Созданный Эдвардом Джонсоном II в 1946 году, Fidelity Investments стал одним из самых больших имен в мире управления инвестициями. По состоянию на 30 сентября 2015 года компания собрала более 5 долларов США. 0 трлн. Всех активов клиентов под управлением (AUM) и более 24 миллионов индивидуальных клиентов. С ростом интернета и дисконтной брокерской компании Fidelity выросла по экспоненте из-за широкого спектра инвестиционных продуктов и услуг. В Бостоне, штат Массачусетс, фирма предлагает паевые фонды, фондовые биржи, ETF, управляемые счета и 529 планов. Fidelity также получила множество клиентов благодаря своему удобному веб-сайту, позволяя своим клиентам беспрепятственно управлять своими деньгами.

Fidelity предлагает отличный выбор для инвесторов, ориентированных на доход, с семейным фондом по возврату дохода. Эти средства представляют собой «фонды фондов», которые автоматически перебалансируются с течением времени управляющими портфелями, Эндрю Дирдорфом и Бреттом Суксионом. У каждого фонда есть основная цель - выплатить ежемесячный доход основной суммы и прибыли за определенный промежуток времени. У каждого фонда также есть определенный год, связанный с ним, называемый датой горизонта. Это ожидаемая дата погашения для фонда, поэтому распределение доходов, состоящее из основной суммы и процентов, полностью выплачивается к этой дате. По состоянию на февраль 2016 года Fidelity имеет 13 из этих фондов для замещения доходов, начиная от фонда 2018 года и заканчивая фондом 2042 года.

Fidelity Income Replacement 2018 Fund

Фонд «Возврат дохода 2018» считается самым консервативным из всей линейки фондов. Фонд выделяет 10% акций, 19% - на облигации, 71% - на краткосрочные облигации и средства денежного рынка. Фонд 2018 года также обеспечивает наивысшую сумму распределения, поскольку он предназначен для выплаты как основного долга, так и процентов в течение двух лет. С точки зрения производительности, фонд стал постепенно более консервативным в течение последних нескольких лет, так как он перешел от акций к облигациям и фондам денежного рынка. С момента своего создания в 2007 году фонд создал средний доход в размере 3,25%, что намного лучше, чем то, что платят депозитные сертификаты (СД) или сберегательные счета. Фонд «Доходный фонд 2018» имеет годовой коэффициент расходов 0,39%. Для инвестора, ищущего поток дохода, который имеет устойчивую прибыль, фонд 2018 года является отличным выбором.

Замена доходности Fidelity 2030 Fund

Те, у кого умеренная толерантность к риску и потребности в доходах, должны обратиться к фонду 3030 Fidelity Income Replacement. По состоянию на февраль 2016 года фонд имеет 48% своего портфеля, инвестированного в акции, 35% в облигациях и 17% на денежном рынке. При таком распределении фонд с 2007 года обеспечил ежегодный доход в размере 4,15%.Инвесторы, выбирающие этот фонд, должны ожидать, что ежемесячный доход будет разорван на 14 лет до даты основания фонда в 2030 году. Как и все другие фонды замещения доходов, распределение этого фонда постепенно увеличивается каждый год, чтобы идти в ногу с инфляцией. Размер фонда «Возврат дохода 2030» имеет годовой коэффициент расходов 0,62%. Инвесторы, которые ищут недорогой фонд с умеренным ростом и доходом, должны посмотреть на фонд 2030 года.

Fidelity Income Replacement 2042 Fund

Самый агрессивный и ориентированный на рост фонд - это фонд Fidelity Income Replacement 2040. С 24-летним горизонтом, по состоянию на февраль 2016 года, фонд имеет самый высокий уровень собственного капитала и самую низкую ежемесячную сумму распределения. Он имеет годовой коэффициент расходов 0,68%. Фонд имеет 59% своих активов, вложенных в акции, 32% в облигациях и 9% в средствах денежного рынка. Также примечательно, что этот фонд наиболее подвержен воздействию международных рынков, при этом 11% его активов приходится на фонд Fidelity International Discovery. С момента создания фонда в 2007 году он ежегодно получал устойчивые доходы в размере 4-13%. Инвесторы, которые ищут долгосрочный доход с потенциалом роста, должны рассмотреть возможность добавления фонда 2042 к своим портфелям.