Тысячелетнее поколение является первым, кто действительно растет вместе с технологиями. Facebook, который был запущен в начале 2004 года, изменил способ взаимодействия людей друг с другом; электронная коммерция позволила купить что-либо в Интернете, а смартфоны сделали это возможным из любого места. Новые технологии развивались, чтобы заложить социальные связи в основу ведения бизнеса и существенно изменили поведение потребителей.

Поэтому неудивительно, что предпочтения Millennial также влияют на финансовые консультации. В этой статье мы рассмотрим, какие клиенты Millennials ищут в финансовом консультанте и как консультанты могут наиболее эффективно их достичь. (Подробнее см. Ниже: Денежные привычки Тысячелетних. )

Почему тысячелетняя материя

В США насчитывается более 15 миллионов богатых тысячелетних народов, по крайней мере, 100 долларов США , 000 в инвестируемых активах за пределами объектов недвижимости, связанных с активами, - согласно недавнему документу LinkedIn. В ближайшие годы поколение будет унаследовать почти 60 триллионов долларов в личных богатствах, которые нужно будет управлять. Это означает значительную возможность для финансовых консультантов расширить свой целевой клиентский рынок до более молодой аудитории до притока капитала.

В этой статье описываются богатые тысячелетия как независимые и непредвзятые оптимисты, которые являются социальными и голодными, чтобы учиться. Почти три четверти считают, что жертвы, которые они приносят сейчас, окупится в будущем, в то время как более трети сохраняют большую часть своей зарплаты. Кроме того, 70% открыты для использования нефинансовых брендов услуг для финансовой деятельности, а почти половина очень лояльна к учреждениям, которые они выбирают для банка.

Удивительно, но 30% финансовых консультантов активно ищут клиентов в возрасте до 40 лет, согласно опросу Corporate Insights от 2015 года. Поскольку у старших бэби-бумеров в 22 раза больше активов, чем в возрасте до 35 лет, финансовые консультанты, выплачиваемые на основе процентной доли активов, не ориентировались на это молодое поколение. Но неспособность нацелиться на тысячелетнее поколение на ранней стадии может стать дорогостоящей ошибкой в ​​ближайшие годы.

Тысячелетие стоят, чтобы наследовать значительную сумму богатства; они также гораздо более усердны, чем предыдущие поколения. Хотя у них может быть не так много активов, как Generation X прямо сейчас, Millennials увидели, что их богатство быстро расцветает на протяжении многих лет, поскольку старшие поколения начинают тратить свои яйца гнезд. Советник по связям с кукурузой с богатыми Милленианами на ранней стадии может проложить дивиденды по дороге, поскольку поколение становится еще более богатым.(Для смежных чтений см .: Как тысячелетние люди могут стать самым богатым поколением. )

Какие пожелания тысячелетия

Тысячелетние люди не смотрят на те же факторы, что и Gen X, при оценке поставщиков финансовых услуг. Например, Gen Xer может быть более склонным к традиционной рекламе, тогда как Millennials, как правило, полагаются на социальные связи. Millennials также склонны анализировать обзоры компании в Интернете для выявления проблемных областей и даже видеть, соответствует ли социальная миссия компании своим собственным ценностям, что становится все более важным фактором при принятии решений о покупке.

Согласно документу LinkedIn, некоторые ключевые проблемы Millennials включают в себя:

• Имеет ли компания сильное социальное присутствие?
• У них уже есть отношения с компанией?
• Используют ли члены вашей семьи компанию?
• Есть ли у компании положительные отзывы в Интернете?
• Имеет ли компания социальную миссию, с которой они согласуются?

В отдельном исследовании, проведенном некоммерческим Институтом пенсионного страхования и Центром кинетики поколений, было установлено, что 88% Millennials ищут большей прозрачности, когда речь заходит об оплате. Эти факторы свидетельствуют о том, что Millennials также склонны быть сознательными, хотя они могут больше заботиться о прозрачности, чем искать самые низкие сборы. Другими словами, они не хотят чувствовать, что их используют.

Другие опросы показали, что Millennials ищут современные технологии, такие как клиентские порталы и мобильные приложения, для отслеживания своих финансов из любой точки мира. (Для смежных чтений см .: 4 Общие банковские привычки тысячелетних. )

Как связаться с Millennials

В технической документации LinkedIn рекомендуются несколько стратегий для подключения с состоятельными Millennials и создания практики в интересах от них в будущем. Первым шагом является построение отношений с новыми богатыми тысячелетними народами, чтобы охватить их притягательным предложением. Быстрый рост robo-advisors служит отличной моделью для традиционных консультантов в том, что они предлагают онлайн-и мобильную услугу с прозрачной оплатой и 24/7 доступом. Финансовые консультанты должны рассмотреть возможность внедрения подобных технологий при создании своего веб-сайта и присутствия в социальных сетях, уделяя особое внимание обучению Millennials об экономии и инвестировании.

На втором этапе предлагаются консультации экспертов для установления доверия и обеспечения независимости. Поскольку клиенты Millennial имеют меньше активов, многие консультанты выбирают аутсорсинг управления портфелем для robo-advisors и фокусируются на добавлении стоимости в других областях. Отличным примером является то, что Millennials уделяет первостепенное внимание долгам и инвестициям в отставку, что является практическим обслуживанием, которое не могут предложить консультанты robo. (Подробнее см. Ниже: Привлечь многолетних клиентов, сосредоточив внимание на их потребностях .)

Заключительный шаг - создать общее видение и выработать стратегию выхода на пенсию. Часто это означает создание всеобъемлющего плана выхода на пенсию и поддержания его обновления. Инструменты оценки риска могут быть полезны в этом процессе, чтобы гарантировать, что у инвестора есть портфель с соответствующим уровнем риска для их ситуации.А ежеквартальные обновления полезны (наряду с удобным клиентским порталом) для поддержания клиентов и их обновления.

Bottom Line

Millennials, возможно, не самые прибыльные демографические финансовые консультанты на данный момент, но в ближайшие годы они унаследуют почти 60 триллионов долларов. Поскольку у этих клиентов проявляется сильное чувство лояльности, советники должны сейчас рассмотреть вопрос о целевых достижениях Millennials, чтобы строить отношения, которые сохраняются, когда они становятся значительно более прибыльными. Описанная выше стратегия может помочь в этом процессе и позиционировать практику успеха в будущем. (Более подробно см .: Как тысячелетние люди используют технику и социальные медиа для инвестиций. )