Citibank недавно объявил о запуске Citi Priority и внесении изменений в свои услуги Citigold, чтобы увеличить долю на рынке среди богатых потребителей, предлагая персонализированные услуги и другие вспомогательные преимущества. В дополнение к этим преимуществам, ведущая компания финансовых услуг планирует внедрить новые цифровые и мобильные возможности для этих клиентов. Этот шаг свидетельствует о постоянной тенденции к цифровым технологиям и персонализированному обслуживанию в качестве способов дифференцировать предложения для более богатых клиентов.

В этой статье мы рассмотрим две новые программы и то, что эти события означают для остальной части финансового консультативного пространства в ближайшие годы. (Для смежных чтений см .: Мобильный банкинг: как крупные банки внедряют инновации с Fintech. )

Новые планы для богатых клиентов

Citi повышает свой опыт Citigold, добавляя консультанта по отдельным вопросам и финансовых советником клиентов с квалификационными балансами $ 200 000 и выше. Кроме того, услуга включает в себя неограниченные возмещение по сторонним банкоматам, возможность получать максимальный уровень баллов Citi ThankYou, круглосуточное обслуживание клиентов на 24 часа в сутки, дополнительное финансовое планирование и доступ к базам данных Citi и глобальным исследованиям.

Для клиентов с балансом в размере от 50 000 долларов США до 19999 долларов США Citi Priority Citibank предоставляет финансовые рекомендации от финансовых консультантов, инструменты управления цифровыми деньгами, отказываются от сборов за депозитные продукты и предпочитает ипотечные кредиты и другие кредитные продукты. Клиенты также имеют доступ к глобальным туристическим льготам, таким как никакие валютные сборы на дебетовых карточках без ежемесячной платы за обслуживание, если сохраняется минимальный баланс.

«Новый Citigold предоставляет лучшие в своем классе услуги, выделенные команды, предпочитаемую цену, персонализированное руководство и глобальные преимущества, чтобы помочь клиентам достичь своих финансовых целей», - сказал Вену Кришнамурти, президент, руководитель бизнеса Citigold & Citi Priority и Citi Personal Wealth Management. «Благодаря этим новым предложениям мы рады предоставить нашим клиентам широкий спектр наших глобальных знаний, а в ближайшие недели мы запустим расширенные возможности для цифровых и мобильных устройств. «

В связи с этими запусками банк спонсирует события в Нью-Йорке, в том числе выставку« Музей города Нью-Йорка »,« Нью-Йорк в ее сердцевине », дебют Citigold под маркой Citi Bikes и ряд событий клиента. (См.: Как советники могут использовать технологию для захвата потенциальных клиентов. )

Последствия для отрасли

Согласно исследованию Spectrem Group, проведенному в 2015 году, более 60% респонденты с высокой степенью чистой стоимости и 51% массовых состоятельных клиентов переключили консультантов на протяжении своей жизни.Производительность была самой цитируемой причиной ухода, но недостаточно проактивная была указана как вторичная причина. Команда Citi решает эту проблему, предоставляя клиентам мгновенный доступ к профессионалам, чтобы помочь клиентам на правильном пути.

В соответствии с документом LinkedIn также имеется более 15 миллионов богатых Millennials в У. С. с не менее чем 100 000 долларов США в инвестируемых активах за пределами недвижимости. Эти люди наследуют почти 60 триллионов долларов в личном богатстве, которые нужно будет управлять. Citi стремится более эффективно ориентировать этих людей, внедряя усовершенствованные цифровые и мобильные возможности, которые стали обязательными для прибыльной демографии.

Финансовые консультанты могут захотеть обратить внимание на эти тенденции при разработке своих предложений, поскольку рынок становится более конкурентоспособным. Объединив персонализированное обслуживание с технологией, советники могут решить многие из недостатков, которые приводят этих людей к переключению консультантов. Упреждающее решение этих проблем может уменьшить отток и облегчить захват доли рынка среди состоятельных клиентов.

В нижней части

Citi недавно объявила о запуске Citigold и Citi Priority, чтобы улучшить целевую демографию богатых клиентов и увеличить долю на рынке. В рамках этого толчка компания финансовых услуг планирует в ближайшие недели объединить персонализированные услуги с улучшенными цифровыми и мобильными возможностями. Этот шаг отражает постоянную тенденцию к удовлетворению высоких потребностей богатых клиентов с уделением особого внимания богатым Millennials. (Для соответствующего чтения см. Роль чатботов в финансовых услугах. )