Инвестирование в паевые инвестиционные фонды имеет свои преимущества и недостатки. Наибольшим преимуществом для инвестирования в взаимный фонд является широкая диверсификация. Тем не менее, это зависит от дизайна взаимного фонда. Если он будет широко диверсифицирован, тогда вы будете смягчать риск, поскольку попадание на один товар не приведет к значительным ударам по вашему портфелю. Большой риск - это широкий рыночный спад на медвежьем рынке, который снизит большинство акций. (Подробнее см. Диверсификация: защита портфолио от массового уничтожения.)

Самым большим недостатком инвестирования в взаимный фонд является более высокая плата, чем обменные фонды (ETF), поскольку вы часто можете найти ETF, который отслеживает те же инвестиции. Несмотря на это, было бы разумным, если бы эмоциональные инвесторы выбирали взаимные фонды, чтобы избежать поспешных решений. В этих ситуациях недостаток ликвидности на самом деле положительный, поскольку он защищает эмоционального инвестора. (Более подробно см .: Взаимный фонд или ETF: что подходит вам? )

Следующие несколько лет

Любые призывы к бычьему рынку в течение следующих нескольких лет должны быть встречены с крайним скептицизмом. Глобальная экономика просто раскручивается после нескольких лет стимулов центрального банка, что позволяет получать дешевые деньги, что приводит к росту долгового роста, который не является устойчивым. (Подробнее см. Ниже: Познакомьтесь с основными центральными банками. )

Если вы хотите провести интересное исследование, вернитесь к марту 2009 года и посмотрите, сколько S & P 500 оценили в те дни, когда С тех пор Федеральная резервная система объявила горестное заявление. Вы можете быть удивлены. Без того, чтобы Федеральная резервная система подняла рынок акций, вы увидели бы реальность, которой бы не хотелось, если бы вы были долго.

Помните об этом, глядя на взаимные фонды ниже. Хотя некоторые из этих взаимных фондов предлагают качество и диверсификацию, это может быть не лучшее время для участия. Если вы терпеливы, через несколько лет вы сможете увидеть гораздо лучшие точки входа. (Подробнее см. Ниже: Преимущества выбора взаимных фондов за отдельные акции .)

Взаимные фонды для рассмотрения

Колорадские облигацииShares Tax-Exempt (HICOX)

Цель: Чтобы максимизировать федеральный и освобожденный государством доход при сохранении капитала путем вложения в облигации, освобожденные от налогов, и другие ценные бумаги, не облагаемые налогом, в Колорадо.

Чистые активы: 915 долларов США. 60 млн.

Дивиденды Доходность: 4. 04%

1-летняя производительность: 0. 22%

Коэффициент затрат: 0. 70%

Минимальная инвестиция: $ 500

Гленмед Большая капитальная основная институциональная < (GTLIX) Цель: стремиться максимизировать долгосрочную общую доходность, разумную с риском для принципала, инвестируя не менее 80% стоимости своих чистых активов в компании с большими капиталами в Соединенных Штатах.

Чистые активы: $ 1. 49 млрд.

Дивидендная доходность: N / A

Показатель с 30 июня 2015 года. IPO: -4. 89%

Коэффициент расхода: не определено

Минимальная инвестиция: $ 10 000 000

Longham Financial Long / Short A

(BURFX) Цель: поиск капитала, инвестируя не менее 80 % от чистых активов в финансовой отчетности США.

Чистые активы: 146 долларов США. 36 млн.

Дивидендная доходность: N / A

1-летняя производительность: 12. 00%

Коэффициент затрат: 1. 80%

Минимальные инвестиции: $ 2, 500

Индекс Vanguard Health Care Index < (VHCIX)

Цель: отслеживать индекс инвестиционного рынка MSCI US Health 25/50. Чистые активы: $ 6. 65 млрд.

Дивидендная доходность: 0,97%

1-летняя производительность: 7. 65%

Коэффициент затрат: 0. 12%

Минимальная инвестиция: $ 100, 000

Leuthold Select Industries < (LSLTX)

Цель: поиск капитала путем инвестирования в рост и стоимость компаний всех размеров.

Чистые активы: $ 14. 08 млн. Дивидендная доходность: N / A

1-летняя производительность: 8. 29%

Коэффициент затрат: 1. 58%

Минимальные инвестиции: $ 10 000

Итог > Все вышеперечисленные паевые инвестиционные фонды предлагают нечто иное. Если вы хотите инвестировать в один из них, не забудьте изучить их запасы или проконсультироваться с вашим финансовым консультантом до принятия каких-либо решений. (Подробнее см. Ниже:

Топ-4 пенсионных паевых инвестиционных фондов

.)

Дэн Московиц не имеет никакой связи ни с одним из перечисленных выше взаимных фондов.