Поделиться видео // www. Investopedia. ком / термины / а / ОМЛ. asp

Что такое «Анти-отмывание денег - AML»

Борьба с отмыванием денег (ПОД / ФТ) относится к набору процедур, законов и правил, направленных на прекращение практики получения дохода посредством противоправных действий. Хотя законы о борьбе с отмыванием денег охватывают относительно ограниченное число сделок и преступное поведение, их последствия имеют далеко идущие последствия. Например, правила AML требуют, чтобы учреждения выдавали кредит или позволяли клиентам открывать счета для завершения процедур due diligence, чтобы гарантировать, что они не помогают в отмывании денег. Ответственность за выполнение этих процедур лежит на учреждениях, а не на преступниках или правительстве.

РАЗРЕШЕНИЕ «Анти-отмывание денег - AML»

Законы и нормативные акты по борьбе с отмыванием денег нацелены на деятельность, включающую манипулирование рынком, торговлю незаконными товарами, коррупцию государственных средств и уклонение от уплаты налогов, а также действия, направленные на то, чтобы скрыть эти дела.

Деньги, полученные незаконно в результате таких действий, как оборот наркотиков, необходимо очистить. Для этого «отмывание денег» запускает его с помощью ряда шагов, чтобы он выглядел так, как будто он был заработал на законных основаниях. Когда есть запись, показывающая, как деньги были заработаны, преступники надеются, что это не вызовет подозрений.

Один из самых распространенных способов отмывания денег - запустить его через законный бизнес на основе наличных денег, принадлежащий преступной организации. Отмыватели денег могут также скрывать наличные деньги в зарубежные страны для внесения депозитов, сдавать их взамен с меньшими приращениями или покупать другие денежные инструменты. Хозяева часто хотят инвестировать, и брокеры будут иногда нарушать правила, чтобы зарабатывать большие комиссии.

Это зависит от финансовых учреждений, которые выдают кредит или позволяют клиентам открывать счета для расследования клиентов, чтобы они не принимали участия в схеме отмывания денег. Они должны проверять, откуда возникли большие суммы денег, отслеживать подозрительные действия и сообщать о денежных операциях, превышающих 10 000 долларов США. В дополнение к соблюдению законов о противодействии отмыванию денег финансовые учреждения должны следить за тем, чтобы клиенты знали об этих законах и направляли людей с ними без предварительного активные правительственные заказы.

Правила и положения в области ПОД / ФТ стали до глобального признания, когда в 1989 году была создана Целевая группа по финансовым мероприятиям (ФАТФ), устанавливающая международные стандарты борьбы с отмыванием денег. Цель таких правоохранительных групп, как ФАТФ, заключается в поддержании и поощрении этических и экономических преимуществ юридически надежного и стабильного финансового рынка.

Поскольку деньги - это ограниченный ресурс, деньги, аккумулированные незаконно и без регулирования, не позволяют капиталу перетекать в социально-экономически производительные отрасли. Дисбаланс в денежном потоке также неизбежно ведет к дальнейшему печатанию денег, что наносит ущерб покупательной способности валюты страны.Если он не контролируется, эта инфляция может нанести ущерб и подорвать экономику.

Как действия по борьбе с отмыванием денег помогают снизить общую преступность

Центр расследований отмывания денег по разбору финансовых отчетов о несоответствиях или подозрительной деятельности, и эти финансовые отчеты часто связывают преступников с преступной деятельностью. В сегодняшней нормативной среде обширные записи хранятся практически во всех значительных финансовых транзакциях. Поэтому, пытаясь выявить личность преступника, несколько методов более эффективны, чем поиск записей о финансовых транзакциях, в которых он или она участвовали.
Террористы, организованные преступники и контрабандисты наркотиков широко используют средства отмывания денег для поддержания денежного потока за свою незаконную деятельность. Устранение способности преступника отмывать деньги затрудняет преступную деятельность, закрывая денежный поток. Поэтому борьба с отмыванием денег является весьма эффективным способом снижения общей преступности.

В случаях грабежа, растраты или воровства, средства или имущество, обнаруженные в ходе расследований отмывания денег, часто могут быть возвращены жертвам преступления. Например, когда деньги, которые были отмыты, чтобы скрыть растрату, обнаруживаются, ее обычно можно проследить до источника растраты. Хотя это не сводит на нет первоначальное преступление, оно может вернуть деньги в правильные руки и отделить их от преступника.

Группы по защите от отмывания денег

Целевая группа по финансовым мероприятиям устанавливает международный стандарт борьбы с отмыванием денег. FATF, сформированный в 1989 году лидерами стран и организаций по всему миру, является международным органом правительств, который устанавливает стандарты для прекращения отмывания денег и содействует внедрению этих стандартов. Поскольку отмывание денег - это один из способов, которыми террористы финансируют свою деятельность, отмывание денег и терроризм идут рука об руку. Поэтому ФАТФ также занимается установлением и внедрением стандартов для борьбы с финансированием терроризма и других угроз международной финансовой системе.

ФАТФ разработала ряд рекомендаций, которые были приняты в феврале 2012 года, чтобы дать своим 35 странам-членам и двум региональным организациям всеобъемлющий комплекс мер по осуществлению в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массовое уничтожение. ФАТФ содействует осуществлению этих мер, но лидеры каждой страны-члена осуществляют меры на национальном уровне. Каждая страна должна адаптировать меры, чтобы сделать их подходящими для своих собственных обстоятельств. Чтобы помочь членам в осуществлении рекомендуемых мер по борьбе с отмыванием денег, ФАТФ предоставляет им руководство и передовую практику.

В 2000 году ФАТФ начала использовать систему «имя-и-стыд», которая публично объявила страны, которые не производили и не применяли всеобъемлющие законы о противодействии отмыванию денег, и имели минимальное и нулевое участие в международном крестовом походе против незаконных прибыльных действий.

Другой международной группой, которая участвует в борьбе с отмыванием денег, является Международный валютный фонд (МВФ). С 189 странами-членами МВФ расширяет свои усилия по борьбе с отмыванием денег с 2000 года.

События 11 сентября 2001 года привели к активизации работы МВФ в этой области и способствовали расширению ее целей, включая борьба с финансированием терроризма. Вскоре после этого МВФ начал оценивать соответствие своих стран-членов международному стандарту борьбы с финансированием терроризма.

МВФ уделяет особое внимание последствиям отмывания денег и финансирования терроризма для экономики стран-членов. МВФ указывает, что люди, которые отмывают деньги и финансируют терроризм, нацелены на страны со слабыми юридическими и институциональными структурами и используют слабые стороны в своих интересах для перемещения средств. Пути, в которых МВФ помогает своим членам прекратить отмывание денег и финансировать терроризм, включают в себя международный форум для обмена информацией и оказания помощи странам в разработке общих решений этих проблем и эффективной политики по защите от них.

Кроме того, МВФ способствует оценке соблюдения каждой страной мер по борьбе с отмыванием денег и определению областей, в которых необходимы улучшения. МВФ фокусирует свою работу на оценке сильных и слабых сторон финансового сектора каждого члена в соответствии с рекомендациями ФАТФ, предоставляя членам техническую помощь, необходимую для укрепления их юридических и финансовых учреждений, и предлагая консультации членам в процессе разработки политики, направленной к соблюдению мер ФАТФ.