Частная группа Capital Group является одной из самых опытных в инвестиционном бизнесе компаний в мире. Основанная в 1931 году, она стала седьмым по величине управляющим активами с активами под управлением (AUM) в размере 1 доллара США. 35 триллионов долларов США по состоянию на 31 декабря 2015 года. The Capital Group предлагает полный спектр финансовых услуг для богатых людей, пенсионные планы, пенсионные планы, институциональные инвесторы и некоммерческие организации. Через подразделение American Funds он предлагает широкий спектр взаимных фондов для розничных инвесторов.

Команда управления

Группа капитала не представляет своих людей своими названиями управления в компании. Вместо этого они представлены как комитет управления из семи человек. Члены Комитета имеют средний срок пребывания в компании 31 год. Пять из членов комитета, включая председателя Тима Броура, перечислены как активные управляющие портфелями.

Люди

На фотографии комитета управления не представлено множество людей. Тем не менее, Capital Group делает сильное заявление о многообразии и включении в качестве важной части своей корпоративной культуры. Фирма активно сотрудничает с Фондом Поссе, Фондом Форте и Фондом Роберта Тойго. Эти организации работают с колледжами и бизнес-школами для развития и направления меньшинств в карьеры в бизнесе и финансах.

Многие сотрудники имеют длительную карьеру в компании. Менеджеры портфеля имеют не менее 10 лет с фирмой и в среднем более девяти лет работают с их конкретными инвестиционными фондами. Многие из профессионалов в области инвестиций работали в Capital Group для всей своей карьеры.

Управление портфелем

Все портфельные менеджеры и инвестиционные аналитики работают в командах. Однако инвестиционные решения не принимаются комитетами. Руководителям портфелей и аналитикам присваивается часть активов для инвестиций в качестве физических лиц. Фирма полагает, что портфель, основанный на приверженности отдельных менеджеров и аналитиков своим лучшим идеям, приводит к лучшей отдаче и более безопасному портфелю.

У фирмы есть общий инвестиционный подход, который способствует долгосрочному возвращению и сохранению капитала за краткосрочные выгоды. Чтобы укрепить свою философию, значительная часть компенсации инвестиционного менеджера основана на его индивидуальных доходах за четырехлетний и восьмилетний периоды.

Классы активов

Capital Group - традиционно консервативный менеджер активов. В то время как у него есть частное подразделение, он не является трейдером деривативов. Подавляющее большинство управляемых активов - это публичные ценные бумаги с фиксированным доходом и ценные бумаги с фиксированным доходом, как иностранные, так и внутренние.

Американские фонды

Розничная группа Capital Group - американские фонды. Самый старый Американский фонд, Инвестиционная компания Америки, существует с 1934 года. Основной набор 34 взаимных фондов охватывает все классы активов и активов с фиксированным доходом. Американские фонды теперь предлагают ряд средств, предназначенных для удовлетворения целевых потребностей инвесторов, таких как сбережения для поступления в колледж или пенсию. Эти новые фонды - все это «фонд средств». Вместо того, чтобы напрямую инвестировать в ценные бумаги, активы делятся между первоначальными 34 фондами в соответствии с целями инвесторов.

Американские фонды имеют несколько классов акций фонда. для пенсионных планов или менеджеров благосостояния, а вторая группа предназначена для комиссионных брокеров или розничных инвесторов.

Первая группа классов акций имеет низкие гонорары и доходности, которые являются благоприятными по сравнению с обоими сверстниками и сравнительными индексами. отличные транспортные средства для инвесторов пенсионного плана.

Второй комплект акций класса A и класса C имеет либо загрузочные нагрузки, либо плату за 12b-1, которые собирают деньги для оплаты комиссионных. Эти расходы на продажу отрицательно влияют на прибыль. ли стоимость, которую они получают от своего брокера, стоит затрат.

Общий обзор

Консервативный характер Capital Group заставил фирму отстать от времени в предлагаемых продуктах, что вызвало tment возвращается к падению. Клиенты уходили, и AUM падал. Фирма провела оценку сверху донизу; он сохранил то, что сработало и изменило то, что не сработало. Были созданы новые продукты, и доходность увеличилась. Клиенты начали возвращаться, и AUM быстро растет в течение последних нескольких лет.

The Capital Group пережила все трудности, которые экономика подарила в течение 85 лет. Он может еще обслуживать инвесторов еще через 85 лет. Это отличная фирма для долгосрочных инвесторов. Люди, которые инвестировали в Инвестиционную компанию Америки еще в 1934 году, получили годовой доход в размере 12 06%; большинство инвесторов были бы в восторге от этого уровня возврата сегодня.