Операции взаимного фонда Fidelity, которые относятся к 1946 году, разделены на две отдельные операции. Во-первых, это семейство продуктов взаимных фондов под эгидой Fidelity Investments. Вторая, трехлетняя Fidelity Management & Research Company, является действующим инвестиционным консультантом для всех фондов Fidelity. Штаб-квартира компании находится в Бостоне, штат Массачусетс, но имеет операции по всему миру.

Финансовая отчетность Fidelity за 2 квартал 2015 года перечисляет активы, находящиеся под администрацией, в размере более 5 долларов США. 2 трлн., При этом активы под управлением (AUM) превышают 2 доллара США. 1 трлн, что делает его одним из крупнейших инвестиционных менеджеров в Соединенных Штатах. В глобальном масштабе Fidelity является второй по величине группой взаимных фондов и финансовых услуг с точки зрения управляемых активов.

Нед Джонсон, сын основателя Эдварда Джонсона II, является председателем Fidelity Investments. Семья Johnson контролирует 49% акций компании среди нескольких членов, но всегда голосует как блок.

Философия инвестиционного фонда Fidelity Futal Fund

Есть две темы, которые отделяют философию инвестиций в фонды Fidelity от своих главных конкурентов: глобальные исследования и стратегическое разнообразие. Это не означает, что другие компании не стремятся к разнообразию или не имеют отличных исследовательских возможностей; просто никакая другая компания так активно не продает темы проприетарного исследования и разнообразного выбора.

На официальном веб-сайте компании Fidelity открыто заявляет о своем несогласии с гипотезой эффективного рынка (EMH) и Modern Portfolio Theory (MPT). Компания не ожидает, что рынки всегда будут правильно оценивать каждую безопасность, а это означает, что квалифицированные менеджеры и хорошие исследования необходимы для выявления и адаптации к недооцененным акциям.

Фактически, Fidelity использует слово «исследование» примерно так же часто, как любое другое существительное на странице своей инвестиционной философии. Подход исследования Fidelity носит основательный характер и имеет очень фундаментальный характер, что означает контакт на месте с компаниями в сочетании с широкомасштабным обзором каждого сектора. Fidelity проверяет высшее руководство, производственные линии, маршруты сбыта, торговые точки и каждую линию интеграции, чтобы найти нецензурные или неправильные ценности.

Менеджеры портфеля Fidelity обладают большей идеологической гибкостью, чем инвестиционные менеджеры других компаний. Каждый портфель Fidelity опирается на впечатляющие исследовательские подразделения компании, но в остальном менеджеры остаются в одиночестве, чтобы искать прибыли по своему усмотрению. Fidelity верит в силу благодаря динамизму, разнообразию и гибкости, а инвесторы получают дополнительный бонус от яркого выбора.

Веб-сайт Fidelity - отличное место для поиска средств и обмена многих из них (в основном, предложений Fidelity) без каких-либо транзакционных сборов.Приятная вещь о открытости Fidelity заключается в том, что вы можете легко сравнивать доходность, рейтинги Morningstar, сборы и другую информацию среди более чем 10 000 фондов.

Предлагаемые классы активов

Немногие приближаются к конкуренции с предложениями взаимного фонда Fidelity. По состоянию на декабрь 2015 года Morningstar перечисляет более 350 различных взаимных фондов Fidelity. Веб-сайт Fidelity делит эти средства на семь крупных групп активов (внутренний капитал, международный капитал, сектора, фиксированный доход, распределение активов, индекс и денежный рынок) и более 40 подгрупп.

Для тех, кто знаком с коробкой стиля Morningstar, Fidelity предлагает акции в каждом из девяти мест. Несмотря на то, что веб-сайт Fidelity отлично подходит для кодирования своих предложений, веб-сайт Morningstar лучше для тех, кто ищет определенный тип фонда и более удобен в стиле.

