Инструменты с фиксированным доходом предлагают консервативным инвесторам возможность получать текущий доход при разумном уровне риска. Рынок долговых обязательств Соединенных Штатов пережил несколько эпизодов волатильности в 2015 году, так как опасения относительно глобального экономического спада побудили многих инвесторов бежать к безопасности облигаций, особенно к инструментам обязательств США по казначейским обязательствам. После первого повышения процентной ставки Федеральный резерв США намерен продолжать постепенно наращивать ставку федеральных средств в 2016 году, что может создать встречный поток на рынке облигаций. Инвесторы, которые заинтересованы в инвестировании в диверсифицированные портфели инструментов с фиксированным доходом с пассивным управлением, могут сделать это по разумным затратам с использованием паевых инвестиционных фондов с фиксированным доходом.

Fidelity Spartan Краткосрочный фонд казначейских облигаций Fidelity Advantage Class

Активы под управлением (AUM): $ 962 млн.

Среднегодовая стоимость чистой стоимости активов (NAV) на 2010-2015 годы: 1 05%

Коэффициент чистой стоимости: 0. 1%

Fidelity Spartan Short-Term Treasury Bond Index Fund Fidelity Advantage Class отслеживает эффективность Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, который состоит из США Казначейские обязательства со сроками погашения от одного до пяти лет. Фонд использует методы выборки для отслеживания базового индекса и обычно сохраняет срок погашения своего портфеля в течение трех лет или меньше. Из-за очень низкого риска дефолта и краткосрочного характера его активов фонд имеет низкий 30-дневный доход SEC в размере 1,3%. Средняя продолжительность фонда 2,62 года делает его гораздо менее чувствительным к изменениям процентных ставок по сравнению с другими фондами с более длительным сроком погашения.

Фонд может похвастаться одним из самых низких коэффициентов чистых расходов среди своих сверстников в короткой государственной категории. Фонд получил четырехзвездочный общий рейтинг от Morningstar за показатели, скорректированные с учетом риска. В то время как фонд не имеет платы за загрузку, он требует от инвесторов внести по меньшей мере 10 000 долларов США, чтобы начать инвестировать в фонд.

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Акции инвестора

AUM: $ 22. 5 миллиардов

Среднегодовая доходность NAV в 2010-2015 годах: 3. 91%

Коэффициент чистой стоимости: 0. 2%

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Investor Shares отслеживает производительность Barclays США 5-10 лет Правительство / Кредит Поплавок с индексом. Индекс состоит из казначейских обязательств США, инвестсодержащих внутренних корпоративных и инвестиционно-ориентированных иностранных облигаций со сроками погашения от пяти до десяти лет. Фонд использует методы выборки для минимизации торговли с минимально возможной ошибкой отслеживания. Около 52% портфеля фонда инвестировано в государственные и ведомственные облигации США, а 25% активов фонда представляют собой корпоративные облигации, выпущенные промышленными компаниями.Облигации, выпущенные компаниями финансовых услуг, составляют около 13%.

Средняя продолжительность фонда обычно составляет 6,5 лет, а доходность 30-дневной SEC составляет 2,66%. Фонд получил пятизвездочный общий рейтинг от Morningstar. Фонд не взимает плату за свои инвесторы и требует минимальных инвестиций в размере 3 000 долл. США.

Фонд индексирования индексированных ценных бумаг фонда Шваб

АУМ: 268 млн. Долл. США

Среднегодовой доходность NAV на 2010-2015 годы: 2 05%

Коэффициент чистой стоимости: 0. 19%

Фонд индекса ценных бумаг с защитой ценных бумаг Schwab отслеживает эффективность индекса Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) (серии-L) SM. Ориентировочный индекс состоит из всех публично выпущенных TIPS с не менее чем одним годом до погашения, рейтингом инвестиционного уровня и стоимостью 250 миллионов долларов США или более с номинальной стоимостью. Все фондовые фонды деноминированы в долларах США, и фонд не подвергается валютным рискам из иностранных холдингов. Около трети активов фонда инвестируются в номинальные облигации США, а остальные инвестируются в U.S. TIPS.

В связи с настойчиво низкой инфляцией, TIPS произвела отрицательную доходность в 2015 году. У фонда индексирования индексированных ценных бумаг фонда Trevury Treasury средняя продолжительность составляет 7 69 лет и доходность SEC за 30 дней -1. 52%. Morningstar предоставил фонду четырехзвездочный общий рейтинг. Фонд не имеет платы за загрузку и требует минимальных инвестиций в размере 100 долларов США.

Авангард Краткосрочный Инфляционно-защищенный фонд ценных бумаг Инвестор Акции

AUM: $ 13. 1 млрд.

Среднегодовой доходность NAV на 2012-2015 годы: -0. 96%

Коэффициент чистой стоимости: 0. 2%

Vanguard Краткосрочный фонд ценных бумаг с индексом ценных бумаг с индексом ценных бумаг отслеживает эффективность индекса Barcays U. S. Treasury Infected-Protected Securities (TIPS) 0-5 лет. Контрольный индекс состоит из государственных обязательств США, финансируемых за счет инфляции, со сроком погашения менее пяти лет. Из-за своей более короткой продолжительности фонд менее чувствителен к реальному процентному риску, но он также имеет более низкие доходы по сравнению с более долгосрочным фондом TIPS. Около 60% фондов фонда - U. S. TIPS, тогда как около 30% активов фонда инвестировано в номинальные облигации США.

Фонд имеет гораздо меньшую продолжительность в 2. 3 года по сравнению с его коллегой из Шваба, что делает его гораздо менее чувствительным к изменениям процентных ставок. Фонд имеет 30-дневную доходность SEC в размере 0,25%. Фонд получил пятизвездочный общий рейтинг от Morningstar. Фонд не имеет комиссионных сборов и требует минимальных инвестиций в размере 3 000 долл. США.