. Каждый из них имеет местные главы, которые собираются на регулярной основе и спонсируют местные мероприятия. Чтобы найти главу рядом с вами, посетите веб-сайт каждой ассоциации для получения дополнительной информации. (Подробнее см. Ниже: Почему лучший финансовый консультант может быть вам .)