Fidelity Equity Funds Обзор

Follow Warren Buffett: Buying the S&P500 Index (SPY vs VOO vs Vanguard) (Ноябрь 2024)

Follow Warren Buffett: Buying the S&P500 Index (SPY vs VOO vs Vanguard) (Ноябрь 2024)
Fidelity Equity Funds Обзор

Оглавление:

Anonim

Fidelity Investments - одна из самых узнаваемых инвестиционных компаний в мире. Штаб-квартира Fistelity, расположенная в Бостоне, имеет более 24 миллионов индивидуальных инвесторов. По состоянию на 30 июня 2015 года Fidelity имеет почти 5 долларов. 2 триллиона в клиентских активах под управлением (AUM), что делает его одним из лучших управляющих активами по всему миру. Первоначально основанный Эдвардом Джонсоном II в 1946 году, компания выросла в геометрической прогрессии за последние несколько лет с появлением бизнес-модели скидка-брокер.

Продукты и услуги Fidelity

Fidelity Investments зарекомендовала себя как «универсальный» магазин для инвесторов. Компания гордится тем, что она технологически продвинута, имея очень удобный для потребителя веб-сайт и мобильное приложение. Fidelity предлагает онлайн-торговый брокерский счет со средней комиссией в размере 7 долларов США. 95 для акций США по акциям. Если инвестор заинтересован в паевых инвестиционных фондах, Fidelity имеет более 10 000 различных фондов как от Fidelity, так и от других сторонних компаний. Клиентам Fidelity разрешается приобретать депозитные сертификаты (CD), облигации, биржевые фонды ETF и опционы, а также акции и паевые инвестиционные фонды. Клиенты также могут приобретать страхование жизни и аннуитеты через Fidelity.

Вне своей обширной линейки продуктов Fidelity также предлагает своим клиентам разнообразные услуги. Начиная со своего веб-сайта, имеется обширная информация по вопросам инвестирования, пенсионного обеспечения и планирования недвижимости. Если клиент ищет фондовые или фондовые исследования, веб-сайт предлагает множество отчетов аналитиков и свежие обновления новостей. Для своих высокопроизводительных инвесторов, которые ищут персонализированный подход, Fidelity предлагает диверсифицированные портфели через управляемые счета.

Внутренние фонды акций

Fidelity имеет много разных типов внутренних фондов акций, которые являются взаимными инвестициями, инвестированными в фондовый рынок США. Инвесторы могут ограничить специфический фокус фонда, основанный на средней рыночной капитализации или инвестиционном стиле. Для объяснения целей упоминаются только фонды, управляемые Fidelity.

Рост крупной шапки

Fidelity предлагает 10 различных фондов роста с большой капитализацией. Фонды роста традиционно инвестируются в акции, которые, как ожидается, увеличатся в стоимости капитала. Большинство из этих компаний считаются более изменчивыми, так как часто эти акции торгуются с более высокими средними коэффициентами P / E и ожидаемыми доходами. Самый популярный фонд роста Fidelity - это Contrafund, который был начат в 1967 году. Имея сильный долгосрочный опыт, управляющий фондами William Danoff имеет фонд, инвестированный в такие компании, как Google, Apple, Facebook и Starbucks. При низком расходе 0,64% и более $ 111 млрд в AUM Fidelity Contrafund является одним из крупнейших фондов акций в мире.

Значение большой капитализации

Fidelity предлагает четыре различных денежных средства, которые основаны на выборе компаний, которые считаются недооцененными по цене и могут выплачивать дивиденды. Например, фонд Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund имеет коэффициент чистых затрат 0,46% и рейтинг Morningstar в четыре звезды. Фонд управляется Geode Capital Management и имеет несколько известных акций, таких как Exxon Mobil, Wells Fargo и Procter & Gamble, как свои 10 лучших холдингов.

Core-Cap Core

Если инвестор хочет сочетать как акции роста, так и ценности, то подходящим вариантом является фонд в виде смешанного стиля. По состоянию на декабрь 2015 года Fidelity предлагает четыре различных крупномасштабных фонда в своем составе. Единственным пятизвездочным фондом Morningstar Fidelity является Фонд расширенных индексов с большим капиталом. При коэффициенте расходов 0,45% фонд инвестирует в сочетание обоих стилей инвестиций. Управляя Geode Capital Management у руля, инвесторы могут получить доступ к таким растущим фондам, как Apple и Pfizer, а также к ценным бумагам, таким как JPMorgan и Johnson & Johnson.

Рост средней капитализации

Средства средней капитализации специализируются на компаниях с рыночной капитализацией в размере от 2 до 10 миллиардов долларов. Хотя исторически более волатильный, чем сектор с большими капитализациями, акции средней капитализации имеют более высокую долгосрочную прибыль. В растущей части линейки Mid-Cap Fidelity предлагает три стратегии. Фондовый фонд Fidelity Mid Cap имеет рейтинг Morningstar четырех звезд с коэффициентом расходов 0,76%. Под менеджером Джоном Ротом фонд прошел очень хорошо. За последние 10 лет фонд возвратился на 8,2%, что на 0,5% выше, чем в контрольном индексе среднего роста.

