Инвесторы, ищущие надежные инвестиции с фиксированным доходом, вероятно, предпочитают облигации с краткосрочным и среднесрочным сроком погашения. Краткосрочные облигации обычно созревают менее чем за три года, тогда как среднесрочные облигации созревают через три-пять лет. Более короткая продолжительность изолирует эти инструменты от больших колебаний основной стоимости, которые могут возникать в результате изменения процентных ставок. Инвесторы, которые боятся основной эрозии от повышения ставок, могут рассматривать краткосрочные и среднесрочные облигации как страхование портфеля.

Одним из эффективных способов привлечения инвесторов к краткосрочным облигациям является использование биржевых фондов (ETF). ЕФО дают преимущества диверсификации. Инвестируя в портфель краткосрочных и среднесрочных облигаций с различными характеристиками риска, ETF с фиксированным доходом могут сделать безопасный класс активов еще менее рискованным. ETF также предоставляют инвесторам прозрачность и ликвидность. Инвесторы могут отслеживать совокупную эффективность своих инвестиций с фиксированным доходом, как инвестиции в акции, и они могут легко покупать и продавать акции.

Краткосрочная корпоративная облигация Vanguard ETF

Краткосрочная корпоративная облигация Vanguard ETF (NASDAQ: VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79. 83 + 0. 05% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) стремится соответствовать производительности Barclays US 1-5 Year Corporate Bond Index. Индекс состоит из инвестиционных, налогооблагаемых корпоративных облигаций, выпущенных компаниями из стабильных секторов, включая промышленные предприятия и коммунальные предприятия. По состоянию на 2 июня 2016 года фонд держал 2 018 ценных бумаг, что дает ему сильную диверсификацию. Более 97% его активов сосредоточено в ценных бумагах со сроками погашения от одного до пяти лет.

Краткосрочная долгосрочная корпоративная облигация Vanguard ETF имеет очень низкий коэффициент расходов 0,12% и стабильную цену. Его 50-дневная реализованная волатильность составила 1,7% и 200-дневная волатильность на 1,71% ниже среднего по сравнению с другими фондами корпоративных облигаций. Фонд вернул 3. 44%, 8. 31% и 13. 57% в течение одно-, трех- и пятилетних временных горизонтов с очень небольшим риском.

Краткосрочная облигация Vanguard ETF

Инвесторы, которые хотят диверсификации в других инструментах с фиксированным доходом в дополнение к корпоративным облигациям, могут обнаружить, что краткосрочная облигация Vanguard ETF (NYSEARCA: BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. +0. 02% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) - еще более безопасный вариант. Фонд отслеживает результаты работы Barclays U. S. 1-5 Year Government / Credit Float Adjusted Index. Компоненты индекса включают краткосрочные государственные облигации США в дополнение к корпоративным облигациям инвестиционного класса и международным облигациям инвестиционного класса со сроками погашения от одного до пяти лет. По состоянию на 2 июня 2016 года в фонде находилось 2 361 ценных бумаг.Государственные ценные бумаги составляют 56% акций фонда, а корпоративные облигации составляют 30% активов. Остальная часть активов инвестируется в денежные средства и другие ценные бумаги.

ЕФО имеет очень низкий коэффициент расходов 0,1% и очень консервативный инвестиционный портфель. Он инвестирует 70% своих активов в ценные бумаги с рейтингом AAA, 5% в инструментах с рейтингом АА, 13% в облигациях с рейтингом А, а остальные активы - в облигациях с рейтингом BBB. 50-дневная реализованная волатильность фонда составила 1,65% и 200-дневная волатильность 1,63% в рейтинге среди самых низких в общей рыночной категории облигаций. Фонд добился очень скромных результатов: 2. 68%, 5. 57% и 7. 74% в течение одно-, трех- и пятилетних временных горизонтов, но принял очень низкие риски для достижения этих результатов.

PIMCO 1-5 Year US TIPS Index Биржевой фонд

Инвесторы, обеспокоенные ростом инфляции, могут обнаружить, что PIMCO 1-5 Year US TIPS ETF (NYSEARCA: STPZ STPZPIMCO ETF52. 31 + 0. 12 % Создано с Highstock 4. 2. 6 ) - очень безопасный вариант инвестиций. Фонд отражает доходы BofA Merrill Lynch 1-5 Year U. S. Индекс, связанный с инфляцией. Индекс состоит из ценных бумаг, защищенных от инфляции (TIPS) казначейства со сроками погашения от одного до пяти лет. По состоянию на 2 июня 2016 года в фонде хранится только 14 ценных бумаг, разделенных поровну между ценными бумагами сроком от одного до трех лет и сроком погашения от трех до пяти лет.

Фонд имеет разумный коэффициент расходов 0,2% и очень низкую волатильность. Его 50-дневная волатильность 1,97% и 200-дневная волатильность в 2,34% входят в число самых низких в категории облигаций с защитой от инфляции. Фонд добился скромных результатов: 1,6%, 2,7% и 1,81% в течение одного-, трех- и пятилетних временных горизонтов. Учитывая среду с низкой инфляционной инвестицией с 2000 года, инвесторы могут снизить стоимость инвестиций, защищенных инфляцией. Тем не менее, при ужесточении условий труда на рынках труда, а ФРС рассматривает рост ставок в конце 2016 года, инвестиции, защищенные инфляцией, могут сделать разумные и очень безопасные инвестиции.