В своей категории «Внутренние акции» Fidelity представляет десятки взаимных фондов и разделяет их на следующие категории: большое значение, большая смесь, большой рост, малая / средняя стоимость, малая / средняя смесь, малый / средний рост, ориентированный на доход , куда угодно и диверсификаторы. International Equity - это небольшой сегмент с 25 различными фондами в четырех подкатегориях: основной международный, региональный и единый, глобальный и развивающийся рынки.

Другие варианты долевого участия разделены на категории «Сектор» и «Индекс». Отраслевые инвесторы могут выбирать взаимные фонды в дискреционных, потребительских товарах, энергетике, здравоохранении, промышленности, финансах, информационных технологиях, коммунальных услугах, телекоммуникациях, недвижимости и материалах.

Индексные фонды разделены очень просто. Компания имеет 20 фондов акций, разделенных на внутренние фондовые и международные фондовые линии.

Смешанные или сбалансированные инвесторы, которые хотят сочетание капитала и фиксированного дохода, могут выбирать из средств Fidelity Asset Allocation. Они, как правило, организуются волатильностью и риском; в целом, более рисковые средства имеют более высокий уровень долевого участия и менее рискованные средства имеют более высокий уровень воздействия на облигации.

Standout Funds

Естественно, огромная линейка продуктов Fidelity охватывает почти все виды инвестиций и имеет оценки производительности по всем направлениям. Morningstar - большой поклонник многих фондов Fidelity; по состоянию на декабрь 2015 года было 18 взаимных фондов Fidelity с пятизвездочными рейтингами Morningstar. Из этих 18 фондов девять были чистыми долями акций (что означает отсутствие облигаций), а еще четыре фонда имели смешанные акции и облигации.

Пять из пяти пятизвездочных фондов Fidelity также заняли 5-е место в рейтинге за 1 год. Три из этих пяти были чистыми играми на фондовом рынке: Fidelity Select IT Services Portfolio Fund, Fidelity Select Retailing Portfolio Fund и Fidelity Select Biotechnology Fund. Фонд фондового портфеля Fidelity Select и Фонд биотехнологии выбора Fidelity Select оцениваются в топ-1% за 3-летнюю, 5-летнюю и 10-летнюю работу. Если вы поймете методологию Morningstar, которая не совсем безошибочна, эти два взаимных фонда являются самыми сильными фондами акций в линейке Fidelity (по крайней мере, с точки зрения прошлой работы и текущей динамики).

Только один фонд дохода Fidelity может похвастаться пятизвездочным пожизненным рейтингом и топ-5% 1-летним рейтингом от Morningstar: муниципального фонда доходов Fidelity Michigan. Несмотря на то, что он никогда не занимал место в топ-1% исполнителей, он действительно демонстрирует впечатляющие рейтинги в трехлетних рейтингах (топ-3%), 5-летних (топ-6%) и 10-летних (топ-3%).

Конечно, Morningstar - это не конец в выборе взаимного фонда. Многие фонды верности являются выдающимися и хорошо управляемыми, которые не имеют столь же высокого уровня в системе Morningstar.

Фондовый фонд Fidelity International - это несколько лет, и с 2011 года средний ежегодный доход составляет почти 17%. Сборы высоки, что бросается в глаза многим, но это разнообразный, хорошо управляемый и большой спутник или ядро ​​для тех, кто ищет международную экспозицию.

Новый фонд тысячелетия Fidelity стал еще более сильным исполнителем в последние годы, чем Международный фонд роста. Он также взимает более низкую плату и был назван одним из 25 лучших фондов Kiplinger за последние годы.

Конечно, инвесторы всегда должны взглянуть на Fidelity Capital & Income Fund. Это огромный, консервативный фонд с длинным послужным списком и легко один из самых гордых флагманов компании. Fidelity Contrafund - крупнейший взаимный фонд с одним менеджером в США, имеющий более $ 111 млрд. Чистых активов и пятизвездочный рейтинг Morningstar.