С 2010 года финансовые консультанты озвучивали тревогу в связи с революцией финтех, которая породила робоконсультантов. Несмотря на то, что активы, принадлежащие фирмам-робовым консультантам, по-прежнему составляют небольшую часть триллионов долларов, удерживаемых традиционными фирмами по управлению активами, направление рынка твердо продвигается к использованию финансовых технологий или решений fintech. Все большее число созданных консультационных компаний приобретают финтех-фирмы, инвестируют в них или сотрудничают с ними, якобы, чтобы конкурировать с натиском инноваций финтек, которые выходят далеко за рамки рекомендаций robo. С миллиардами долларов венчурного капитала, ежегодно впадающих в финтех, он быстро достигает точки, где финансовые консультанты должны выбирать, бороться с натиском или принимать решения fintech, чтобы лучше обслуживать своих клиентов.

Это четыре причины, по которым финансовые консультанты должны использовать технологии fintech.

Младшие клиенты, возглавляющие оплату

В 2008 году две ведущие фирмы-финтек, Betterment и Wealthfront, запустили платформы для прямого доступа к потребителям. В конце 2015 года Betterment располагала активами более 5 миллиардов долларов , а у Wealthfront было 2 доллара. 6 миллиардов. Обе компании, как правило, обслуживают молодых инвесторов, прежде всего в многолетней возрастной группе, которых привлекают цифровые абонентские платформы. Хотя финансовые консультанты, управляющие активами лиц с сверхвысокой стоимостью (UHNWI), как ожидается, не почувствуют непосредственного влияния robo-advisors, им необходимо подготовить для предстоящей передачи более 30 триллионов долларов богатства на тысячелетия в следующие 15 лет. Если они ожидают получить какую-либо часть, они должны быть на переднем крае технологии fintech. Betterment и Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 10-1. 23% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) теперь предлагают платформы цифровых советников, которые имитируют прямой доступ к потребителю платформу для автоматизации консультаций, но они включают финансового консультанта в качестве посредника в этом процессе.

Если вы не можете их победить, присоединяйтесь к ним

Ожидаемые ожиданиями клиентов «быстро, легко и прозрачно», темп технологии fintech ускоряется, и он оставит финансовых консультантов, которые не принимайте его в устаревании. Финансовые консультанты, которые используют автоматизированную цифровую консультационную службу, могут использовать рыночную тенденцию, добавляя значительную ценность с человеческим фактором. Robo-advise никогда не заменит человеческое взаимодействие, требуемое для более сложного финансового планирования. Финансовые консультанты, предлагающие многоканальное решение, в котором клиенты могут выбирать самостоятельное, ориентированное на советника или консультативное взаимодействие, все по запросу, имеют наилучшие шансы захватить активы тысячелетий и всех, кто предпочитает иметь варианты ,

Независимые советники нуждаются в шкале

Помимо предоставления цифровых консультаций, компании Fintech на инвестиционной арене поставляют решения для бэк-офиса и клиента, которые упрощают многие процессы, используемые при работе с клиентами, их портфолио, предлагая клиентские порталы и контролируя соответствие. Финансовые консультанты, работающие с более крупными компаниями по управлению активами, которые инвестируют или приобретают финтех-компании, увидят, что их платформы включают в себя многие из этих решений fintech. Тем не менее, члены самого быстрорастущего сегмента консультационной отрасли, которые являются независимыми финансовыми консультантами, должны иметь возможность достичь технологического масштаба крупных фирм, если они выживут. Fintech может влиять на выравнивание игрового поля между крупными фирмами и меньшими консультационными фирмами. Несколько крупнейших фирм-кастодиан, таких как Schwab и Pershing LLC. , разрабатывают или инвестируют в собственные решения fintech, в том числе платформу robo-advisor для финансовых консультантов.

Использование мощности больших данных

Одним из самых больших вкладов финтек является его способность использовать, анализировать и разделять массивные объемы данных. Финансовые консультанты могут использовать большие данные для более эффективной и эффективной разведки, позволяя им более точно ориентировать рынки и лучше использовать информацию для привлечения своих клиентов и потенциальных клиентов. С инвестиционной стороны аналитика больших данных дает советникам возможность лучше прогнозировать рыночные тенденции и предвидеть влияние макрособытий на цены активов. В ближайшем будущем инвестиционные решения будут приниматься в миллисекундах на основе количественного анализа, предоставляя преимущество финансовым консультантам, использующим эту технологию. Потребители сверхвысокой стоимости, скорее всего, будут искать эту технологию.