Созданный в 1985 году, сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования является некоммерческой организацией, которая способствует стандартам и этике в финансовом планировании. Совет CFP устанавливает и внедряет требования для сертификации CFP в Соединенных Штатах. Эти требования включают в себя проведение шестичасового аттестационного экзамена CFP, который предоставляется каждый март, июль и ноябрь на сайтах по всей стране. По данным Совета CFP, тест на 170 вопросов имел общий коэффициент пропуска 66. 3% в 2014 году. (Подробнее см. Ниже: Почему финансовые консультанты должны зарабатывать знак CFP .)

Совет также требует, чтобы кандидаты заканчивали обучение на уровне колледжа в личном финансовом планировании, отвечали требованиям развития финансового плана («capstone»), составляли не менее трех лет профессионального опыта финансового планирования или два года в соответствии с принятым ученичеством, соблюдать этический кодекс и проходить фитнес-стандарты. В некоторых случаях стандарты соответствуют тем, у которых предусмотрены уголовные приговоры за финансовые, налоговые и некоторые другие преступления, а также у тех, у кого много банкротств, и у тех, у кого были профессиональные лицензии, приостановлены или отменены в определенных случаях. Правление проводит фоновые проверки для всех, кто ищет сертификацию. Кандидатам также требуется, по крайней мере, степень бакалавра в аккредитованном на региональном уровне колледже или университете. Сертификаты должны ежегодно обновляться, а профессионалы должны каждые два года заполнять 30 часов непрерывного обучения на борту и представлять декларацию по этике. (Подробнее см. Ниже: Основы обслуживания обозначений CFP .)

Профили Совета CFP

Совет CFP прослеживает свои корни до 1969 года, когда люди в сфере финансовых услуг собрались в Чикаго, чтобы заложить основу для создания Международной ассоциации финансовых планировщиков (IAFP) и Колледж финансового планирования. Колледж, основанный в Centennial, Colo., Был основан в 1972 году для формализации финансового планирования посредством сертификации CFP. В 1985 году он согласился учредить Международный совет стандартов и практики для сертифицированных специалистов по финансовому планированию - то, что сейчас является Советом CFP, - как независимая некоммерческая организация. (Для соответствующего чтения см .: Высшие финансовые колледжи планирования .)

Миссия

Совет привержен повышению осведомленности о сертификации CFP в сообществе финансовых услуг и среди широкой общественности. Он также стремится увеличить количество держателей CFP. По состоянию на 30 июня, 72, 237 человек провели сертификацию CFP от Совета CFP - распространились по всей территории Соединенных Штатов и ее территорий, от 8, 173 в Калифорнии до трех на Гуаме. (Подробнее см. Ниже: Лучшие учебные программы для экзаменов CFP .)

Совет CFP также прилагает согласованные усилия для увеличения доли держателей сертификатов для женщин и начал свою Женскую инициативу (WIN) в 2013 для достижения этой цели.«Поскольку доля женщин, остающихся относительно плоскими на 23% в течение более десяти лет, мы решили выяснить, почему это так, и выработать рекомендации для поощрения и поддержки женщин для продолжения карьеры в финансовом планировании», - сказала Мэрилин Морман-Гиллис, Управляющий директор по политике и коммуникациям Совета директоров CFP. Среди других вопросов совет установил, что женщины гораздо менее знакомы с профессией финансового планирования и требованиями для получения сертификации CFP по сравнению с мужчинами. Таким образом, часть программы WIN превращает профессионалов CFP в «распространение слова» о том, что финансовое планирование является полезной карьерой для женщин », - сказал Морман-Гиллис. (Подробнее см. Ниже: Лучшая финансовая карьера для женщин .)

В январе совет также запустил онлайн-центр карьеры, который включает обновленные рабочие места в каждом штате по всей стране, а также ресурсы для обоих соискателей и работодателей, включая постоянную серию вебинаров. (Подробнее см. Ниже: Совет CFP запускает онлайн-портал вакансий .)

Дисциплинарное действие

Совет CFP публикует публичную информацию о дисциплинарной ответственности и может навсегда отозвать сертификацию признанных лиц, нарушающих ее этические и практических стандартов. За 10-летний период с 2002 по 2012 год ежегодно проводилось в среднем четыре отзыва, не считая административных референций. Морман-Гиллис сказал, что правлению становится известно о несоблюдении, рассматривая самораскрытие, проводя проверку анкетных данных и используя другие государственные и частные ресурсы. Он также рассматривает жалобы, поданные непосредственно советом членами общественности. Если Совет CFP получит доказательства, свидетельствующие о наличии нарушений, этот вопрос передается в Комиссию по дисциплинарной и этике, которая будет проводить слушание. (Подробнее см. Ниже: Является ли карьера финансового планирования в вашем будущем? )

Когда обнаружены значительные нарушения, общественная дисциплина объявляется через пресс-релиз и включается в списки лиц на веб-сайтах на борту. Публичное дисциплинарное взыскание комиссии может включать в себя публичное письмо с надписями, временную приостановку, приостановку на пять лет сертификации CFP физического лица или постоянное аннулирование его или ее сертификации CFP. (Более подробно см .: Лучшие места для работы с финансовыми консультантами .)

Итог

Миссия совета - предоставить сертификацию CFP и поддерживать стандарт передового опыта для компетентных и этических личных финансовых планирование. Обозначение CFP указывает на то, что профессионал прошел обширную подготовку, придерживается строгих этических стандартов и знает, как собрать все финансы клиента вместе и давать рекомендации в своих интересах. (Для соответствующего чтения см. Что платят сертифицированные финансовые планировщики? )