Разговоры о повышении процентной ставки Федеральной резервной системой США продолжаются уже несколько лет, но ожидают растущие ожидания, что ФРС будет двигаться в сторону повышения ставок в новом году. Это плохая новость для инвесторов облигаций, особенно тех, кто инвестирует в долгосрочные проблемы, но для фондовых инвесторов существует множество способов заработать деньги с повышением ставки. В конце концов, есть некоторые отрасли и области, которые выигрывают от повышения ставок больше, чем другие. От финансовых запасов до потребителей, посмотрим на пять способов заработать деньги на фондовом рынке, когда процентные ставки находятся в движении. (См. Также: Как процентные ставки влияют на фондовый рынок.)

Добавить финансовые запасы к вашему портфелю

Если ФРС повысит процентные ставки, это служит хорошим предзнаменованием для многих отраслей промышленности, потому что это сигнализирует о том, что экономика набирает обороты, а прибыль корпораций растет. Но один сектор, который, как правило, выигрывает от повышения ставок, - это финансовая индустрия. Это потому, что банки могут взимать больше за кредитование, когда ставки выше. Несмотря на то, что вкладчики получают некоторое повышение своей процентной ставки от банков, финансовые фирмы зарабатывают много денег, предоставляя деньги и будут приветствовать увеличение ставок. Другие финансовые фирмы, которые извлекают выгоду из растущей системы процентных ставок, включают страховые компании и брокерские фирмы.

Краткосрочные облигации

Чтобы иметь долгосрочную оценку, вы захотите иметь диверсифицированный инвестиционный портфель, который должен включать облигации, даже в условиях растущей процентной ставки. Хотя облигации с длинными сроками, скажем, что-то в течение пяти лет, не являются разумными инвестициями в растущую среду процентных ставок, краткосрочные облигации продолжительности могут держать вас в диверсификации и смягчать удар от любых колебаний на фондовом рынке. Правило большого пальца в период роста ставок: избегайте любых облигаций, срок действия которых составляет пять или более лет.

Потребительские, технологические и фондовые индексы должны делать хорошо

Федеральная резервная система не собирается повышать процентные ставки, если экономика ослабевает, а среда роста процентных ставок обычно означает, что есть хорошие новости для корпораций по всей стране. В конце концов, если экономика преуспеет, это означает, что потребители имеют более дискреционные расходы и, как результат, более охотно собирают деньги на обед, отправляясь в отпуск, играя в азартные игры в казино или чаще просматривая фильмы. Это, в свою очередь, поднимет прибыль потребительских дискреционных акций и инвесторов, которые инвестируют в них. То же самое касается роста акций. Повышение ставок - это стимул для улучшения прибыли корпораций. Запасы роста, как правило, преуспевают в конце цикла, когда ФРС движется.Даже запасы технологий могут быть хорошим местом для парковки денег, когда ставки растут. Технологические компании больше зависят от корпоративных расходов, чем от потребительских запасов. Но если экономика преуспеет, корпорации, как и их коллеги-потребители, будут тратить больше. Одна область, которая увидит больше долларов, - это технология.

Практические инвесторы могут играть волатильность

Никто не может точно предсказать, как рынки будут реагировать на повышение ставок, но одна вещь, которая почти гарантирована, заключается в увеличении волатильности. В конце концов, если и когда ФРС сделает свой шаг, это будет первый раз с 2008 года. Любой шепот роста тарифов за последние пару лет оказал влияние на фондовый рынок. Но в то время как волатильность может вызывать страх и трепет, активные инвесторы могут много выиграть. В дни, когда запасы танков они могут получить хорошие имена для дешевых, и когда запасы растут, они могут принести некоторую прибыль.

Пребывание в разных отраслях

Один из лучших способов увидеть, как ваши инвестиции растут в долгосрочной перспективе, - иметь хорошо диверсифицированный портфель, который охватывает различные сектора и классы активов. В условиях растущей процентной ставки владельцы недорогих паевых фондов, ETF, акций и облигаций, которые дают вам широкую диверсификацию, могут быть самым простым и лучшим способом играть растущую среду процентных ставок. Сохранение диверсификации смягчит удар, если один сектор будет хуже, и обеспечит максимальную выгоду, если другой сектор превзойден. Удержание ваших инвестиционных долларов в слишком маленькой корзине акций или средств может привести вас к убыткам, если на пути есть какие-то экономические удары.

Итог

Инвесторы слышат о повышении процентных ставок в течение нескольких лет, но, с вероятностью увеличения, которую ФРС будет двигаться в 2016 году, инвесторы хотят позиционировать себя, чтобы максимально использовать свои инвестиции. Как и в любой другой период, диверсификация по-прежнему является наименованием игры, но есть также некоторые отрасли, которые будут превосходить на фондовом рынке. Финансовые запасы, проблемы, связанные с потребителями, технологии и растущие запасы должны все хорошо справляться с растущей средой процентных ставок. (См. Также: 3 шага к подготовке к повышению процентных ставок.)