В настоящее время Институт CFA предлагает третью программу, помимо присвоения дипломированного финансового аналитика (CFA) - золотой стандарт для профессионалов, участвующих в принятии инвестиционных решений, и Сертификат об оценке эффективности инвестиций (CIPM ). Эта новая программа, инвестиционный сертификат Claritas, была запущена 20 мая 2013 года на 66-й ежегодной конференции Института CFA в Сингапуре. Программа была разработана Институтом CFA в течение двух лет в рамках глобального призыва к действию для участников отрасли, чтобы играть роль в устранении общего отсутствия доверия к финансовым услугам после мирового финансового кризиса 2008-09 годов. Институт CFA ожидает, что знания, полученные кандидатами, получившими инвестиционный сертификат Claritas, помогут сформировать более надежную финансовую отрасль, установив новый стандарт образования и этики, который применим на международном уровне.
Что такое программа инвестиционного сертификата Claritas?
Программа инвестиционных сертификатов Claritas предназначена для всех, кто работает в секторе финансовых услуг. Это программа уровня фонда с целью обеспечения четкого понимания основ инвестиционной отрасли, а также ее роли и обязанностей как профессионала финансовых услуг.
Программа
Программа представляет собой онлайн-курс самообучения, включающий 21 главу, организованную в следующие семь модулей; (приблизительные весы экзамена указаны в скобках):

• Модуль 1 - Обзор отрасли (5%)
• Модуль 2 - Этика и регулирование (10%)
• Модуль 3 - Инструменты и входы (20%)
• Модуль 4 - Инвестиционные инструменты (20%)
• Модуль 5 - Структура промышленности (20%)
• Модуль 6 - Управление промышленностью (20%)
• Модуль 7 - Обслуживание потребностей клиента (5%)

Обязательство времени > Ожидается, что программа Claritas займет от 80 до 100 часов обучения в течение трех-шести месяцев.
Тарифы
Индивидуальные расходы на регистрацию составляют 685 долларов США и включают доступ ко всем учебным материалам, регистрационный взнос на экзамен и один экзамен. Стоимость может быть снижена на 200 долларов США, если вы работаете в крупной фирме, которая поддерживает программу и регистрируется через вашего работодателя. Работодатели и учреждения могут приобретать ваучеры для регистрации ваучеров Claritas по сниженной цене следующим образом: 25-99 ваучеров US $ 635 каждый; 100-249 ваучеров US $ 585 каждый; и 250 или более ваучеров по 485 долларов США каждый.
Учебные материалы:

Электронная книга, которая содержит полный курс изучения Claritas и составляет основу всех экзаменационных вопросов. Он может быть доступен в Интернете и может быть загружен до четырех устройств (двух компьютеров и двух мобильных устройств).Электронная книга также доступна для печати через Amazon. com (два тома по цене 45 долларов США каждая).

• Планировщик исследования - кандидаты получают доступ к персонализированному планировщику, который может помочь им оценить обязательность времени, требуемую для каждой главы, исходя из количества дней, оставшихся до запланированной даты экзамена.
• Глава рассмотрит вопросы и вопросы практики.
• Макет экзамена - это те же длины и темы, что и фактический экзамен Claritas.

Экзамен

После регистрации на экзамен Claritas кандидат должен запланировать назначение экзамена и написать экзамен в течение 180 дней. Экзамен Claritas является компьютерным и состоит из 120 вопросов с несколькими вариантами ответов, которые должны быть завершены за 120 минут. Экзамен проводится во многих испытательных центрах Pearson VUE по всему миру. Кандидатам на экзамен просят разрешить до 2½ часа в тестовом центре, который включает время регистрации, пройти экзамен по учебному курсу, просмотреть и согласиться с Залогом кандидата в Claritas и завершить экзамен.
Как отличается программа Claritas от CFA?
Инвестиционный сертификат Claritas существенно отличается от CFA различными способами, в том числе:
Объем программы

