CBLAX, NINDX, NTIAX, RDLAX: Лучшие фонды Колумбии для выхода на пенсию

CBLAX, NINDX, NTIAX, RDLAX: Лучшие фонды Колумбии для выхода на пенсию

Columbia Funds является частью Columbia Threadneedle Investments, глобального управляющего активами с активами под управлением AUM (471 млрд. Долл. США) по состоянию на декабрь 2015 года. Columbia Threadneedle является четвертым по величине менеджером розничных фондов в Великобритании и 13-м крупнейшим менеджером взаимных фондов в Соединенных Штатах.

Среди предложений Columbia Funds - четыре средства, которые идеально подходят для создания портфеля с умеренным риском и высокой диверсификацией пенсионных накоплений. Фонды акций Columbia Funds имеют нагрузку переднего плана. Инвесторы могут быть в состоянии избежать платы за продажу, покупая акции через посредника скидок, который отказывается от нагрузки. Все доходы основаны на стоимости чистых активов фонда (NAV).

Колумбийский сбалансированный фонд (CBLAX)

Сбалансированный фонд Колумбии - это небольшой фонд распределения средств. Он делит активы между акциями и облигациями, стремясь сочетать прирост капитала и текущий доход. Фонд может инвестировать от 35 до 75% чистых активов в один из классов активов, но должен иметь не менее 25% в классе. Он приобретает эмиссионные ценные бумаги преимущественно компаний с крупной капитализацией США с некоторым предвзятым отношением к акциям, выплачивающим дивиденды. Портфель с фиксированным доходом в основном состоит из инвестиционного долга корпораций США.

Сбалансированный фонд обеспечивает диверсификацию путем инвестирования в два разных класса активов, имеющих две различные инвестиционные цели и имеющие чистые активы в более чем 900 различных ценных бумагах. Этот пятизвездочный фонд с рейтингом Morningstar обеспечивает такое разнообразие, предоставляя инвесторам разумную последовательную и стабильную доходность.

Columbia Large Cap Index Fund (NINDX)

Активно управляются некоторые паевые фонды с консультантами, которые пытаются выбрать победителей и проигравших на рынке. Другие средства пассивно управляются и просто пытаются сопоставить эффективность всего рынка или определенного индекса. Теория заключается в том, что более низкие транзакционные издержки и способность взимать более низкие комиссионные за управление фондами приводят к лучшей отдаче.

Индексный фонд Columbia Large Cap Index является пассивно управляемым фондом, который стремится предоставить инвесторам общий доход, который соответствует общему возврату индекса Standard & Poor's (S & P) 500, который является взвешенным индекс, призванный показать возвращение 500 крупнейших публично торгуемых корпораций на фондовых биржах США.

Индексный фонд Columbia MidCap Index (NTIAX)

Индексный фонд Columbia Mid Cap отслеживает индекс S & P MidCap 400, действующий по тому же принципу, что и индекс фонда крупных капиталов. Индекс S & P MidCap 400 состоит из следующих 400 крупнейших публично торгуемых компаний. Инвесторы теперь диверсифицированы в 900 крупнейших компаниях на NASDAQ и Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE).Фонд имеет рейтинг Morningstar в четыре звезды.

Дисциплинированный фонд роста Колумбии (RDLAX)

Активно торгуемые фонды иногда могут опережать общие рыночные индексы. Руководители Фонда дисциплинированного роста Колумбии неплохо справляются с выбором победителей и проигравших. Фонд предоставил своим акционерам годовую общую прибыль за последние три года 18. 72% и 13. 05% за последние пять лет. Эти доходы избили фонды индекса за эти периоды времени.

Руководители фондов ищут акции с сильным ростом выручки, которые лучше, чем средние перспективы повышения курса акций. Фонд инвестирует в акции с рыночной капитализацией более 5 миллиардов долларов, которые находятся в диапазоне средней рыночной капитализации индекса роста Russell 1000. В двух фондовых индексах есть совпадение с ценными бумагами. Диверсификация для пенсионных сбережений заключается в несколько более высоких инвестициях в фирмы с лучшими перспективами и путем увеличения их пенсионных планов, способствующих повышению стоимости капитала.