a:

Владение счетом взаимного фонда может позволить бенефициарам в зависимости от регистрации учетной записи. Например, паевые фонды часто предлагаются пенсионными планами, такими как 401 (k) или индивидуальный пенсионный счет (IRA). Вы также можете иметь учетную запись по взаимному фонду с регистрацией перевода на смерть (TOD), которая позволяет бенефициарам. Сберегательные счета колледжа или 529 сберегательных планов также имеют бенефициаров.

Открытие счета для выхода на пенсию по взаимному фонду

В момент открытия учетной записи для выхода на пенсию, например при регистрации в плане 401 (k) работодателя, заполняется бланк заявки. Помимо заполнения имени, адреса и номера социального страхования, в заявке указано место, где можно назвать первичных и вторичных бенефициаров. Это важное решение, поскольку в случае смерти владельца бенефициар наследует доходы от этой учетной записи.

AD:

Открытие учетной записи «Трансфер-на-Смерти»

Счет взаимного фонда также можно открыть как индивидуально-зависимую учетную запись, и владелец может назвать одного или нескольких бенефициаров, используя регистрацию TOD. Владелец сохраняет контроль над учетной записью в течение своей жизни. Те названные бенефициары наследуют счет после смерти владельца. Передача активов с этого типа учетной записи TOD позволяет избежать завещания.

AD:

Открытие плана экономии 529

Сберегательные планы колледжа 529 принадлежат владельцу учетной записи, который выбирает бенефициара. План 529 представляет собой метод, облегчающий налогообложение, для сохранения в колледже, если поступления в счет используются для получения квалифицированных расходов на образование. Владелец контролирует учетную запись и может инвестировать в паевые инвестиционные фонды.