Инвесторы, которые выходят на рынок взаимных фондов, часто сталкиваются с изумительным массивом информации и жаргоном, которые не дают им знать, с чего начать. Веб-сайты взаимного фонда заполнены информацией о крупных фондах капиталовложений, средствах малой капитализации, фондах сектора, альфа-версии, бета-версии, шкафах стиля и других эзотерических концепциях.

Брокеры и финансовые планировщики с готовностью рекомендуют любое количество средств и финансируют семьи для своих клиентов, но некоторые инвестиционные компании имеют гораздо лучшие результаты, чем другие. Итак, где клиенты могут получить звуковую, непредвзятую информацию о данном фонде или семействе фондов? Читай дальше что бы узнать.

СМ.: Отчет Фонда Морнингстар

Окончательный ресурс В течение десятилетий Morningstar считался главным источником информации о взаимных фондах в финансовой индустрии. Первый сборник взаимных фондов был опубликован в 1984 году, и этот ресурс стал использоваться во всем мире миллионами инвесторов и тысячи финансовых консультантов. Morningstar оценивает, оценивает и анализирует тысячи и тысячи взаимных фондов, как нагрузки, так и без нагрузки, а также переменные аннуитетные субсчета. Одним из основных инструментов, которые Morningstar предлагает инвесторам, является его одностраничный информационный бюллетень. Этот лист заполнен соответствующей информацией об определенном фонде, который позволяет инвесторам быстро оценить его потенциал. Некоторые данные, представленные на этом листе, включают в себя:

Шкала стиля Morningstar Этот общий инструмент классифицирует паевые инвестиционные фонды в одну из девяти различных категорий с отдельными наборами категорий для фондов с фиксированным доходом и фондов с фиксированным доходом. Например, фондовый фонд может быть классифицирован как фонд роста с большой капитализацией или фонд с малой капитализацией в зависимости от его капитализации и инвестиционных целей.

Статистика жизней В каждом информационном листе перечислены контактная информация фонда, дата создания, общие активы под управлением и минимальные первоначальные и последующие суммы покупки в нижней части страницы, а также полная разбивка графика платежей за продажу фонда ( если таковой существует) для всех классов общего доступа. Здесь также включены все расходы на управление и 12b-1.

Исторические показатели Фактологические бюллетени фонда Morningstar всегда показывают среднюю годовую общую доходность фонда за последние три и шесть месяцев, один, три, пять и десять лет, а также фонда. Эти номера выполняются как с учетом, так и без каких-либо соответствующих комиссионных сборов, которые оцениваются для всех классов розничных акций (и даже институциональных классов акций, а также в некоторых случаях). Также публикуются кумулятивные итоговые номера возвратов. Квартальные доходы отображаются за предыдущие пять лет.

Рост в 10 000 долларов США Каждый отчет содержит график, который показывает рост первоначальных инвестиций в размере 10 000 долларов США, сделанных на момент создания фонда до настоящего времени, с учетом всех сборов за продажу и других расходов.

Оценки звезд и категорий Это часто первые индикаторы, которые инвесторы рассматривают при выборе фонда. Звездный рейтинг оценивает фонды в соответствии с прошлой продукцией в четырех основных классах активов, а рейтинг категории - это более конкретное сравнение средств в одном и том же стиле.

Состав фонда и холдинги Процентная доля отдельных пакетов ценных бумаг в фонде как по классу активов, так и по секторам приводится в деталях. В каждом информационном бюллетене также перечислены 10 крупнейших фондов фонда. Облигации и другие фонды с фиксированным доходом также содержат разбивку средней продолжительности и сроков погашения отдельных ценных бумаг, находящихся в фонде.

Цель инвестиций В каждом информационном листе печатается заявленная инвестиционная цель фонда и общая инвестиционная стратегия, которая будет использоваться для достижения этой цели.

Принятие Морнингстара В этой части информационного бюллетеня содержится краткий комментарий к фонду и эффективности его портфельных менеджеров и, как правило, высказывается мнение о будущей работе фонда как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Технические данные Morningstar анализирует ряд технических индикаторов для каждого фонда, таких как коэффициент Шарпа, бета, альфа и другие математические количественные оценки риска, волатильности и вознаграждения фонда. Они также перечислены в отдельном разделе.

Reinventing Itself Morningstar вышла в свет в 2005 году. С тех пор компания постоянно совершенствует и расширяет спектр своих продуктов и услуг. Его услуги теперь выходят за рамки простого анализа и включают в себя сложное программное обеспечение для управления финансами для финансовых планировщиков и услуги анализа портфеля рентгеновских снимков, что позволяет планировщикам и инвесторам видеть потенциальное совпадение холдингов в своих инвестиционных портфелях, добавляя дополнительные инструменты в арсенал инвесторов.