Это зависит.
Если вы являетесь «бенефициаром супруга» как для Keogh, так и для IRA, вы можете перенести или перевернуть наследуемые активы IRA на свою собственную традиционную IRA, а также можете перевернуть активы из Keogh на тот же IRA.
Если вы являетесь «бенефициаром, не являющимся супругом» IRA, вы должны поддерживать активы IRA в унаследованной IRA. (Подробнее об опциях распространения см. В разделе Унаследованные активы пенсионного плана .) И если вы не являетесь супругом-бенефициаром класса Keogh (тип квалифицированного плана), которые вы получаете, вы не можете перевернуться.
Если работодатель, который принял Кеох, был единственным владельцем, это может означать, что активы должны быть распределены из Кеога как можно скорее, потому что нет дела продолжать обслуживание Кеога план. Однако, прежде чем вы решите, как распределить активы, обязательно поговорите с компетентным специалистом по вопросам налогообложения о ваших вариантах. Обязательно обсудите способы отсрочки уплаты налогов на сумму, даже если вы вынуждены распределять остаток с Кеога. Вы также можете обсудить этот вопрос с финансовым учреждением, которое в настоящее время владеет активами.
На этот вопрос была ответила Дениз Эпплби (Contact Denise)
Моя старая компания предлагает план 401 (k), и мой новый работодатель предлагает только 403 (б) план. Могу ли я перебросить деньги в плане 401 (k) на этот новый план 403 (b)?
Это зависит. Несмотря на то, что эти правила позволяют переносить активы между планами 401 (k) и 403 (b) планами, работодатели не обязаны разрешать повторы в планах, которые они поддерживают. Следовательно, план приема (или работодатель, который спонсирует / поддерживает план) в конечном итоге решает, будет ли он принимать взносы по опрокидыванию из 401 (k) или другого плана.
Я учитель в системе государственных школ, и я не знаю, t в настоящее время имеют план 403 (b), но у меня есть деньги в Roth IRA, а также в самостоятельной ИРА. Могу ли я свернуть свои фонды ИРА в недавно открытый 403 (б) план, так как в настоящее время я работаю в школе sy
, Если вы устанавливаете 403 (b) учетную запись по плану 403 (b) школы, вы может катить традиционные активы ИРА на счет 403 (б). Как вы, возможно, знаете, переход от традиционной ИРА к 403 (б) не может включать суммы или суммы после уплаты налогов, представляющие требуемые минимальные распределения.
Если доверие названо бенефициаром IRA, может ли доверительный управляющий этого доверенного лица стать бенефициаром без владельца IRA, подписавшего форму смены бенефициара?
, В то время как владелец ИРА жив, только владелец ИРА может изменить назначенного бенефициара ИРА. Исключения могут применяться, если есть адвокат по факту, в котором доверенность включает положения, которые назначают этого агента для действий от имени владельца ИРА.