Средняя стоимость

В области стоимости для акций с малой капитализацией Fidelity имеет четыре различных средства для рассмотрения. Лучшим и наиболее эффективным фондом является Фондовый фонд Fidelity Low-Priced. Менеджмент, возглавляемый Джоэлом Тиллингастом, имеет одну цель: укрепление капитала с акциями стоимостью ниже 35 долларов США или менее. Эта философия привела к тому, что фонд опережал бенчмарк в каждый период времени. Этот послужной список, смешанный с низким коэффициентом расходов 0,79%, должен быть привлекательным для инвесторов, которые ищут возможность воздействия на этот инвестиционный стиль.

Середина Cap Core

Лучший фонд Fidelity из пяти доступных в основной области среднего уровня - это Фонд средних индексов Mid Cap. Этот фонд оценивается пятью звездами Morningstar и имеет коэффициент чистых расходов в размере 0,61%. Он считается промежуточной смесью, включающей в себя акции роста, такие как Electronic Arts с ценными акциями, такими как PPL Corporation.

Фонды с малой капитализацией

Средства с малой капитализацией инвестируют в небольшие компании с рыночной капитализацией менее 2 миллиардов долларов. Эти компании, как правило, носят начальный характер и, как правило, весьма спекулятивны, и инвесторы стремятся получить высокие вознаграждения с высокими рисками. Fidelity предлагает только четыре основных фонда с малой капитализацией и один фонд роста с малой капитализацией. Лучшим основным фондом является Фонд усовершенствованных индексов Fidelity Small Cap. Фонд рассчитан на четыре звезды и управляется Geode Capital Management.Несмотря на то, что он не имеет многолетнего опыта, он добился успеха с момента его создания в 2007 году. Он имеет среднюю ежегодную пятилетнюю прибыль в размере 14 08%, что на 3,1% выше, чем в сравнении с небольшим эталоном.

Единственный настоящий фонд поддержки Fidelity - фонд роста Fidelity Small Cap Growth. Фонд имеет коэффициент расходов 0,92% и управляется Патриком Венанзи с 2011 года. Большинство компаний, в которые вкладывается фонд, имеют очень низкие объемы и мало аналитические исследования. Этот фонд инвестирует в такие компании, как G-III Apparel и Global Payments, в свои 10 лучших холдингов.

Go Anywhere / Income Funds

Вне традиционных классов активов и инвестиционных стилей Fidelity предлагает средства, классифицированные как «идти куда угодно» и «ориентироваться на доход». «Очень популярным фондом является фонд Fidelity Magellan, который существует с 1963 года. Этот фонд имеет цель искать повышение стоимости капитала и может инвестировать в любой инвестиционный класс или инвестиционный стиль. Morningstar классифицирует его как фонд роста с большой капитализацией, но фонд имеет возможность мгновенно переключиться на стоимость или смесь.

Для тех инвесторов, которые ищут дивиденды, наилучшим выбором являются средства, ориентированные на доход. Считается, что фонд с высокой капитализацией средств, Fidelity Equity Dividend Income Fund имеет текущую доходность 2,34%. Целью этого фонда является получение разумного дохода с конечной целью оценки стоимости капитала.

Международные фонды акций

Fidelity предоставляет своим клиентам множество возможностей для инвестирования на международном уровне. Это большое преимущество для инвесторов, поскольку они могут полагаться на опыт финансовых менеджеров Fidelity вместо того, чтобы пытаться выполнить свою собственную должную осмотрительность. Существует четыре категории международных паевых инвестиционных фондов: основной; региональной и единой страны; Глобальный; и развивающиеся рынки. Основная часть инвестирует в компании за пределами США, прежде всего в таких развитых странах, как Европа и Азия. Международный диверсифицированный фонд Fidelity считается иностранным крупным фондом с коэффициентом расходов 0,91%. Фонд инвестирует в такие международные компании, как Bayer AG, Sanofi и Lloyds Banking Group.

Наряду с основным портфелем фондов инвесторы могут получить более конкретную информацию по регионам или странам. Fidelity предлагает фонды, ориентированные на конкретные страны, такие как фонды Fidelity Japan или China Region. Для инвесторов, которые хотят получить доступ к более мелким, неразвитым районам, фонды развивающихся рынков - отличный выбор.

Индекс / Отраслевые фонды

Подобно ETF, Fidelity предлагает как фондовые, так и отраслевые паевые фонды. Секторные фонды могут инвестировать в общий сектор, такой как потребительские или зависимые компании. Fidelity даже предлагает более глубокие средства в рамках сектора, такие как Портфель биотехнологий выбора Fidelity Select. Этот фонд инвестирует только в компании в секторе биотехнологии, такие как Gilead Sciences и Biogen. Если инвестор ищет полную диверсификацию и хочет отразить главный индекс, Fidelity также предлагает различные средства.Его «спартанская» серия отражает такие индексы, как S & P 500 и NASDAQ Composite. Он также отражает международные индексы или индексы, привязанные к рыночной капитализации.

Краткая информация о фондовых фондах Fidelity

В целом, Fidelity Investments имеет самый широкий выбор паевых инвестиционных фондов в отрасли. При таком большом выборе вариантов инвестору может быть сложно выбрать подходящие варианты. Важно понимать склонность к риску и то, как оно относится к портфелю инвестора. Fidelity предлагает разнообразные ресурсы в разделе «Руководство и выход на пенсию» на своем веб-сайте. Эта область должна предоставить много информации для начинающего инвестора о том, как правильно распределить портфель активов.