Финансовому консультанту может быть сложно даже подумать об увольнении клиента. В конце концов, это не цель, чтобы привлечь как можно больше клиентов и построить свою практику в течение вашей карьеры? К сожалению, вы столкнетесь с клиентами, которые бросают вызов вам, игнорируют вас и могут даже угрожать вам. В таких случаях лучше всего запустить клиента и освободить некоторое время, чтобы приобрести новых, которые больше соответствуют вашим убеждениям. Вот как вы знаете, что пришло время показать клиенту дверь.

Они очень опасны

Вы просите своего секретаря отображать ваши звонки, чтобы вам не приходилось разговаривать с одним конкретным клиентом каждый день? Если это так, вам может потребоваться запустить этот клиент. Это нормально, если у клиента есть вопрос по телефону каждый раз в то время, но постоянный призыв к советам или обновлениям определенно пересекает линию. Вы всегда можете спокойно объяснять своим клиентам, что, если они продолжают звонить, вы не сможете выполнять свою работу, помогая им вырастить свое богатство. Если они получат картину, отлично. Если они не будут и продолжают звонить постоянно, может быть пора уволить их навсегда. (Подробнее см. В разделе Эффективная сделка с трудными клиентами .)

Они игнорируют ваш совет

Нет ничего более неприятного, чем потратить значительное количество времени на финансовый план только для того, чтобы ваш клиент сделал полную противоположность. Это также сложно, когда ваш клиент постоянно хочет следовать советам своих друзей или членов семьи, которые не являются финансово мудрыми. По правде говоря, ваши клиенты должны работать с вами, потому что они вам доверяют и потому, что они считают вас экспертом, когда дело доходит до их финансового плана. Если они постоянно бросают вызов вам и идут вразрез с вашими советами, им лучше управлять своими деньгами в землю. По крайней мере, они будут сами виноваты в этом. (Подробнее см. 4 способа избегать Clientzillas .)

Они постоянно угрожают уйти

Если у вас есть клиент, который обвиняет вас в плохом успехе рынка и всегда угрожает уйти, это может быть больше проблем, чем того стоит. Многие клиенты чувствуют, что их советник будет работать усерднее или как-то дать им «лучший» совет, если они угрожают ходить по магазинам и получать цитаты от других финансовых консультантов. Если вы чувствуете, что каждый разговор с этим клиентом является напряженным или что они недовольны вашими услугами (даже если вы работаете очень тяжело), ​​вам, возможно, придется их уволить. В конце концов, если вы никогда не будете выглядеть в их глазах, и они будут постоянно недовольны, тогда все, что они сделают, - это выставляете стресс. (Более подробно см .: Как бороться с (серьезными) дисфункциональными клиентами .)

Они не строят богатства

В вашей консультативной карьере может появиться точка, в которой вы будете принимать люди с более высокой стоимостью, и это совершенно нормально.По мере роста вашей карьеры богатство вашего клиента также должно расти. У вас есть только так много времени в день, поэтому, если вы доберетесь до того, что хотите отпустить клиентов, которые стоят менее 250 000 долларов, вы можете принять это решение и, возможно, направить их к младшему или новому советнику по адресу вашей фирмы. (Подробнее см. Ниже: Как Fidelity помогает советникам выпускать невыгодных клиентов .)

Итог

Иногда требуется увольнение клиента, и во многих отношениях это может быть лучшее решение, которое вы когда-либо делали , Вырезание клиентов из вашей практики, которые постоянно вызывают стресс или игнорируют ваши советы, позволяет вам вернуться к ценному времени, чтобы сосредоточиться на клиентах, которые заставляют вашу работу чувствовать себя полезной. Помните, вы пошли на финансовое консультирование, потому что любите финансы и помогаете людям расти свое богатство. Если клиент, с которым вы работаете, не очень хорошо связан с тем, как вы хотите управлять своим бизнесом, то разрезание их бесплатно не только поможет вам, но и поможет им. (Более подробно см .: Тенденции, бросающие вызов финансовым советникам .)