Волатильность, которую не следует путать с риском, - это степень, в которой цена за безопасность или общая стоимость рынка меняются за короткий период времени. Высокая степень волатильности не обязательно приводит к высокой степени риска. Фактически, определенная степень волатильности со временем может быть хорошей для долгосрочной отдачи. Тем не менее, многие инвесторы предпочитают избегать поездки на американских горках на неустойчивом рынке акций, хотя до сих пор он всегда получался хорошо.

После крушения 2008 года, одного из самых волатильных колебаний фондового рынка в истории, производители фондов внедрили новую стратегию «низкой волатильности», которая направлена ​​на сглаживание поездки за счет снижения недостатка риск при участии в потенциале рынка. Многие из новых фондов с низкой волатильностью не имеют значимого опыта, и они еще не прошли проверку на битву на диком фондовом рынке. Но следующие три фонда продемонстрировали свою перспективу в повышении и снижении рыночных условий.

PowerShares S & P 500 Низкая волатильность

ETF PowerShares S & P 500 с низкой волатильностью является одним из первых фондов волатильности и с $ 4. 6 миллиардов в активах, оно далеко и далеко самое большое. Фонд отслеживает 100 акций индекса S & P 500, которые демонстрируют самую низкую волатильность за предыдущие 12 месяцев. Активы фонда взвешиваются в большей степени по отношению к запасам с самой низкой волатильностью, а взвешивание и запасы корректируются ежеквартально.

Лучшие холдинги включают в себя множество компаний-производителей потребительских товаров, таких как Coca-Cola, PepsiCo и Kellogg's. До сих пор его стратегия работала хорошо, снизившись всего на 3% в течение летнего спада в 2015 году по сравнению с почти 9% для индекса S & P 500. Фонду не пришлось много жертвовать ростом потенциала, составляя в среднем на половину процентного пункта больше, чем индекс S & P 500 с момента создания фонда в 2011 году. К декабрю 2015 года его годовой доход составил 5,4%. Он имеет коэффициент расходов 0,25%.

Vanguard Balanced Index

С их устойчивым сочетанием акций и облигаций сбалансированные фонды, как правило, функционируют как фонды с низкой волатильностью. Одним из лучших при постоянном достижении доходности выше среднего с низкой волатильностью является фонд Vanguard Balanced Index. Это квинтэссенционный сбалансированный индексный фонд и поддерживает стандартную смесь из 60% акций и 40% облигаций посредством прямых инвестиций в каждую. Он содержит более 3 300 акций и 6 000 облигаций с целью отражения показателей основных индексов. Фонд пассивно управляется с точки зрения распределения и отбора акций. За последние пять лет он обеспечил стабильную производительность и низкую волатильность, вернув 9,8%, что на 40% меньше волатильности, чем индекс S & P 500.Коэффициент расходов фонда очень низкий - 0,23%.

Fidelity Balanced Fund

Фонду сбалансированного фонда Fidelity активно управляют с балансом, который больше склоняется к акциям. Фонд следует типичным рекомендациям 60/40, но менеджеры фондов могут увеличить вес с обеих сторон на целых 15 процентных пунктов. Это, как правило, делает его немного более волатильным, чем Vanguard Balanced Fund, но с возможностью более высокой отдачи. Что касается облигаций, инвестиции сильно зависят от инвестиционных облигаций, которые могут смягчить общую волатильность фонда в период повышения процентных ставок.

Что касается акций, фонд инвестирует, прежде всего, в акции S & P 500, предпочитая потребительские дискреционные, технологические, финансовые и медицинские услуги. Компании, как правило, имеют большую кепку с доходностью выше среднего и ростом денежных потоков, поэтому часть прибыли фонда состоит из дивидендных доходов. В его верхние холдинги входят Apple Inc., Google Inc., Chevron Corporation и Bank of America Corporation. За последние 10 лет фонд вернул 6,30%, а за последние пять лет - 47,7%.