На протяжении более 150 лет Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 35-0. 23% Создано с Highstock 4. 2. 6 >) была ведущей компанией финансовых услуг с успехом. Компания предоставляет различные финансовые и инвестиционные услуги, и она уделяет основное внимание удовлетворенности клиентов и финансовому здоровью.

Уэллс Фарго успешно справился с инвесторами после финансового кризиса 2008 года. Его доходность по капиталу (ROE) за последние несколько лет была высокой - выше, чем у ее основных конкурентов, других крупных банков США по денежным центрам, JPMorgan Chase, Bank of America и Citigroup. Благодаря своей устойчивой финансовой структуре и постоянным конкурентным преимуществам Wells Fargo выстраивается в линию, чтобы продолжать генерировать прибыль, которая значительно превышает стоимость ее капитала в будущем.

Анализ ROE для любой компании имеет жизненно важное значение, поскольку она показывает, сколько акционеров получают после того, как они вносят финансовые вложения. Более высокий коэффициент указывает на лучшую отдачу. Это также важный показатель, который инвесторы должны использовать, когда они определяют общую прибыль компании, позволяя акционерам понять, насколько эффективно использовались их инвестиции. При анализе этой метрики важно проводить сравнения между аналогичными компаниями, отраслью, в которой работает компания, и рынком в целом. Вариации существуют из-за сектора и отрасли компании; средний или приемлемый ROE в одной области не будет одинаковым в другом.

История рентабельности Wells Fargo

Средний ROE для банковской отрасли составляет 7. 8%. За последние пять лет рентабельность Уэллса Фарго была значительно выше. С 2011 по 2015 год ROE этой компании несколько колебался, но стабильный рост составляет 12,2% в 2011 году до 13,16% в 2012 году, а затем снова в 2013 году, когда его ROE составлял 14%. В 2014 году этот показатель несколько снизился до 13,7%. По состоянию на январь 2016 года ROE Уэллса Фарго составляет 13%. Несмотря на некоторые взлеты и падения, все проценты за последние пять лет были значительно выше, чем в среднем по отрасли. Это хороший признак того, что компания использует собственный капитал акционеров и создает хорошие доходы для акционеров.

Конкурс

Уэллс Фарго является одним из четырех банков электростанций в Соединенных Штатах. JPMorgan Chase, по состоянию на январь 2016 года, имеет ROE чуть более 10%. Это выше, чем в среднем по отрасли, но он не превзошел 13% акций Wells Fargo. Банк Америки имеет ROE примерно на 6%, что намного ниже уровня Wells Fargo и более чем на один процентный пункт ниже среднего по отрасли. У Citigroup есть аналогичная история, при этом ROE составляет около 7%.Это может свидетельствовать о том, что Bank of America и Citigroup изо всех сил пытаются обеспечить справедливое использование акционерного капитала и производят менее успешные нормы прибыли. Это также может свидетельствовать о том, что обе компании нуждаются в большем капитале для получения прибыли.

Рентабельность будущего ренессанса Уэллса Фарго

ROE Уэллса Фарго относительно устойчив и показал многообещающие признаки увеличения. Хотя некоторые из них могут быть связаны с выкупом акций или списаниями, общая тенденция к прибыли компании была последовательной, а общая финансовая устойчивость компании указывает на то, что ее показатели ROE будут продолжать расти в будущем. В целом рентабельность Wells Fargo выше, чем у 70% банков, действующих по всему миру.

Уэллс Фарго освоил искусство эффективности использования акционерного капитала. Однако, поскольку Wells Fargo имеет существенные финансовые рычаги, которые могут повлиять на ROE, для инвесторов важно следить за коэффициентом кредитного плеча компании, поскольку они считают инвестирование в акции Wells Fargo.