• : Программа CFA широко считается самой строгой программой аттестации инвестиций и «золотым стандартом», для управления инвестициями. Сертификат Claritas - это программа на уровне фундамента, цель которой - дать представление об основах инвестиционной отрасли. Хотя учебная программа CFA гораздо более углублена, программа Claritas может быть хорошим способом «проверить воды» для тех, кто рассматривает возможность участия в программе CFA. Различные целевые рынки
• : Сертификация Claritas направлена ​​на всех в инвестиционной отрасли, которая помогает принимать инвестиционные решения. Программа CFA ориентирована на тех лиц, которые непосредственно участвуют в принятии инвестиционных решений. Требования к подаче заявки
• : хотя сертификат Claritas предназначен для поддержки персонала в секторе финансовых услуг, никаких ограничений на въезд нет, и каждый может зарегистрироваться для него. Напротив, требования к поступлению в программу CFA достаточно строги - кандидат должен иметь степень бакалавра (или быть в последнем году программы бакалавриата), или иметь четыре года профессионального опыта работы, или иметь комбинированные четыре года опыта колледжа и профессиональной деятельности. Кандидаты также должны подписать заявление о профессиональном поведении, раскрывающее, были ли они предметом письменной жалобы или были вовлечены в какие-либо судебные разбирательства или расследование за предыдущие два года. Требования к сертификату / чартеру
• : Кандидаты, успешно сдавшие экзамен Claritas, получают Инвестиционный сертификат Claritas. Чтобы стать владельцем хартии CFA, кандидат должен пройти все три уровня программы CFA, каждая из которых завершается шестичасовым экзаменом. Кроме того, кандидат должен также обладать четырьмя годами квалифицированного инвестиционного опыта работы, из которых не менее 50% должны принимать непосредственное участие в принятии инвестиционных решений. Уровни прохождения
• : 82% из 2, 408 кандидатов, которые приняли участие в пилотной программе Claritas, успешно сдали экзамен. 10-летняя средняя процентная ставка (с 2003 по 2012 год) для всех трех уровней программы CFA составляла 42%; только один из пяти человек, который начинает программу CFA, успешно завершает ее и становится владельцем хартии CFA. Уровни приверженности
• : Программа Claritas дешевле и требует гораздо более низкой приверженности времени, чем CFA. Кандидаты CFA должны заплатить единовременный взнос за регистрацию в размере 440 долларов США, а также плату за регистрацию экзамена, которая может варьироваться от 620 долларов США до 1 170 долларов США в зависимости от того, будет ли регистрация сделана до первого срока в сентябре или окончательного один в марте. Каждый уровень программы CFA занимает около шести месяцев. Хотя большинству кандидатов требуется от двух до пяти лет для завершения программы, успешным кандидатам требуется в среднем четыре года для этого. Кто должен зарегистрироваться в программе Claritas?

Профессионалы, работающие с лицами, ответственными за принятие инвестиционных решений, в поддержку или бэк-офис / фронт-офисные функции - операции, администрирование, ИТ, человеческие ресурсы, маркетинг, продажи, соблюдение, обслуживание клиентов.

• Поскольку никаких ограничений на вход в программу нет, программа Claritas может стать рентабельной альтернативой для тех, кто хочет переключить поля и попасть в отрасль финансовых услуг.
• Он также хорошо подходит для студентов, которые хотят попасть на должности начального уровня в финансовых услугах.
• Итог

Инвестиционный сертификат Claritas, скорее всего, найдет растущее признание в качестве нового стандарта образования и этики на уровне фундамента для сектора финансовых услуг на международном уровне. Хотя большинство стран имеют учетные данные по конкретным странам для персонала отрасли, участвующего в таких областях, как операции и соблюдение - например, экзамены Series 99 и Series 14 в У. С. - на международном уровне альтернатив нет. Тот факт, что 3, 300 кандидатов из 70 компаний в 50 странах, участвовавших в пилотной программе, которая была запущена в январе 2013 года, служит хорошим предзнаменованием для ее принятия крупными финансовыми фирмами по всему миру. Ассоциация инвестиционного сертификата Claritas с Институтом CFA также является мощным маркетинговым инструментом, так как 43% участников экспериментального исследования назвали это одним из лучших преимуществ программы. Программа Claritas, возможно, также может рассматриваться потенциальными участниками программы CFA в качестве полезного спринта, прежде чем приступать к марафону CFA.